Процент за снятие наличных денег в сбербанке. Какой процент комиссии за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка? Сколько процентов снимут при обслуживании карт стороннего банка

В России, как и в большинстве стран мира, практически каждый работающий имеет банка. Ею удобно расплачиваться за услуги и приобретенные товары. Но иногда появляется необходимость иметь некоторое количество наличных денег. Это обусловлено тем, что карточкой еще не везде можно расплатиться. В таких случаях возникает вопрос, как обналичить .

Финансовым учреждениям выдавать наличные невыгодно, так как при этом они несут определенные убытки. Поэтому в банках введена комиссия за снятие наличных. Это дает им возможность уменьшить количество желающих прибегнуть к обналичиванию средств с кредитной карточки. Одновременно это позволяет компенсировать затраты, если эта операция все-таки была проведена.

Новое время ставит свои условия, и эти карточки прочно входят в жизнь большей части населения. Основное удобство их использования заключается в компактности и безопасности, человеку не нужно носить с собой большое количество средств для совершения покупки. Кроме того, наличие карточки гарантирует в любой момент возможность взять необходимую сумму с кредитного счета.

Сбербанк дает по кредиткам лояльное предложение, по которому клиент получает заем до 0,6 млн рублей на приобретение нужного товара. Владелец карты без комиссии может оплатить выбранную услугу или покупку в магазине, торговом центре и других местах, имеющих специальные терминалы. При этом платежным средством выступает карта банка.

Не каждый знает, что снять деньги с кредитной карты Сбербанка - значит, частично потерять их. Несвоевременный возврат снятой во время действия льготного периода суммы приведет к начислению процентов в соответствии с конкретным пунктом договора. Нужно помнить о том, что при снятии средств с кредитки клиенту сразу начисляются проценты т. к. в этот момент не учитывается льготный период займа.

Как обналичить

Существует несколько вариантов, как обналичить деньги с кредитной карты:

привычный и распространенный способ - получить наличность через банкомат;
через кассу филиала банка (наличие паспорта обязательно);
воспользовавшись услугой филиала или банкомата другого банка;
почтовый перевод;
услуги сервисов Контакт и Юнистрим;
с помощью электронных кошельков (Вебмани, Яндекс и т. п.);
через счет мобильного телефона и другими методами.

Важно! Какой бы вариант обналичивания средств с карты Сбербанка без комиссии ни применялся, дополнительные траты неизбежны. Вывести деньги из банка без процентов нереально, т. к. за операцию по переводу финансов с кредитки должен сниматься некий процент.

Кредитная карта Сбербанка: ограничения на снятие наличных

Кредитки имеют суточные ограничения на снятие средств. Они зависят от ряда применяемых параметров (способа выполнения операции, разновидности продукта и т. д.). Лимиты на обналичивание:

через банкомат и кассу - в пределах 50 тыс. и 150 тыс. руб., соответственно;
в других финансовых учреждениях, в кассе и банкомате - не более 150 тыс. рублей.

Суточный денежный предел для обычных кредитных карт не должен превышать 150 тыс. рублей, независимо от варианта снятия денег. Во время пребывания клиента за пределами России возможно экстренное получение до $ 5 тыс. или в пересчете по курсу в другой валюте.

Карточный лимит для держателей золотых кредиток составляет порядка 300 тыс. рублей. Для владельцев таких карт в Сбербанке предусмотрены льготы и меньшие ограничения.

Какой процент должен начисляться за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

Несмотря на упомянутые достоинства, в т. ч. беспроцентное время кредитования, у кредиток есть серьезный недостаток. Он заключается в том, что финансовое учреждение берет комиссию за операцию выдачи наличных даже в своих банкоматах. Забирая себе начисленный процент, банк решает так вопрос оплаты этой услуги и страхуется от возможного мошенничества.

Рассмотрим, какой процент будет при снятии наличных с кредитной карты Сбербанка и какая комиссия при проведении этой операции через другие финансовые учреждения.

Как начисляются проценты, сколько берут в разных местах:

Через банкомат или кассу отделений Сбербанка, в т. ч. за границей - 3%.
При снятии денежных средств с использованием кассы или сервисов сторонних банков - 4%.
Минимальная сумма комиссии, если приходится обналичивать даже 200 рублей, составляет 390 рублей.
190 рублей составляет комиссия для владельцев голд кредитки Сбербанка, если ее обслуживание проходит на льготных условиях.

Указанные проценты будут добавлены к сумме долга клиента по его кредитке.

Можно ли получить средства с кредитной карточки без комиссии?

Из вышеописанной информации видно, что условия обналичивания с кредитки Сбербанка не очень привлекательны. В каком количестве и как снять деньги по выгодному курсу, интересуются многие обладатели кредиток.

Для клиентов, имеющих электронные кошельки с привязанной к ним дебетовой картой, решение есть. Один путь дает возможность уменьшить процент удержания при обналичивании с карты Сбера. Вывод средств при таком варианте заключается в следующем:

Вначале переводится нужная сумма с кредитки на указанный электронный кошелек. Комиссия от безналичного платежа составит 0,75%.
Полученный перевод направляется на дебетовую карту, за эту операцию комиссия - 1,5%.
Переведенный платеж обналичивается в банкомате.
В итоге процент за обналичивание окажется ниже установленного банком, а за клиентом сохранится период льготного беспроцентного пользования.

Для снижения комиссионных и сохранения кредитных льгот можно оплатить текущие платежи знакомых или родственников, а от них получить наличные. Например, перечислив на счет мобильного оператора определенную сумму, от владельца телефона можно получить соответствующее количество наличных.

Понятно, что этот метод не дает возможности получить крупную сумму, но в экстренных случаях им можно воспользоваться. Это один из вариантов получения наличных средств со своей кредитки с минимально возможной комиссией, к тому же Сбербанк работает более чем с 200 организациями, оказывающими услуги в различных направлениях. Кроме того, клиенты, пользующиеся безналичными платежами, могут получить скидки и бонусы за участие в программах с партнерами Сбербанка.

