На этой странице Вы можете посмотреть актуальный состав моего инвестиционного ПАММ портфеля.

ПАММ портфелем можно назвать определённый список ПАММ счетов, которые были выбраны инвестором, путём тщательного отбора и анализа, для инвестирования своих средств и получения стабильного дохода в длительной перспективе.

Список счетов управляющих может составляться как от одного, так и сразу от нескольких брокеров сразу, главное чтобы удовлетворяли заранее поставленным для себя инвестором требованиям.

ПАММ портфель создаётся для равномерного размещения инвестиционных средств между всеми счетами выбранных управляющих трейдеров, тем самым уменьшая возможные риски потери средств. Всегда бывают как прибыльные, так и убыточные периоды торговли.

Прибыль счетов должна всегда перекрывать убыток. Но это будет зависеть только от выбранной стратегии инвестирования, то есть какие вы будете отбирать себе в портфель, консервативные, агрессивные, или смешанные. Каждый должен решить для себя сам, рискуя большей частью инвестированной суммой, попытаться за короткий срок удвоить свой капитал, или с минимальными рисками, целенаправленно и не торопясь идти к своей цели.

Свой инвестиционный ПАММ портфель я стараюсь составлять из умеренных и консервативных ПАММ счетов. Лучше небольшая доходность, чем постоянная борьба с просадками. Ожидаемая доходность инвестиционного портфеля 4 - 8% в месяц.

Для снижения рисков мой инвестиционный портфель хорошо диверсифицирован по , и

Инвестиционный портфель - диверсификация по компаниям.

• - 80.96%
• - 7.55%
• - 6.83%
• - 2.4%
• - 2.26%

Инвестиционный портфель - диверсификация по управляющим.

• - 56.49%
• - 24.48%
• - 7.55%
• - 6.83%
• - 2.4%
• - 2.26%

Инвестиционный портфель - история доходности.

Я возвращаю всем своим рефералам 80% своего реферального дохода (). Подробности можно посмотреть на странице "рефбек".

ВАЖНО!

Инвестирование в Интернете (инвестирование в , самостоятельная торговля на Forex, инвестирование в HYIP проекты и.т.д.) , несет в себе риски потери средств. Поэтому соблюдайте основные правила инвестора:

• Диверсификация (не храните все яйца в одной корзине)– не инвестируйте все средства в один проект, каким бы надежным он не казался. Старайтесь максимально распределить средства по разным инструментам. Идеальный вариант это доля средств в одном инструменте меньше чем месячная доходности вашего портфеля (и меньше).
• Инвестируйте только те средства, потеря которых не окажет существенного влияния на Вашу жизнь. Никогда ни во что не инвестируйте последние деньги.
• Старайтесь инвестировать, только в надежные проекты, со средней, но стабильной доходностью и со сроком работы не меньше одного года (лучше больше). Постоянно ищете новые проекты для инвестиций. Чем выше доходность инструмента, тем выше риски потерь.
• Никогда ни во что не инвестируйте заемные средства.

Удачных Инвестиций и успехов во всех ваших делах.

Инвесторы, размещающие свои средства на рынке Форекс нередко выбирают для вложений ни отдельные ПАММ-счета, а сформированные на их основе портфели и индексы. Это позволяет им оптимизировать соотношение риска и доходности, добиться максимально возможной прибыли в условиях воздействия различных внешних и внутренних факторов.

ПАММ-портфель – это…

ПАММ-портфель – это совокупность ПАММ-счетов от разных брокеров, между которыми инвестор распределяет свои вложения. Входящие в состав портфеля счета могут обладать разным уровнем риска и доходности. ПАММ-портфели – это возможность «не класть яйца в одну корзину».

Главная цель составления ПАММ-портфеля – диверсификация риска, поскольку неудачи по одним счетам компенсируются выигрышами по другим.

Существует несколько преимуществ формирования ПАММ-портфеля перед инвестированием в отдельные ПАММ-счета:

1. Уменьшение риска. Средства инвестора распределяются между несколькими брокерами, а вероятность их одновременного проигрыша чрезвычайно низка. Капитал защищен, поскольку потери одних покрываются прибылями других.
2. Стабильный финансовый результат. Показатели портфеля – это усредненные значения риска и доходности всех входящих в него ПАММ-счетов. Это исключает вероятность резких скачков и формирует плавное изменение положения инвестора на рынке.
3. Создание индивидуального продукта. Выбирая ПАММ-сет инвестор вынужден мириться с существующими в его рамках значениями риска и доходности. В рамках ПАММ-портфеля он может сформировать свои собственные, приемлемые только для него значения этих показателей.

Из скольких счетов разных брокеров (управляющих) может состоять ПАММ-портфель? Оптимальным считается 7-12 ПАММ-счетов , что обеспечивает эффективную диверсификацию при условии затруднений в управлении счетом.

ПАММ-счета портфеля могут различаться по таким параметрам, как:

1. Сумма вклада;
2. Срок инвестирования средств;
3. Торговая стратегия брокера на рынке.

В состав ПАММ-портфеля могут входить к онсервативные, умеренные и агрессивные ПАММ-счета, которые отличаются соотношением риска и доходности. Инвестор определяет какой из видов будет играть в портфеле доминирующую роль в зависимости от степени принятия риска и ожидаемого уровня доходности. В итоге возможно формирование двух типов ПАММ-портфелей:

1. Агрессивный портфель гарантирует инвестору высокий уровень прибыли (50% и более от вклада) и значительные риски. Он включает ПАММ-счета, базирующиеся на акциях и производных ценных бумагах. Его формирование оправдано в условиях растущего рынка.
2. Консервативный портфель обеспечивает минимальный уровень риска и небольшую прибыль. Он базируется на ПАММ-счетах, построенных на облигациях, государственных ценных бумагах, краткосрочных займах. Его создание актуально для периодов нестабильного рынка, поскольку обеспечивает сохранность и безопасность средств.