Важно! На вывод средств с электронного кошелька установлен лимит, поэтому перед тем, как вывести свои финансы по этой схеме, необходимо решить, стоит ли за это браться. Лучшие варианты, позволяющие избежать комиссии, - это оплата за услуги и повседневные покупки по безналичному расчету и своевременный возврат на кредитку потраченных средств.

Каждого владельца дебетовой карты интересует комиссия за снятие наличных. Сколько она составляет и можно ли ее минимизировать?

Какие бывают комиссии банков за снятие наличных

Размер комиссионной платы зависит от снимаемой суммы и тарифов банка. При этом часто устанавливается минимальное значение комиссионного сбора (например, 5%, минимально 60 рублей).

При расчете комиссии также важно каким банкоматом вы пользуетесь – своей кредитной организации или сторонней.

Какая комиссия в банкоматах своего банка?

Как правило кредитные организации ничего не берут за снятие средств в своих банкоматах. Исключение – превышение лимита. Это означает, что в зависимости от статуса и типа карты устанавливается предельный суточный или месячный лимит, превышение которого облагается комиссией.

Пример:

По карте Visa Unembossed клиент может снимать без комиссии 75 000 рублей за день. При превышении лимита с держателя банковской карты будет удержано 4%. Снимая 100 000 рублей, клиент заплатит 1 000 рублей комиссии (25 000 * 4%).

Комиссия за снятие наличных денег в "чужих" банкоматах

В сторонних банкоматах комиссия за снятие наличных может быть удержана банком-владельцем банкомата, банком-эмитентом карты или же обеими организациями сразу.

Есть ли комиссионная плата за снятие со стороны вашего банка? В сторонней кредитной организации вам не ответят. Необходимо уточнить этот вопрос в своем банке.

Что касается комиссионной платы за снятие в стороннем банкомате, то информация о ней должна быть отображена на экране до выдачи средств.

Какие банкоматы не берут комиссию

1. Тарифы "Сбербанка"

За использование своего банкомата с владельцев других карт "Сбербанк" комиссию не взимает.

Если у вас карта "Сбербанка", то при снятии в "чужом" банкомате со счета спишется 1% от суммы операции (минимально 150 рублей, 3 американских доллара или 3 евро).

Комиссию списывает "Сбербанк".

2. Тарифы банка "Открытие"

Банк "Открытие" с владельцев других карт за использование своего банкомата комиссию не берет.

Для владельцев карт банка "Открытие" , снимающих наличные деньги в сторонних банкоматах, предусмотрена комиссия:

за снятие в банкомате-члене Объединенной расчетной системы (сокращенно – ОРС) – 1%, минимум 4 американских доллара;
за использование прочих банкоматов - 2,5% от сумму, но не менее 7 американских долларов.

Комиссию списывает банк "Открытие".

3. Тарифы "Газпромбанка"

Со стороны "Газпромбанка" комиссии за снятие денег в своем банкомате не будет.

Для держателей карт "Газпромбанка" за снятие денег в стороннем банкомате предусмотрена комиссия. Размер - 0,5% от суммы (минимально 150 рублей). Комиссия списывается "Газпромбанком".

4. Тарифы банка "ВТБ 24"

Банк "ВТБ" за использование своего банкомата комиссию с владельцев карт других эмитентов не взимает.

С владельца карты "ВТБ 24" при снятии в стороннем банке будет списана комиссия 1% от суммы, но минимально 100 рублей. Комиссию списывает "ВТБ 24".

5. Тарифы "Росбанка"

Для держателей карт "чужих" эмитентов "Росбанк" предоставляет возможность пользоваться своими банкоматами без комиссии. Исключение – валютные карты. По долларам и евро комиссия будет 2%.

Если владелец карты "Росбанка" будет снимать деньги в стороннем банкомате, то с его счета будет списано от 0,5% до 1,5%, но не менее, чем 99 рублей. Комиссия списывается "Росбанком".

Тарифные данные актуальны на 14.10.2014. Размер комиссии меняться в зависимости от вида карты, корректируется по инициативе банка

Если вы хотите снимать деньги в банкоматах без комиссии, то вам необходимо:

внимательно следить за актуализацией тарифов своего банка;
перед снятием средств интересоваться размером комиссии у сотрудников стороннего банка;
узнать, с какими партнерами сотрудничает ваша кредитная организация. Как правило, внутри "союза" работают банкоматы, не берущие комиссию.

Любая кредитка от ПАО «Сбербанк» – это очень удобный источник денежных средств взаймы для любого клиента данной организации. Так, ее несомненным преимуществом является льготный период в 50 дней, в течение которого банк не только не начисляет проценты на долг, но и позволяет покупать те или иные товары и услуги без комиссионных начислений. Однако комиссия за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка все же имеется. Более подробно именно о ней и пойдет речь сегодня.

Пару слов об обналичивании кредитки

Кредитная карточка может быть предоставлена абсолютно любому клиенту Сбербанка. При этом обязательного подтверждения источника дохода организация не требует. Подобная мера требуется лишь для увеличения лимитов по карте, которые могут достигать несколько сотен тысяч рублей на весь период кредитования. По своему усмотрению владелец кредитки вправе:

тратить средства безналичными расчетами, которые совершенно не облагаются комиссионными начислениями как минимум в первые 50 суток владения карточкой. В этот же период на долг не начисляются какие-либо проценты;
снять деньги и тратить их уже в обналиченном виде. При таком распоряжении средствами комиссия начисляется в любом случае и зависит от многих параметров, которые детально будут рассмотрены ниже. Стоит понимать, что обналичивание кредитной карты не попадает под условия льготного периода, поэтому полученные денежные средства придется возвращать банку с уплатой всех процентных начислений. Во многом это связано с убытками Сбербанка, которые тот несет, позволяя своим клиентам тратить средства с кредитки не в формате безналичных денег, а в виде наличных.

Помимо «комиссионных» и «процентных» нюансов, во владении кредиткой крупнейшего банка РФ существуют и другие тонкости. Наиболее важная из них заключается в лимитах снятия денег с кредитной карты ПАО «Сбербанк». Формируются таковые, в отличие от тарифов комиссии на снятие наличных, намного проще, а именно – исходя из выбранного клиентом вида кредитки. На сегодняшний день лимиты для разных карточек следующие:

снятие наличных с золотой кредитной карты Сбербанка возможно на количество, не превышающее 300 000 рублей в сутки;
для более простых кредиток лимит равняется 150 000 рублей.

Примечание! Окончательный лимит формируется для каждого клиента в индивидуальном порядке, однако в большинстве случаев он аналогичен одному из отмеченных выше.

Стоит отметить, что далеко не каждым способом можно снять наличные с кредитной карты Сбербанка полностью по имеющемуся лимиту. Так, владельцы золотых кредиток вправе рассчитывать на снятие всех 300 000 рублей либо в Сбербанке, либо в отделении другого крупного банка, так как типовые банкоматы в РФ позволяют обналичивать суммы в пределах 50 000-150 000 рублей, и это еще в лучшем случае.

Вне зависимости от того, какую сумму наличностью клиент желает снять с кредитной карты Сбербанка, без комиссии этого сделать не получится. Конечно, минимизировать потери возможно, но при этом придется обналичить карточку довольно-таки хитрым способом. Среди последних, к слову, выделяют два основных варианта:

первый – снятие наличных с кредитной карты Сбербанка с уплатой процента за данную операцию, либо в отделении любой банковской организации, либо в одном из многочисленных банкоматов. В случае с личным обращением в отделение банка владельцу кредитки нужно иметь при себе паспорт, при желании же обналичить средства через банкомат достаточно самой карты и знания ПИН-кода от нее;
второй – перевести деньги с кредитки на иную карту, после чего сняв наличку уже при помощи нее. Отметим, что именно этот способ снятия средств позволяет брать с кредитки Сбербанка наибольшую сумму с минимальными комиссионными потерями. Не забывайте, что осуществить переводы с кредитки на другой платежный счет возможно только при наличии доступа к телефонному номеру, который привязан к кредитной карточке. Это необходимо для подтверждения всех платежных операций через СМС-сообщения.

Большинство владельцев кредиток пользуются первым способом обналичивания средств, совершенно не вникая в суть второго. Безусловно, переводить деньги с одного счета на другой и уже потом снимать их в банкомате – процедура, требующая больших временных затрат, однако она позволяет снизить размер комиссии практически в два раза.

Пожалуй, вопросы по типу «Сколько процентов за снятие наличных средств с кредитной карты Сбербанка придется платить?» и «Какая комиссия за обналичивание кредитки?» возникают у каждого клиента данной организации, впервые решившего провести эту операцию. Сегодня по комиссионным начислениям можно отметить следующее:

комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка в отделении данной организации или принадлежащем ей банкомате всегда составляет 3% от снимаемой суммы. При этом комиссионное начисление не может быть менее 390 рублей (для карт Momentum – 200 рублей). То есть, даже снимая 1 000 рублей, треть от этой суммы будет высчитано в стоимость комиссионного отчисления;
при снятии наличных с кредитной карты Сбербанка в отделениях или банкоматах других организаций комиссия равняется 4%. Минимальная же размерность отчисления равняется 100 рублям. Однако к этим же процентам за снятие наличных с кредитной карточки Сбербанка также добавляются ранее отмеченные 390 рублей, что делает обналичивание маленьких сумм еще более невыгодным;
комиссия же за снятие наличных с кредитки посредством их пересылки на другой счет зависит от действующих для данной операции тарифов. Отметим, что при грамотном подходе, проведя такую манипуляцию, вполне реально снизить комиссию до 1,75% от снимаемой суммы.

Как видите, ответ на вопрос «Можно ли снять наличные деньги с кредитной карты Сбербанка без процентов?» однозначен. Сегодня за снятие денег с кредитной карточки в любом случае придется платить комиссию. Какой процент будет в итоге? Решит каждый сам для себя, однако точно можно сказать, что его возможно существенно уменьшить.

Как теперь стало ясно, за обналичивание кредитки Сбербанк берет непомерно много. К счастью, снизить процент вполне реально, да не чуть-чуть, а почти в два раза. Для этого понадобятся:

непосредственно кредитка, с которой будут сниматься деньги в безналичном формате;
электронный кошелек по типу известных всем «Яндекс.Денег», WebMoney или QIWI;
привязанная к данному кошельку дебетовая карточка любой организации.

Снизить процент комиссии за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка получится, если придерживаться следующего порядка действий:

Необходимую для снятия сумму переводим с кредитки на электронный кошелек. Сбербанк такую операцию принимает за покупку, поэтому комиссией ее не облагает. Однако за пользование самим кошельком при такой операции придется уплатить комиссионный сбор до 0,75% от отправленной суммы (актуально для отмеченных выше платежных систем).
Затем переводим деньги, отправленные на кошелек, с последнего на дебетовую карточку. За эту манипуляцию взимается комиссия в пределах 1-1,5% от переводимой суммы.
После этого уже снимаем деньги в любом банкомате или отделении банка, где эта процедура возможна без комиссии (зачастую средства снимаются в банкомате организации, которая выдала карту).

Максимально удачный исход событий при обналичивании кредитки Сбербанка таким способом позволяет снизить потери до 1,75% от снимаемой суммы. В случае же с более неблагоприятным исходом придется уплатить 2,25% от обналичиваемых средств, что очень даже неплохо.

Это действительно так - комиссия за получение средств в банкоматах может зависеть от многих факторов.