Как правильно составить ПАММ-портфель

Большинство инвесторов интересует вопрос: как правильно составить ПАММ-портфель? Этот процесс можно представить в виде последовательности из пяти этапов.

1. Определение цели создания портфеля

Поскольку высокая доходность любого инвестиционного инструмента и ПАММ-счета влечет за собой повышенный уровень риска, то можно выделить три основных цели создания ПАММ-портфеля.

1. Пассивная цель предполагает сохранение сбережений инвестора от внешних рисков. Для нее характерны доходность 10-30% и риск до 10%.
2. Активная цель ориентирована на максимально возможную прибыль. Она предполагает возможность риска до 50% и доходность 50-80%.
3. Спекулятивная цель специфична – она характерна для опытных инвесторов, способных спрогнозировать рынок, входить в него на просадках и выходить при получении прибыли.

Определение цели инвестирования позволяет достаточно четко ответить на вопрос: как выбрать ПАММ-портфель.

2. Выбор тактики инвестирования

После того, как инвестор определился с тем, чего именно он ждет от вложения средств – их сохранения или приумножения, он выбирает свою тактику. Как составить ПАММ-портфель с правильной тактикой? Инвестор может выбрать:

• Ежемесячное вливание средств равными или неравными долями (активный инвестор);
• Вклады в период просадок счетов брокеров (спекулятивный инвестор);
• Отказ от текущих доливок средств (пассивный инвестор).

При любом из вариантов поведения важно понимать, что чем больше срок инвестирования, тем больше возможностей у управляющих ПАММ-счетов достичь успеха, тем выше вероятность получения солидной прибыли.

3. Подбор ПАММ-счетов

Самым ответственным шагом в деле создания ПАММ-портфеля выступает подбор для него ПАММ-счетов. Для этого инвестору потребуется:

1. Изучить рейтинг ПАММ-счетов по степени их риска и доходности;
2. Проанализировать графики доходности и загрузки депозит по различным счетам;
3. Просмотреть информацию о надежности брокеров в сети.

При подборе счетов следует ориентироваться на цель инвестора: если он решил приумножать свои сбережения, то 50-80% в его портфеле должны составлять агрессивные ПАММ-счета; если сохранять – то умеренные и консервативные.

Для этих целей крайне удобным представляется использование калькулятора :

• Инвестор указывает сумму, валюту, период инвестирования и приемлемый уровень риска для этой доли его сбережений;
• Система выводит перечень брокеров, управляющих ПАММ-счетами такого свойства.

4. Отбор оптимальных ПАММ-счетов

На предыдущем этапе инвестор может подобрать 10-20 подходящих ПАММ-счетов. На текущем этапе он сравнивает их по показателям риска и доходности. Как правильно собрать ПАММ-портфель в данном случае?

Удобнее всего составить таблицу по всем ПАММ-счетам и провести по ней простой сравнительный анализ . В итоге «слабые звенья» должны отсеяться, а порядка 7-12 счетов остаться в портфеле.

5. Вложение средств

Конечной стадией формирования портфеля выступает инвестирование – распределение средств в определенном соотношении по выбранным ПАММ-счетам.

Если инвестор активный или спекулятивный, то при осуществлении текущих доливок он должен придерживаться существующего соотношения долей агрессивных, умеренных, консервативных счетов в ПАММ-портфеле (при условии, что он не желает поменять цель инвестирования).

Инвесторы, которые не имеют обширного опыта в деятельности на рынке Форекс, часто не решаются самостоятельно браться за составление ПАММ-портфеля. Они выбирают более простой вариант – готовые ПАММ-портфели.

Готовый портфель ПАММ – это сформированные специализированными компаниями наборы ПАММ-счетов, которые обладают определенной доходностью и риском.

В настоящее время готовые портфели ПАММ-счетов предлагают компании Альпари , PrivateFX и др. В чем преимущества их использования?

• Во-первых, инвестору не приходится самостоятельно собирать свой портфель;
• Во-вторых, готовые портфели чаще всего уже имеют сформировавшуюся репутацию, позволяющую вкладчику сделать более осознанный выбор;
• В-третьих, специализированные компании предоставляют инвесторам консультации по вопросам использования их готовых ПАММ-счетов.

Как же не ошибиться с выбором готового ПАММ-счета? В этой ситуации можно воспользоваться разделом , где:

1. Представлена информация о наиболее надежных и доходных готовых портфелях;
2. Существует возможность выбора агрессивного или консервативного ПАММ-портфеля.

При выборе оптимального готового портфеля важно принимать во внимание тот факт, что в большинстве своем они предполагают вложение средств на срок 6 и более месяцев. Это обусловлено стремлением нивелировать краткосрочные потери и обеспечить гарантированную прибыль (такой подход исключает сезонные колебания рынка).

В рамках отдельных специализированных компаний также действуют конструкторы ПАММ-портфелей, призванные помочь начинающим инвесторам. Более того, такие компании, как Альпари публикуют у себя на сайт рейтинг готовых ПАММ-портфелей с указанием:

• Максимальной и средней загрузки депозита;
• Периода вложения средств;
• Соотношения риска и доходности;
• Рейтинговых звезд по результатам отзывов инвесторов.