Собственные средства

Прежде всего, во многих банках разрешается вносить на кредитную карту собственные средства. Если позже вы захотите их снять, то в большинстве кредитных организаций сможете сделать это либо вообще без комиссии, либо с небольшим процентом. Но только в том случае, если вы производите операцию в устройстве того банка, где открыта кредитка. А вот за снятие в «чужом» банкомате комиссию с вас возьмут практически всегда (причем сделает это ваш же банк).

Правда, и получая личные сбережения в банкомате своего банка, иногда можно попасть на проценты. Самый яркий пример - Сбербанк . С его кредитных карт вы даже свои деньги в «родном» банкомате сможете снять только с комиссией 3%. Если же захотите получить средства в «чужом» банкомате, то приготовьтесь выложить еще больше - 4%, мин. 100 руб.

Кредитные средства

Что касается заемных денег, то их в большинстве случаев не получится снять без комиссии даже в банкомате банка, выдавшего карту. Есть, конечно, исключения, но их ничтожно мало - это Райффайзенбанк (карта «Наличная») , банк «Союз», Русский Трастовый Банк (Пакет услуг «Standard»), Гута-Банк (только для клиентов «Гута-страхование) и некоторые другие учреждения.

Тип карты

В одних банках комиссия за выдачу наличных может зависеть от типа карты или от тарифного плана. В других размер платы за получение денег в банкомате будет одинаков для всех выдаваемых кредитных карт.

Кто сколько?

Ниже представлена таблица, где отражена комиссия за выдачу кредитных средств с классических кредиток российских банков.

Обратите внимание, что в таблице указана комиссия, которую с вас возьмет ваш собственный банк.

Если же вы снимаете средства в чужом банкомате, то дополнительные проценты может взять и тот банк, которому принадлежит устройство. Справедливости ради стоит сказать, что в большинстве финучреждений такая практика отсутствует. Хотя в пример можно привести Русский Трастовый Банк - с владельцев чужих карт он возьмет дополнительно 2% от суммы (они плюсуются к комиссии банка-эмитента).

Думаю, вы поняли, что кредитную карту лучше использовать по ее прямому назначению - для безналичной оплаты покупок. А вот снимать с нее наличные - удовольствие сомнительное

С помощью кредитной карты Сбербанка можно не только расплачиваться за покупки, но получить наличные. Для этого необходимо использовать банкомат для снятия денежных средств.

В материале ниже можно узнать какие существуют способы снятия наличных и какой размер комиссии будет за выполнение подобной операции.

Кредитная карта Сбербанка предоставляет возможность клиенту пользоваться средствами банка и расплачиваться за товары и услуги. Также можно пользоваться скидками от платежных систем и услугами интернет-банкинга (подключение Сбербанк Онлайн доступно для всех клиентов банка, в том числе и тех. у кого есть кредитка).

Кредитная карта предусмотрена для проведения безналичных расчетов (это более выгодно, так как есть льготный период и нет дополнительной комиссии за пользование деньгами), но при необходимости можно снять с нее и наличные средства.

Вариантами обналичивания кредитки являются:

Банкомат . Один из самых удобных и быстрых способов получить деньги на руки. Воспользоваться им смогут абсолютно все клиенты Сбербанка. Чтобы получить деньги наличными, необходимо:

Вставить пластик в банкомат и ввести пин-код;
В главном меню нажать на раздел «Снятие средств»;
Выбрать сумму или указать свою;
Нажать на «Продолжить». После чего будет показана комиссия за снятие средств;
Забрать деньги и по желанию квитанцию.

Касса банка. Клиент должен посетить банковское отделение с карточкой и паспортом. Там обратиться к специалисту и пройти процедуру идентификации. Далее указать сумму снятия, заплатить комиссию и забрать деньги с квитанцией.

Отличие обналичивания кредитки через банкомат и банк заключается в размере комиссии и сумме. В банке можно получить сразу большую сумму.

Размер комиссии за снятие денег не зависит от типа и уровня кредитной карточки Сбербанка.

В зависимости от способа обналичивания, Сбербанком предусмотрена такая комиссия:

В отделении банка необходимо заплатить 3% комиссии;
В банкомате Сбербанка и других финансовых организаций - 4%. При снятии кредитных средств, комиссионный сбор составит не менее 390 рублей. Если у клиента карта платежных систем МастерКард и Виза Моментум, комиссия составит 200 рублей.

Обналичить счет дебетовой карты в банкомате или отделении Сбербанка можно без учета дополнительных средств. Однако это правило не действует на дебетовые карты:
MasterCard Maestro и Visa Electron: пакет услуг «Momentum Visa Electron»;
Maestro с пакетом «Транспортный».

Снять средства без комиссии можно только в регионе открытия пластика. За пределами размер комиссии составит 1%.

Если превысить суточный лимит снятия средств, комиссионный сбор увеличится на 0,5%.
Обналичить счет зарплатной карты в банкомате и кассе учреждения можно без комиссии.

Лимиты по обналичиванию денег с кредитной карты в течение суток:

Через банкомат максимально можно снять 50 000 рублей;
Через кассу банка - 150 000 рублей;
Для владельцев золотых кредиток денежный предел установлен на отметке в 300 000 рублей.

Денежный лимит по снятию средств за месяц через банкомат :

Простые карты: 1 миллион рублей;
Классические карточки: 1,5 миллионов рублей;
Золотые и платиновые карты: 3 миллиона рублей.

Денежный лимит по выдаче наличных в кассе идентичен порядкам банкомата. Но в определенных случаях можно получить большую сумму денег. Клиент может заранее предупредить специалиста банка о желании снять крупную сумму средств. В таком случае в отделение организации специально подвезут дополнительную сумму денег.

Два самых простых способа обойти систему и обналичить кредитный счет под меньший процент:

Оплатить покупки знакомых и взять у них деньги наличными. Этот вариант подойдет в том случае, если у клиента не закончился льготный период. Так вы предоставите требуемую сумму, а на руки вам выдадут столько же.

В чем выгода?, - при получении этой же суммы через банкомат или кассу банка заплатили бы еще и комиссию.

Осуществить перевод с кредитки на электронный кошелек: Яндекс.Деньги, Киви, Деньги.Маил. Потом средства можно перечислить на дебетовый пластик. После чего снять с дебетовой карты.

В чем выгода?, - Комиссия за снятие наличных с дебетовой карточки в Сбербанке отсутствует.

Прежде чем переводить деньги на электронный кошелек, необходимо уточнить, есть ли комиссия за ввод и вывод денег и сравнить преимущества с обычным обналичиванием карты.

Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Оплатить услуги ЖКХ

Но что же делать, если поблизости нет банкомата Сбербанка, а вам необходимо просто срочно получить деньги? Можно, конечно, воспользоваться услугами «другого» банка. Но тут стоит помнить о том, что в этом случае, вам придется сильно раскошелиться, ведь тогда комиссия вырастет, пусть и не намного. Неважно, какой вы картой решили воспользоваться кредитной или дебетовой.

390 рублей

Карта Сбербанк

сумма составит более 300 000 тысяч рублей

К примеру, вам необходимо снять в банкоматах достаточно крупную сумму денег, тогда вам придется заплатить за услугу. Не в фиксированном, а в процентном соотношении. Если вы снимаете от 300 000, то вам придется «отдать» за услугу 0,5% от снятой суммы. Здесь тоже есть свои основные тонкости. В том случае, если у вас карта Maestro«Моментум», «Студенческая», то здесь присутствуют свой лимит снятия: в сутки не более 150 тысяч рублей .

Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка в другом регионе

3% , но не менее 390 рублей .

Каждый день люди сталкиваются с необходимостью использования банковских карт. С их помощью оплачиваются товары и осуществляются переводы. Но многим не понаслышке известно, что у каждого банка есть комиссионные сборы за все предоставляемые услуги, вплоть до снятия наличных. Рассмотрим, какова комиссия Сбербанка за все предоставляемые услуги.

Почему взимают комиссию за перевод денег с карт Сбербанка на карты других банков - понятно. По крайней мере, к этому все привыкли и понимают, что банки должны получать свои проценты.

Но у многих недоумение вызывает факт снятия процентов за получение наличных через банкоматы. Посмотрим на эту ситуацию с другой стороны. Для того чтобы финансовое учреждение было обеспечено денежными средствами, нужно приложить не только физические затраты тех, кто работает в банке, но и материальные. В процент за снятие налички обычно входят:

Приобретение наличных средств на межбанковском рынке.
Оплата инкассаторских услуг.
Арендная плата за место, где стоят банкоматы.
Оплата за свет.
Приобретение расходных материалов.
Выплата зарплаты обслуживающему персоналу.

Обычно комиссия Сбербанка за пользование деньгами (снятие или перевод) зависит от класса выпускаемых карт. Они могут быть дебетовыми или кредитными.

При обслуживании дебетовых карт банк не берет проценты, то есть если человек снимает деньги с карты Сбербанка в банкомате этого банка, то комиссия не списывается. Но данное правило не распространяется на дебетовые карты, которые используются за пределами региона их открытия: «Маэстро», «Виза Электрон» с пакетом услуг «Моментум Виза Электрон», «Маэстро» с пакетом «Транспортный». Для них комиссия за снятие наличных будет составлять около 1% от суммы.

Не стоит забывать и о таком понятии, как суточный лимит за перевод или снятие денежных средств. Если клиент Сбербанка превышает положенный лимит (обычно он составляет не более 500 тыс. руб. в сутки), то за дальнейшие операции с деньгами он будет вынужден платить по 0,5% от суммы.

Что касается кредитных карт, то процент за снятие сугубо индивидуален. Но в целом размер комиссии может доходить до 3% от суммы, но не менее 199 рублей. Поэтому с кредитных карт маленькие суммы снимать невыгодно, впрочем, как и большие.

Переводить деньги можно разными способами:

С карты на карту Сбербанка.
С карты Сбербанка на карты других банков.
С карты на расчетный счет.

Перевод денег с карты на карту Сбербанка можно осуществить либо через банкомат, либо через личный кабинет в «Сбербанк-Онлайн». Для того чтобы осуществить данную операцию, достаточно знать номер карты оппонента или его телефон, который будет привязан к данной карте. Комиссия за денежный перевод между держателями карт одного банка не взимается.

Если деньги необходимо перевести с карты Сбербанка на карту иного банка, то первый берет комиссию в размере 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей. Данный перевод также можно осуществить способами, указанными выше.

Для держателей банковских карт доступна опция перевода денежных средств с карты на расчетный счет как своего банка, так и стороннего.

При переводе с карты Сбербанка на счет, открытый в этом же банке, комиссия не взимается. Это при условии, что и карта, и счет открыты в одном регионе и действия по переводу осуществляются в пределах данного региона. Если же расчетный счет открыт в другом регионе, то комиссия за перевод будет составлять от 1% до 1,5%, но не менее 30 руб. и не более 1 тыс. руб. Можно осуществлять денежные транзакции и в валюте. При этом комиссия Сбербанка составляет от 0,5% до 0,7%, но не больше 100$.

Также возможен перевод с карты на расчетный счет другого банка. Здесь комиссионный сбор составляет 1-2% от суммы, но не более 1500 руб. Если перевод осуществляется в валюте, банк заберет себе до 1% за перевод. Максимальная комиссия в данном случае 200$.

Отмена транзакций невозможна. Поэтому при переводе крупных сумм нужно быть максимально внимательным. В случае неверно указанных реквизитов вопрос придется решать с получателем денег и рассчитывать только на его честность.

Снимать наличные средства не воспрещается ни с дебетовых карт, ни с кредитных. Другой вопрос, сколько может взять за такие операции Сбербанк? Комиссии банка будут варьироваться от класса карт, и в каком банкомате происходит снятие наличности.