Такая градация позволяет выбрать более надежные и прибыльные счета в зависимости от цели вложения, выбранной инвестором.

Инвестиции в индексы ПАММ

При вложении средств в портфели инвесторы нередко задаются вопросом: ПАММ-индексы – что это? Безопасны ли они?

ПАММ-индекс представляет собой показатель доходности некоторой совокупности ПАММ-счетов. По сути, они выступают аналогом ПАММ-портфеля, поскольку имеет вид усредненного показателя прибыльности инвестирования. Он формируется брокером на основании ПАММ-счетов.

Ныне широко распространено инвестирование в ПАММ-индексы: как они работают?

1. На сайте компании-брокера следует выбрать из рейтинга любой ПАММ-индекс;
2. Любой из них имеет некоторое числовое выражение (например, 3, 4009 или 1,5550). Числовое значение ПАММ-индекса – ожидаемая доходность всех объединяемых им ПАММ-счетов;
3. В выбранный индекс инвестор вкладывает определенную сумму средств, совершая тем самым операцию покупки («buy»).

После того как сделка совершена инвестор начинает наблюдать за изменением доходности ПАММ-индекса. Означать это может только одно – управляющий (трейдер) начал операции с вложенными средствами.

Числовое значение ПАММ-индекса может двигаться в двух направлениях:

• Если оно увеличивается – операции, совершаемые трейдером успешны;
• Если снижается – управляющий терпит убытки.

Стоит обратить внимание на то, что каждый ПАММ-индекс 2017 года имеет свой лот – минимальную сумму, которая может быть в него вложена. Чаще всего она составляет 0,1, 10 или 100 долларов США.

Если говорить о ПАММ-индексе – эффективен ли он как инструмент инвестирования? Здесь важно учитывать два аспекта :

1. Он, безусловно, эффективнее отдельного ПАММ-счета;
2. Его эффективность зависит от профессионализма формирующего его брокера.

Стабильность ПАММ-индексов также определяется тем, что инвестор сам выбирает период вложения средств. Он может разместить средства на счету и вывести в любой момент, по истечении минимально допустимого срока (он обычно составляет всего 7 дней). Однако инвестиции в индексы ПАММ оказываются более выгодными при более долгосрочном размещении вложений.

У ПАММ-индексов есть преимущества:

1. Они имеют минимальный период размещения средств равный одной неделе (у ПАММ-счетов этот срок составляет не меньше 1 месяца, а у готовых портфелей – порядка полугода);
2. Диверсификация риска вложения средств, которая недостижима при размещении сбережений в рамах единичных ПАММ-счетов (аналогично портфелям ПАММ);
3. Начальный вклад может составлять 100 долларов США (при инвестировании в готовые ПАММ-портфели, а иногда и в ПАММ-счета отдельных управляющих первичная сумма вклада может составить 300, 500, 1000 долларов);
4. Возможность отслеживать доходность ПАММ-индекса в режиме реального времени, которая дополнена правом вывода средств в любой удобный момент.

Многие инвесторы задаются вопросом: ПАММ-индексы – надежны ли они? Как и любой портфель счетов они подвержены существенным колебаниям, однако благодаря гибкости (небольшой минимальный срок сохранения средств на счете, малый порог вхождения, возможность оперативного вывода средств) они стабильнее готовых портфелей.

Что о них думают эксперты? ПАММ-индексы эффективны, но имеют несколько небольших недостатков:

• для вложения в них требуется умение пользоваться онлайн-терминалами;
• они обладают тем же уровнем риска, что и ПАММ-счета.

Таким образом, инвестирование в ПАММ-счета и ПАММ-индексы – удобный и эффективный способ вложения средств, позволяющий инвестору диверсифицировать риски и оптимизировать доходность.

Зачем создавать ПАММ портфель и как заработать на нем деньги?

Инвестирование в ПАММ-счет может принести весьма солидный доход своему вкладчику. Но эти вложения обладают повышенным риском. Для того чтобы максимально его снизить, вложения делают в различные ПАММ-счета, доверяя вклады разным трейдерам и формируя свой ПАММ-портфель. Такое явление называется диверсификация риска, и оно очень распространено. Особенно среди успешных вкладчиков. Если кто-то заявляет, что успешно работает с одним трейдером на одном ПАММ-счете, то это, скорее всего, либо реклама, ничего не имеющая общего с действительностью, либо эти вложения краткосрочны и не попадали ни в одну просадку. А она обязательно случится.

Итак, для снижения риска потерять свои вложения в ПАММ необходимо формировать свой инвестиционный портфель, который представляет объединение из двух и более .

Доверяя им свои вложения, вкладчик может их распределять между разными счетами. В этом заключается большой смысл. Практически каждый трейдер при ставках периодически дает просадку. Это значит, что вкладчики, которые доверили трейдеру свои сбережения, теряют часть своих вложений или все свои вложения. У опытных трейдеров просадки случаются нечасто.

Как не потерять свои вложения?

Но чтобы не попасть в число тех, кто доверил деньги хорошему управляющему и по несчастливой случайности потерял их полностью, стоит подумать о нескольких счетах и о нескольких трейдерах. Сформировав ПАММ портфель, вкладчик страхует себя от случаев убыточности, в которых один из счетов проседает, в то время как другие счета за счет своей доходности приносят в общей своей массе доход для вкладчика. Такое возможно в долгосрочной перспективе при сформированном портфеле из 7-12 ПАММ-счетов, которыми вкладчик управляет посредством регулировки величины и доли каждого из них.