Естественно, за обслуживание своих дебетовых карт организация ничего не взимает. Можно получить наличные без снятия процентов, но не более 50 тыс. рублей за один раз. Если снять денежные средства нужно с кредитной карты, то надо приготовиться отдать банку комиссию в размере до 3% от суммы, но не менее 390 рублей. При этом если попытаться снять наличку с кредитной карты Сбербанка в терминале другого банка, то сбор составит до 4% от желаемой суммы. Причем комиссию могут взять сразу два банка, соответственно, и затраты увеличатся.

Сам Сбербанк ограничивает перевод между собственными счетами. К примеру, нельзя перевести деньги со своей кредитной карты на свою же дебетовую. И уж тем более на чужую.

Здесь на помощь приходят различные платежные системы, которые позволяют переводить деньги куда угодно и на какие угодно ресурсы.

К самым известным относятся:

«Киви»-кошелек. Перевод денежных средств обойдется по России в 2% от суммы, и плюс сервис возьмет свои 50 рублей, за перевод в другие страны придется заплатить 2% + 100 руб.
«Яндекс.Деньги». За любой перевод нужно будет отдать 3% от суммы и 45 рублей сервису.
«ВэбМани». Данная система возьмет свои 40 рублей за обслуживание и от суммы придется отдать 2,5%.

Данная опция доступна всем обладателям дебетовых и кредитных карт Сбербанка. Чтобы выполнить перевод, нужно:

Зайти в личный кабинет.
Выбрать раздел «Платежи и переводы».
Выбрать необходимую операцию, то есть то, кому будут перечисляться денежные средства: клиенту Сбербанка или клиенту другого банка.
Указать номер карты получателя или номер его телефона (если карта привязана к номеру).

Комиссия Сбербанка с карты на карту этого же банка или за перевод между своими счетами не взимается. Для перевода клиенту другого банка проценты снимаются согласно тарифу.

Данный способ доступен только владельцам карт Сбербанка. Другими словами, клиенту другого банка так деньги нельзя перевести.

Алгоритм следующий:

На номер 900 нужно отправить СМС с текстом «Перевод 9*******47 650», где 9*******47 – номер телефона адресата, а 650 – сумма к получению.
В ответном СМС приходят код и данные получателя. Их необходимо сверить и только после этого отправлять сообщение с кодом. После отправки деньги спишутся с карты в пользу получателя.

Комиссия Сбербанка за эти действия не взимается.

Нужно обратить внимание на то, что для такой операции установлены лимиты на перевод: не более 10 транзакций в день и не свыше 8000 рублей.

Прежде чем углубиться в подробный анализ вопроса о комиссии за снятие наличных с в банкоматах Сбербанка, стоит рассказать в целом о том, какие именно операции может совершить каждый клиент данной банковской организации непосредственно через банкомат. С помощью данных устройств вы можете:

Пополнить счет мобильного телефона
Оплатить услуги ЖКХ
Снять определенную сумму денежных средств
Совершить запланированные платежи по взятым кредитам
Пополнить счет электронного кошелька
Оплатить все свои штрафы и налоговые сборы

Из всех вышеперечисленных операций клиент чаще всего пользуется возможностью снять средства.

Но что же делать, если поблизости нет банкомата Сбербанка, а вам необходимо просто срочно получить деньги? Можно, конечно, воспользоваться услугами «другого& банка. Но тут стоит помнить о том, что в этом случае, вам придется сильно раскошелиться, ведь тогда комиссия вырастет, пусть и не намного. Неважно, какой вы картой решили воспользоваться кредитной или дебетовой.

Вам необходимо отдать банкомату 4% от заработанных денег. Но здесь вы столкнетесь с тем же самым минимумом, который составит 390 рублей . Именно по этой причине, конечно, намного выгоднее расплачиваться за совершенные покупки безналичным расчетом. Это не просто очень удобно, но и достаточно экономно.

Комиссия Сбербанка при снятии наличных с карты другого банка – это обязательное условие, правило, которое нельзя проигнорировать. Часто клиентам других банков незамедлительно требуется снять с банкомата Сбербанка определенную сумму. Никто не застрахован от возникновения такой неожиданной ситуации. Именно поэтому такие ситуации нередко происходят в современном, мобильном мире. Здесь также человеку придется совершить определенные незапланированные траты.

У вас карта другого банка, но вы все-таки решились воспользоваться услугой Сбербанка (снять наличные), тогда комиссия за такую возможность составит от 2-3%. Важно знать, что минимальное значение устанавливается в индивидуальном порядке. Для того чтобы уточнить информацию, вам нужно позвонить в офис именно своего банка. Часто вместе с комиссией вы получите сообщение о лимите по снятию наличных.

Но обратите внимание на такую особенность: комиссия в банкоматах Сбербанка отсутствует при процессе обналичивания денежных средств с платежных карт, эмитированных одним из дочерних банков СБ РФ, в Белоруссии, Украине и Казахстане.

И еще, бесспорно, если вы оформили свою дебетовую карту, например, в Кемерово, значит, вы можете совершенно спокойно снимать деньги в банкоматах этой области и не платить за совершения данной важной процедуры дополнительную комиссию. Этот момент не может не радовать. Если вы хотите заранее и самое главное, точно узнать, какая именно комиссия в банкоматах Сбербанка снимается за обналичивание денег по какой-то другой платежной карте, можно позвонить сотрудникам финансовой организации и задать им конкретный вопрос.

Кредитные карты до 3000000 рублей

Таким образом, можно сделать вывод, что комиссия при снятии наличных с карты Сбербанка берется в нескольких основных ситуациях:

сумма составит более 300 000 тысяч рублей
снимаете деньги с кредитной карты
воспользовались услугами банкомата другой банковской организации

Для того чтобы не переплачивать или просто распланировать свой бюджет, важно быть готовым к дополнительным сборам. Если никак не получается этого избежать, нужно отнестись к данному факту с легкостью. В настоящее время за многие услуги совершают дополнительные сборы.

Многих людей волнует немаловажный вопрос, комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка, сколько придется заплатить за получение нужной суммы денежных средств. Сегодня не всегда за предоставленные услуги можно рассчитаться банковским пластиком. Чаще всего, это касается оплаты проезда в общественном транспорте. Наличный расчет в настоящее время еще существует и остается популярным способом оплаты. Для того чтобы понять, сколько составит комиссия за снятие наличных средств, необходимо обратить особое внимание на некоторые моменты.

Дополнительные сборы за снятие денег с карт Сбербанка в одноименном банкомате, как правило, не взимается. Поэтому, если вам в срочном порядке потребовались деньги, не бойтесь, что у вас снимут деньги за данную операцию. Но есть ряд нюансов, о которых стоит упомянуть.

К примеру, вам необходимо снять в банкоматах достаточно крупную сумму денег, тогда вам придется заплатить за услугу. Не в фиксированном, а в процентном соотношении. Если вы снимаете от 300 000, то вам придется «отдать& за услугу 0,5% от снятой суммы. Здесь тоже есть свои основные тонкости. В том случае, если у вас карта Maestro «Моментум&, «Студенческая&, то здесь присутствуют свой лимит снятия: в сутки не более 150 тысяч рублей .

Некоторые люди активно пользуются кредитной картой Сбербанка. В этой ситуации, вы в любом случае заплатите комиссию, по-другому получить с нее наличные никак не нельзя. На самом деле снимать с такой карты деньги не очень-то выгодно, лучше всего приберечь ее для безналичного расчета. Просто в один прекрасный момент, вы обнаружите, что ваш долг составляет достаточно крупную сумму.

Пополнение кредитки с помощью банкомата возможно и эта процедура не облагается дополнительными процентами.

Многие люди на собственном опыте уже убедились в этом, поэтому теперь они проявляют осторожность и внимательность в этом деле. Никому не хочется просто так платить за данную услугу, особенно, если у человека небольшой ежемесячный доход, и у него буквально каждая копейка имеет значение. За каждое снятие с вас автоматически списывают целых 3% , но не менее 390 рублей .

Сегодня нас будет интересовать Сбербанк. Комиссия за снятие наличных - вот то, что чаще всего заставляет граждан задуматься. Ведь не всегда можно рассчитаться в магазине банковским пластиком. Наличные деньги тоже еще не полностью изжили себя. Сколько придется отдать в том или ином случае, если вы решили снять «нал» с карточки Сбербанка в банкомате? Этот вопрос не так прост, как кажется. Учитывать придется очень много вариантов развития событий. Да и как быть, если вам необходимо снять денежные средства в Сбербанковском банкомате, но только с «пластика» организации-партнера оного? Все это требует тщательного изучения и понимания.

Но для начала - действительно ли за нашу сегодняшнюю операцию берут комиссию? Многие люди не верят, что можно терпеть дополнительные денежные расходы только за то, что вы хотите снять наличные. К сожалению, это действительно так.

Но бывают исключения у компании Сбербанк. Комиссия за снятие наличных взимается в разных размерах (в зависимости от ситуации), только имеют место некоторые исключения. Встречаются они гораздо чаще, чем может показаться. О чем идет речь?

О том, что клиенты нашего сегодняшнего банка в подавляющем большинстве могут даже не задумываться над вопросом комиссии. Имеются некоторые особые правила в этом отношении. Особенно, если у вас дебетовая карточка.

Комиссия за снятие наличных с карты «Сбербанка» в одноименном банкомате, как правило, не взимается. Так что, если вам требуется снять деньги, вы можете сделать это без особых проблем. Именно такое правило действует в большинстве случаев в отношении населения. Но радоваться слишком не стоит. Данное явление принято называть исключением из правил. И все это несмотря на то что оно встречается крайне часто на практике. Что еще может предложить Сбербанк? Комиссия за снятие наличных имеет место. Но в каких размерах?

Например, если речь идет о клиентах банка, но с большими суммами денег на карточке. То есть когда вы снимаете немаленькие денежные средства. В подобной ситуации комиссия будет. Но только не в фиксированном размере, а в процентном соотношении.

Предлагает Сбербанк снятие наличных в банкомате. Комиссия появляется, если вы списываете со счета более 300 000 рублей. В такой ситуации дополнительные траты составят 0,5% от суммы снятых наличных. Правда, тут тоже есть свои особенности.

Речь идет о том, что лимит наличных без списания комиссии зависит в основном от типа вашего «пластика». Он уменьшается до 150 000, если у вас карта: «Моментум», «Студенческая», «Маэстро», «Виза Элекшен». Получается, что с них без дополнительных трат можно снимать в сутки не больше 150 тысяч рублей. А далее комиссия составит всего 0,5%. Не слишком много, если задуматься. В принципе, подобный расклад встречается очень редко. Поэтому не все запоминают его.

В некоторых ситуациях имеет место снятие наличных с кредитной карты «Сбербанка». Комиссия при этом с вас будет удержана в обязательном порядке, никаких исключений! Причем, как отмечают многие граждане, не очень выгодно с «кредитки» снимать денежные средства. Расходы получаются зачастую огромными.

Дело все в том, что при снятии денег с карточки в банкомате Сбербанка с вас спишут 3% от общей суммы. И неважно, сколько именно вы решили получить на руки - 2 000 рублей или 350 000. Факт остается фактом. Обратите внимание: обязательный платеж тут тоже есть. Он имеет место, когда с кредитной карты снимается очень маленькая сумма. Таким образом, вам придется отдать 3% от денежных средств, подлежащих снятию, но не менее 390 рублей. Именно столько в любом случае с вас удержит банк. Актуально для маленьких сумм.

Какие еще сюрпризы приготовил Сбербанк? Комиссия за снятие наличных в банкоматах интересует многих. Ведь не всегда можно произвести расчет при помощи карточки.