Чтобы определить величину риска и прибыльности всего ПАММ-портфеля, по всем его счетам складывают показатели статистики торговли с учетом их доли в самом портфеле. За счет эффекта сглаживания полученные результаты статистики выглядят более стабильными относительно результатов торговли по одному из счетов. Они не имеют таких выраженных скачков, которые можно наблюдать у каждого отдельно взятого счета. Именно общие суммарные показатели дают реальное представление для вкладчика о предполагаемой доходности его вложений в различные счета.

По изложенным выше причинам инвестирование в PAMM дает неоспоримые выгоды для вкладчика по сравнению с его вложениями в единичные ПАММ. Эти преимущества заключаются в уменьшении рисков вложений, получении более стабильной и прогнозируемой прибыли и в результате индивидуального инвестиционного продукта, который создает инвестор с требуемыми ему показателями риска и прибыльности.

Как правильно собрать инвестиционный портфель?

Выше было разобрано, для чего нужно формировать индивидуальные портфели ПАММ-счетов. Умение формировать эффективный собственный инвестиционный продукт позволяет извлекать стабильную прибыль с рынка «Форекс». Мало найти хороших управляющих, чтобы доверить им в управление свои инвестиции. Ряд сервисов обладает статистикой, которые позволяют безошибочно определить, какой из трейдеров лучший. Более важный навык заключается в том, чтобы грамотно рассредоточить свои вложения между выбранными управляющими.

Наиболее распространенная ошибка новичков, которые прочитали одну или несколько инструкций или книг по «Форексу» заключается в том, что, выбрав наиболее предпочтительного управляющего, они сразу вкладывают в него всю сумму имеющихся сбережений и ожидают колоссальной прибыли. А в это время средства на их счету тают как снег на мартовском солнце. Чтобы этого избежать, вкладчику необходимо очень щепетильно и внимательно анализировать каждого трейдера, уделяя внимание его торговой деятельности.

Логика выбора управляющего инвестициями подсказывает, что наиболее успешные из них находятся во главе рейтинга. Это так. Но также справедливо и то, что первые ступени (или первые 10-20 ступеней) занимают те управляющие, которые используют наиболее агрессивные стратегии торговли. Такие стратегии дают максимальную прибыль, но риск потерять вложенные средства увеличивается в разы. То есть мало того, что инвестирование в ПАММ-счета само по себе обладает повышенным риском, так агрессивная стратегия торговли этот риск еще приумножает. Так мы получаем надежный и стабильный способ потерять свои деньги.

Чтобы сформировать инвестиционный продукт, который бы приносил стабильную прибыль в долгосрочной перспективе, необходимо отдавать свои вложения в доверительное управление тем трейдерам, которые придерживаются консервативных стратегий торговли. Они не дают мгновенных и высоких процентов прибыли, но способны обеспечить стабильным доходом на протяжении длительного промежутка времени. Стоит отказаться от предложений получать высокую прибыль в пользу меньшей прибыли. Такое поведение новичка поможет сберечь его инвестиции в среднесрочной и долгосрочной перспективе. А на начальном этапе есть смысл дать в доверительное управление небольшие средства нескольких управляющим, которые проводят агрессивную торговлю. Это поможет быстрее разобраться в технологиях и стратегиях торговли и управления инвестициями.

Другая самая распространенная ошибка, которую совершают новички-инвесторы, заключается в том, что они часто меняют трейдеров. Как показывает практика, это второй надежный способ потерять свои вложения. Следуя правилу, что на «Форексе» действительно зарабатывать умеет 1 из 20-ти трейдеров, необходимо формировать свой инвестиционный портфель как минимум из 20-ти счетов, по одному на каждого управляющего. В том случае если средств для вложений недостаточно, чтобы доверить их сразу 20-ти управляющим, необходимо инвестировать в то максимальное количество счетов и трейдеров, которое позволяет размер инвестиций. Полученную прибыль от вложений нужно продолжать инвестировать в новые счета и новых управляющих, регулярно увеличивая свой инвестиционный продукт, пока их число не станет как минимум равно 20-ти.

Управленческое решение на ПАММ-портфеле

Решив заработать на «Форексе», новичок предполагает, что ему удастся избежать ошибок, которые допускали другие, и он не потеряет свои вложения. В самом начале указывалось, что вложения в ПАММ-счета обладают повышенным риском. И на практике нет ни одного инвестора, чьи инвестиции всегда приносили ему исключительно прибыль. Каждый из успешных трейдеров имел в своей практике торговли просадки. Но успешность каждого из них определяет та прибыль, которую он получил в конечном итоге.

Даже у самых успешных управляющих, которым торговля на «Форексе» приносит наиболее крупные доходы, случаются потери. Разница между успешными управляющими и менее успешными заключается в том, что у первых количество просадок меньше. Но избежать их не удается никому. Новичку необходимо вооружиться простой истиной, что потери на «Форексе» неизбежны и являются сопутствующим элементом успеха.

Другое дело, что необходимо стремиться не потерять все свои вложения. В своей сумме инвестиции должны приносить доход. Это не убивают надежду у новичка, не пугает его, и ему легче переносить потерю части вложений, если доход от остальных перекрывает убыток. Именно инвестиционный портфель является тем самым инструментом, который позволяет начать торговлю на «Форексе» наиболее эффективно и с наименьшими потерями.

Как сделать портфель ПАММ-счетов эффективным?

Эффективность сформированного инвестиционного портфеля зависит от того, насколько правильно подобран в него каждый из счетов. Чтобы ПАММы выбирались правильно, необходимо выбирать их, руководствуясь несколькими критериями, такими как риск, срочность и доходность. Это основные характеристики любого ПАММ-счета, которые и требуют правильной интерпретации. Эти три характеристики тесно связаны между собой. Одновременно каждая из них по отдельности несет свой смысл.

Такая характеристика, как риск, свидетельствует о том, какую сумму может потерять вкладчик в случае, если произойдет неблагоприятный момент. Доходность определяет ту разницу, которую получает вкладчик от вложенных и полученных денег. Между риском и доходностью существует прямая связь, которую можно интерпретировать так: чем меньше риск, тем больше времени потребуется для получения желаемого дохода. И в этом случае выступает третья характеристика — срок, который зависит от первых двух характеристик.

Анализируя каждый из выбираемых счетов по всем трем характеристикам, формируя исходя из проведенного анализа свой инвестиционный портфель, вкладчик должен проделать массу работы. И при правильном, скрупулезном подходе он получает тот инвестиционный продукт, который принесет ему регулярный и постоянный доход. Для тех, кто считает торговлю на «Форексе» шулерством и обманом, это является хорошим примером. Если не вложить своего труда, прибыли с инвестиций не будет. По крайней мере в долгосрочной перспективе.

Как сбалансировать инвестиционный портфель?

Диверсифицируя свои вложения, инвестор сбалансирует свои вложения в счета доверительного управления. Как рассмотрено выше, это основная и наиболее надежная стратегия для тех, кто не имеет опыта торговли на «Форексе». В худшем варианте развития событий вкладчик сохранит вложенные инвестиции или потеряет небольшую их часть. В оптимальном варианте — получит стабильную прибыль в долгосрочной перспективе. Но полученная прибыль не будет выше средней и едва ли устроит инвестора. Как быть в этой ситуации? Что выбрать: риск и желаемый доход или надежность и посредственную прибыль?

Чтобы выйти из этого круга, необходимо проанализировать все счета, в которые вкладываются деньги, и научиться правильному входу и выходу из ПАММов. К тем инвестиционным продуктам, в составе которых есть два и более финансовых инструмента, применяются законы матстатистики. Эти законы заключаются в том, что прибыль такого продукта равняется или меньше максимальной прибыли входящих в его состав счетов, но эта прибыль всегда больше минимальной прибыли этих счетов. А значит, убыток, который принес один такой счет, неощутимо влияет на общий уровень дохода.

Какие конкретные действия необходимо предпринять для того, чтобы получить оптимально сбалансированный инвестиционный портфель из ПАММ-счетов, необходимо учесть все три уровня диверсификации.

Во-первых, требуется определить пороговый минимум допустимого риска, который приемлем лично для вкладчика. Отталкиваясь от этого значения, формируются пропорции предполагаемого инвестиционного продукта. В его состав входит доходная, консервативная и экспериментальная части. При изменении величины ПАММ-портфеля составленная пропорция сохраняется.

Во-вторых, всю инвестируемую в ПАММ-портфель денежную массу нужно распределить в разные валюты, которые имеются на ПАММ-площадках. Ошибочно вкладывать все инвестиции в один депозит, например в USD. Требуется, чтобы инвестиционный продукт имел в своем составе депозиты как минимум из двух валют. Это требование справедливо и в тех случаях, если только один сектор показывает стабильный рост.

В-третьих, и об этом указывалось выше, счета ПАММ-портфеля должны быть распределены между разными управляющими. В идеальном варианте количество управляющих должно равняться 20 и более. Минимальное допустимое количество управляющих колеблется от 7 до 12. Меньше этого количества трейдеров, среди которых распределены инвестиции, опускаться не стоит. Это сильно увеличивает риски потерь.

Как эффективно управлять инвестиционным портфелем?

Составлены пропорции, выбраны управляющие, перечислены деньги на ПАММ-счета. Остается только сидеть и ожидать прибыль. Так обычно думают новички, решившие, что в этих действиях и заключается основная работа при инвестировании. Но это не так. На самом деле, чтобы эффективно получать прибыль со сформированного портфеля, требуется им управлять.

Ситуацию необходимо рассматривать так, будто выбранный вкладчиком трейдер является наемным сотрудником, который требует контроля со стороны его работодателя. В данном случае — со стороны вкладчика. На сервисах доверительного управления есть опции, позволяющие просматривать текущие операции «нанятых» трейдеров в реальном времени и историю совершению сделок с интервалом в час. Этих данных вполне достаточно, чтобы прийти к тому или иному выводу и внести коррективы, управляя своими ПАММ-счетами в инвестиционном портфеле, для увеличения прибыльности от своих вложений.

Несмотря на то что просматривать результаты сделок можно ежечасно, рекомендуется делать это не чаще, чем раз в сутки. Оптимальная частота просмотра сделок — раз в три-четыре дня. Отсутствие опыта или его недостаточность не позволяет объективно сделать их оценку и оценить направление тренда кривой доходности у каждого из счетов вкладчика. Регулярное отслеживание результатов сделок каждого из трейдеров, которым доверены в управление ПАММ-счета, позволяет выявлять сильные и слабые стороны своего инвестиционного продукта. Многие стратегии торговли на «Форекс» быстро меняются из-за постоянного изменения ситуации на рынке. По этой причине счета могут снижать уровень дохода.

Вовремя выявив неэффективную стратегию на ПАММ-счете, вкладчик может перенаправить средства на другой, более эффективный счет. А значит, он успевает получить большую прибыль, чем тот вкладчик, который полностью положился на изначально выбранных трейдеров и не осуществляет контроль за их деятельностью. Например, перенаправлять средства рекомендуется с того счета, который показывает пик доходности. Сразу после этого показателя средства с этого счета необходимо направить на другой счет, на котором произошла просадка. Логика очень проста. Там, где наблюдается пик доходности, очень быстро начнется спад, и наоборот. На счету, где произошла просадка, ожидается подъем. И так по кругу.