Как быть, если вы решили воспользоваться «не родным» банкоматом? То есть, карта Сбербанка, а вот машина для получения денежных средств принадлежит другой банковской организации. Что делать в таком случае?

Ничего. Просто приготовьтесь, что комиссия при подобном раскладе увеличится. Причем, как показывает практика, не слишком сильно. И не важно, кредитная карточка у вас или дебетовая. Вы должны будете отдать 4% от снимаемой суммы. Опять же, есть минимум в 390 рублей.

Именно поэтому выгоднее либо расплачиваться непосредственно «пластиком», либо найти ближайший банкомат Сбербанка. Иногда это проще, чем кажется! Отныне понятно, какая комиссия при снятии наличных в Сбербанке имеет место.

Но бывает и так, что клиентам других банков требуется банкомат нашей сегодняшней организации. Как показывает практика, не всегда для получения денег с «пластика» используются «родные» машины. Так что, ситуации, при которых банкомат Сбербанка, а карта - любой другой компании, не столь редки.

При подобном раскладе тоже придется понести определенные траты. Итак, вы решили воспользоваться банкоматом организации Сбербанк. Комиссия за снятие наличных в нем (любой суммы), если используется «пластик» другого банка, составит около 2-3%. И «минималка» устанавливается в индивидуальном порядке. Точную информацию придется уточнять в своей банковской компании.

Зачастую вместе с комиссией имеет место лимит по снятию денежных средств. Он отобразится в меню при вводе суммы для списания с карточки. Учтите это. В среднем же, как правило, именно 3% отдают клиенты за операцию от суммы снятия. Данное явление получило распространение с появлением карт от компаний «Яндекс», МТС, «Связной» и так далее.

тратить средства безналичными расчетами, которые совершенно не облагаются комиссионными начислениями как минимум в первые 50 суток владения карточкой. В этот же период на долг не начисляются какие-либо проценты;
снять деньги и тратить их уже в обналиченном виде. При таком распоряжении средствами комиссия начисляется в любом случае и зависит от многих параметров, которые детально будут рассмотрены ниже. Стоит понимать, что обналичивание кредитной карты не попадает под условия льготного периода, поэтому полученные денежные средства придется возвращать банку с уплатой всех процентных начислений. Во многом это связано с убытками Сбербанка, которые тот несет, позволяя своим клиентам тратить средства с кредитки не в формате безналичных денег, а в виде наличных.

снятие наличных с золотой кредитной карты Сбербанка возможно на количество, не превышающее 300 000 рублей в сутки;
для более простых кредиток лимит равняется 150 000 рублей.

Примечание! Окончательный лимит формируется для каждого клиента в индивидуальном порядке, однако в большинстве случаев он аналогичен одному из отмеченных выше.

первый – снятие наличных с кредитной карты Сбербанка с уплатой процента за данную операцию, либо в отделении любой банковской организации, либо в одном из многочисленных банкоматов. В случае с личным обращением в отделение банка владельцу кредитки нужно иметь при себе паспорт, при желании же обналичить средства через банкомат достаточно самой карты и знания ПИН-кода от нее;
второй – перевести деньги с кредитки на иную карту, после чего сняв наличку уже при помощи нее. Отметим, что именно этот способ снятия средств позволяет брать с кредитки Сбербанка наибольшую сумму с минимальными комиссионными потерями. Не забывайте, что осуществить переводы с кредитки на другой платежный счет возможно только при наличии доступа к телефонному номеру, который привязан к кредитной карточке. Это необходимо для подтверждения всех платежных операций через СМС-сообщения.

комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка в отделении данной организации или принадлежащем ей банкомате всегда составляет 3% от снимаемой суммы. При этом комиссионное начисление не может быть менее 390 рублей (для карт Momentum – 200 рублей). То есть, даже снимая 1 000 рублей, треть от этой суммы будет высчитано в стоимость комиссионного отчисления;
при снятии наличных с кредитной карты Сбербанка в отделениях или банкоматах других организаций комиссия равняется 4%. Минимальная же размерность отчисления равняется 100 рублям. Однако к этим же процентам за снятие наличных с кредитной карточки Сбербанка также добавляются ранее отмеченные 390 рублей, что делает обналичивание маленьких сумм еще более невыгодным;
комиссия же за снятие наличных с кредитки посредством их пересылки на другой счет зависит от действующих для данной операции тарифов. Отметим, что при грамотном подходе, проведя такую манипуляцию, вполне реально снизить комиссию до 1,75% от снимаемой суммы.

непосредственно кредитка, с которой будут сниматься деньги в безналичном формате;
электронный кошелек по типу известных всем «Яндекс.Денег», WebMoney или QIWI;
привязанная к данному кошельку дебетовая карточка любой организации.

Необходимую для снятия сумму переводим с кредитки на электронный кошелек. Сбербанк такую операцию принимает за покупку, поэтому комиссией ее не облагает. Однако за пользование самим кошельком при такой операции придется уплатить комиссионный сбор до 0,75% от отправленной суммы (актуально для отмеченных выше платежных систем).
Затем переводим деньги, отправленные на кошелек, с последнего на дебетовую карточку. За эту манипуляцию взимается комиссия в пределах 1-1,5% от переводимой суммы.
После этого уже снимаем деньги в любом банкомате или отделении банка, где эта процедура возможна без комиссии (зачастую средства снимаются в банкомате организации, которая выдала карту).

Статья в тему: как вывести деньги с кредитной карты без комиссии

Конечно, описанный выше способ при снятии малого количества денег не особо удобен в силу того, что иногда занимает много времени. Однако при необходимости снять большую сумму наличных с кредитной карты Сбербанка экономия будет существенной.

В целом сложностей в обналичивании кредиток крупнейшего банка России не имеется. Для успешного осуществления данной процедуры достаточно придерживаться представленной выше информации, тем более что она позволяет существенно снизить комиссию.