Такая стратегия дает новичку бесценный опыт чувства рынка, что очень важно для наработки профессиональных навыков. Новичок учится определять точки просадок и доходности. Но не нужно переходить в крайности, прибегая к лихорадочному переводу средств с одного счета на другой, от одного трейдера к следующему. Как писалось выше, это приведет к уменьшению или потере инвестиций. Помимо отслеживания ситуации на ПАММ-счетах, необходим ее правильный анализ. Но, если для вкладчика такое занятие покажется утомительным и не будет вызывать интереса, можно поступить по упрощенной схеме, по которой раз в неделю из ПАММ-портфеля исключается счет, демонстрирующий отрицательные показатели.

ПАММ-портфель и его структура

Выше указывалось, что после определения уровня риска приступают к формированию пропорций предполагаемого инвестиционного продукта, в состав которого входит доходная, консервативная и экспериментальная части. Что это за части и как они характеризуются?

Консервативная часть ПАММ-портфеля состоит из тех счетов, в которых стратегия торговли отличается пониженной агрессивностью, но не выходит за уровень 1-2. Такие счета отличаются наименьшей степенью просадки, кризисы и катаклизмы оказывают влияние на их доходность в крайне малой степени, они отличаются повышенной надежностью и сохраняют вложенные в них инвестиции. Один большой недостаток таких счетов заключается в том, что их доходность очень невысока. В сформированном инвестиционном продукте рекомендуется иметь в пределах от 20% до 30% таких счетов. Для тех, кто хочет и психологически предрасположен рисковать своими вкладами, этот предел может быть уменьшен.

Для обеспечения основной прибыли формируют доходную часть ПАММ-портфеля. Эта часть состоит из счетов, агрессивность в которых имеет уровень в пределах значений 3-4, но именно эти счета обеспечивают вкладчика основным уровнем прибыли. Несмотря на более высокий риск по сравнению со счетами консервативной части, при разумном управлении с применением отработанных стратегий эти счета редко дают просадку, они быстро выправляются и уходят в положительный тренд. В доходной части портфеля содержится подавляющее количество счетов, не менее 60 %.

Десятую часть ПАММов размещают в экспериментальной части инвестиционного продукта. На них применяют наиболее агрессивные стратегии, уровень которых достигает 5-ти. Риск потерять свои вклады на таких счетах максимален, поэтому к этому необходимо быть психологически готовым. Но именно эта часть дает возможность извлекать из «Форекса» сверхприбыли, к чему стремятся многие. Помимо этого, изучая ставки и стратегии торговли на счетах с повышенной агрессивностью, новичок быстрее учится понимать «Форекс», у него вырабатывается интуиция, чутье.

Общее правило и практика на «Форексе» подсказывает, что если вкладывать средства под длительное инвестирование, то ПАММ-портфели необходимо формировать из счетов с агрессивностью 1-3. А если интересует получение сверхприбыли в краткосрочном промежутке времени, то счета выбираются со значением агрессивности 3-4, иногда 5.

Как выбрать перспективных управляющих?

ПАММ-счета, которые входят в инвестиционный портфель, — это прежде всего инструменты доверительного управления. На некоторых сервисах ими можно управлять самостоятельно, но они предназначены для того, кто будет делать это гораздо эффективнее, нежели сам владелец этих средств.

Как это сделать? Выше указывалось, что ошибочно взять рейтинг управляющих и выбрать из него первых 10-20. Кроме того что вкладчик очень быстро потеряет свои деньги, такая стратегия ему ничего не принесет. Нужно идти другим путем. Во-первых, необходимо определиться с числом открываемых счетов и количеством привлекаемых для управления инвестициями трейдеров. Количество последних должно быть не меньше диапазона, чем 7-12 управляющих. В идеале необходимо привлекать не менее 20 трейдеров. Определившись с числом счетов и количеством трейдеров, следует выбрать нужное количество трейдеров из рейтинга предпочитаемого сервиса доверительного управления.

Во-вторых, выбрав первый список управляющих, проводим по каждому из них анализ истории управляемых ими счетов. Задача этого анализа заключается в том, что нужно понять стратегию поведения выбранного трейдера, на основании чего определиться с целесообразностью доверять ему свои инвестиции. В ходе анализа нужно обращать пристальное внимание на действия управляющего после момента просадки. Момент просадки — это лакмусовая бумажка, по которой определяют профессионализм трейдера и которая представляет собой естественный процесс, уничтожающий нежизнеспособные стратегии торговли. По этой причине не стоит вкладывать средства в те счета, у которых просадка отсутствует.

Что может сделать трейдер при просадке счета?

При просадке счета трейдер может действовать тремя способами.

В первом случае после просадки управляющий продолжает следовать выбранной им ранее стратегии и не предпринимает никаких действий. Считается, что такое поведение содержит в себе большой риск, рассчитанный на то, что положение на рынке начнет меняться и вскоре вновь войдет в прежнюю колею, при которой выбранная ранее стратегия будет приносить прибыль. Но это не всегда случается именно так, как ожидает данный управляющий, потому что ситуация на рынке меняется очень быстро.

Во втором случае управляющий быстро меняет стратегию, стремясь найти наиболее правильный вариант в новой сложившейся ситуации рынка. Стратегия может меняться как полностью, так и частично.

В третьем случае в действиях управляющего наблюдается ажиотаж. Он начинает резко увеличивать количество сделок, сильно загружая депозит выше нормальной отметки в 25.

Из этих трех вариантов наиболее предпочтительным является второй. Первый вариант действий трейдера может быть одобрен при условии, что просадка не больше пороговой, которая обозначается трейдером с момента открытия счета. Последний вариант не подходит и характеризует трейдера негативно. Исключение составляют те трейдеры, у которых линия поведения по третьему варианту изначально выбирается стратегией торговли.

Решение получать доход через инвестирование в ПАММ-счета, может принести вкладчику весьма неплохой доход. Но торговля на «Форекс» обладает повышенным риском. И чтобы максимально снизить риск, вкладчик должен освоить анализ, контроль и риск-менеджмент, которые являются основными моментами, требующими самого пристального внимания. Игнорируя эти моменты, вкладчик рискует очень быстро расстаться со своими инвестициями.

За счет того, что на счете портфеля аккумулируется все средства инвесторов, получается довольно приличная сумма. И как правило, при внесении ее (или даже части) в ПАММ счет, получается оферта по самой выгодной ставке.

Давайте рассмотрим на конкретных цифрах.

У вас есть 10 000 рублей. Вы напрямую инвестируете их в ПАММ счет (один или несколько). Оферта управляющего составляет в этом случае — 50%.

Спустя 3 месяца, счет показал доходность в размере — 20%. Соответственно ваши деньги заработали — 2 000 рублей. Но из них 50% вознаграждение управляющего. В итоге ваш профит 1 000 рублей или 10% доходности .

А теперь та же ситуация, только ваши деньги инвестированы в ПАММ портфель. Допустим управляющий вложил их в тот же ПАММ счет (или счета). И опять же доходность за 3 месяца — 20%.

Но за счет совокупности денег множества инвесторов (в том числе и вас), вложенных в этот счет, оферта управляющего уже более выгодная для вас и составляет 30%.

В итоге получаем:

ваши деньги заработали 20% — 2 000 рублей.

оферта 30% — 600 рублей, остается 1 400 рублей

С этих денег 15% управляющему ПАММ портфеля — 210 рублей

Итого: ваша чистая прибыль 2000 — 600 — 210 = 1 190 рубля или почти 12 % доходности.

Т.е. вложение в ПАММ портфель принесло нам прибыли на 2% больше, чем в случае самостоятельного инвестирования.

Вроде бы разница в 2% несущественна, но это в абсолютных цифрах. Если брать в относительных, то доходность увеличилась на 20%. А это уже более значимая цифра. С учетом капитализации (или сложных процентов) разница в суммарной доходности на длительных интервалах еще больше увеличивается.

Для примера.

За год, при средней доходности в 5% в месяц через год общая доходность составит 80%.

Если увеличить месячную доходность на 20% или до 6% в месяц через получим уже 100%.

Разница в деньгах, если брать вышеописанный пример, от 10 000 рублей — это 2 000 рублей дополнительно.

В заключение

• Инвестирование в PAMM портфели особенно выгодно для инвесторов с малым капиталом. За свои скромные средства они получают доли сразу в нескольких счетах, тем самым снижая риски и делая свои вложения более безопасными.
• Также они получают оферту по самой выгодной ставке, за счет совокупных вливаний всех инвесторов, и как итог потенциальная прибыль гораздо выше, чем при самостоятельном инвестировании.
• Ну и наконец, время. Всю работу делает управляющий.

Что собой представляют готовые памм-портфели, которые предлагают потенциальным инвесторам различные платформы, работающие на бирже Форекс? Если говорить совсем просто и понятно, то это ни что иное, как набор памм-счетов, которые смогут обеспечить вам немалую прибыль при определенных вложениях.

Каждый потенциальный инвестор, то есть человек, который заинтересовался вложением средств в игру на бирже, наверняка уже слышал о том, что главное, базовое правило каждого трейдера — это диверсификация рисков. Этот термин обозначает, что крайне нежелательно вкладывать все свои деньги только в одну сферу деятельности. Допустим, инвестор решает вложить все свои финансы в акции компании «Х». Внезапно происходит что-то непоправимое, например, экономический кризис, повлекший за собой обвал акций, или авария на производстве, из-за которой предприятие было вынуждено закрыться.

Соответственно, акции фирмы обесцениваются, и инвестор остается в убытке. Прояви он внимательность и осторожность, вложив средства в ещё пару-другу инвестиционных компаний или памм-счетов, имеющих высокий рейтинг, то ему бы удалось покрыть данные расходы и получить прибыль.

Именно это и является диверсификацией рисков – распределение инвестиционного портфеля на различные отрасли инвестирования. И главная особенность ПАММ портфелей состоит в том, что его составлением занимаются брокеры, имеющие большой опыт работы в этой области на протяжении долгих лет. Они отберут для инвестора такие памм-счета и схемы вложения, которые будут максимально перспективными. Инвестору не стоит задумываться о том, как эффективно вложить средства, за него это уже сделано, остается только выбрать готовый портфель ПАММ-счетов.

Основные алгоритмы действия

Портфель инвестора, рекомендованный специалистами, расчитывается автоматически, как правило — раз в неделю на весь период ролловера. Основой алгоритма расчета являются следующие критерии, как историческая доходность счета и риски вероятных просадок и потерь счета. В этом случае делается упор на как можно меньшее участие в алгориме разнообразных искусственных коэффициентов и весов.

1 — расчет доходности: отдельно для каждого из обрабатываемых рейтингов доходности инвесторов 1 и 2 определяется одинаковая сумма баллов, которая и будет распределена между участниками рейтинга исходя из прямых пропорций доходности инвестора. соответственно, счет который приносит доход инвестору, допустим, в 60% за определенный период получит баллов 2 раза больше, чем аналогичный счет, но приносящий 30%. Следует помнить, что рассматриваются только те счета, которые имеют реальную положительную доходность, причем в каждом из периодов, учитывая данные о текущей максимальной просадке, к тому же они должны иметь КИ не меньше $5000. На следующем этапе, для каждого счета, суммируются баллы, которые были получены в каждом из рейтингов.

2 — учет рисков: для каждого счета, из суммы начисленных на него баллов, в процентном отношении, отнимаются 3 различные максимальные просадки в неделю за прошедший год для различных ТП. Сверх этого вводится штраф за длительный ТП: для счетов, у которых ТП больше одной недели из суммы всех баллов вычитается по 5%, если счету уже более одного года, или по 10%, если срок, в течение которого существует счет, еще не составил года, за каждую неделю, начиная со второй.

3 — расчет портфеля: на этом этапе для каждого из счетов определяется доля в общем портфеле, которая прямо пропорциональна количеству набранных счетом баллов, согласно результатов шагов 1 и 2.
В распределении баллов, образующих рейтинг инвестора 1, участвует ряд прибыльных, хотя и молодых — менее 6 месяцев, — счетов от управляющих, которые зарекомендовали себя ранее, как то призеры конкурсов или управляющие, у которых есть и другие счета. В этом случае, в для определения их прибыльности для инвестора 1, берется за основу доходность для инвестора, ноблюдаемая в течении всего времени существования счета.

Во вложениях, имеющих статус повышенных рисков, к которым можно отнести PAMM-счета, распределение рисков и диверсификация – обязательное и непреложное явление. Поэтому инструмент создания инвестиционного портфеля ПАММ-счетов существует на многих биржевых платформах.

Портфель - это подборка из нескольких ПАММ-счетов, между которыми вкладчик будет распределять свои капиталовложения. При составлении портфеля, вы выберете несколько управляющих, в которых планируете сделать инвестиции, и распределите между ними свои сбережения в таком соотношении, которое найдете оптимальным. Благодаря этому убытки одних ПАММ-счетов легко компенсируются доходами других, тем самым значительно снизив совокупный риск инвестирования.

Портфель желательно составлять, как правило, из как можно большего количества ПАММ-счетов. Руководствуясь выбором счета в портфель, регулируя доли в конструкторе за счет уменьшения и увеличения, вы легко можете менять общие показатели портфеля и благодаря этому подбирать подходящие лично для вас по доходности и рискам категории.

На уровне портфеля статистика торговли на ПАММ-счетах, входящих в портфель, суммируется пропорционально доле счета. В итоге вам будет нетрудно вычислить те же показатели риска и доходности, что и для ПАММ-счетов, но теперь уже для их портфелей. Такие показатели, обычно, наиболее привлекательные для инвестора.

Статистика портфеля укажет данные о суммарном результате, который мог бы получить инвестор, который вложил доли в соответствующие счета в день, когда был начат расчет.

По какой же схеме работает портфель ПАММ-счетов? Создавая портфель, вы автоматически получаете ряд некоторых особых преимуществ по сравнению с инвестированием в отдельные ПАММ-счета:

• Снижение рисков
  поскольку инвестиции распределены на несколько счетов, это значительно снижает риск потери капитала, компенсируя неудачи одних счетов победами остальных.
• Стабильность показателей
  колебания доходности одного счета в портфеле не так значительно влияют на общий результат, и как результат - плавный график прибыльности и максимально стабильные показатели.
• Индивидуальный инвестиционный продукт
  создавая портфель и распределяя по нему доли счетов, вы можете выбрать подходящие именно вам показатели доходности и риска. В данном случае ваш выбор не ограничивается количеством ПАММов.

Основные и базовые возможности

Стоит отметить такой момент, что готовый памм-портфель, предоставляемый многими платформами, рассчитан на длительный инвестиционный период — от 6 месяцев и более.

В течении этого времени в некоторые месяцы он может принести убытки, но сразу вдаваться в панику не стоит: портфели подобраны с вероятной доходностью за 6 месяцев и более, и обычно при истечении установленного периода он запросто может пойти в прибыль.
Обычно инвестирование делят на агрессивное, сбалансированное и консервативное. Их различия заключаются в стратегии и порогах входа, то есть размером инвестируемой суммы.

Агрессивный портфель, как можно судить из названия, больше ориентирован на как можно более быстрое получение максимально возможной прибыли, чем больше, тем лучше. Соответственно, вероятные риски так же очень велики. За недолгий промежуток времени Вы можете увеличить вложенный капитал в несколько раз, но точно с таким же успехом можете и потерять все деньги. Здесь следует внимательно отслеживать каждый шаг, анализировать, наблюдать статистику по каждому из памм-счёов и учиться делать выводы.
Консервативный — ориентируется скорее на принцип сохранения капитала и получения пусть небольшой, но реальной и стабильной прибыли. Следуя с этой стратегии, потенциальный инвестор выбирает только самые надежные памм-счета, у которых доходность пусть минимальная, но наиболее стабильная.

Сбалансированный портфель – так называемая золотая середина между тактиками агрессии и консерватизма. Вы сможете получать средний доход при достаточно низких рискахе, срок вложения – от 6-и месяцев. Этого более чем достаточно, чтобы получить определённую прибыль.

Кроме того, многие платформы предлагают рейтинг ПАММ-счетов с объемным списком основных показателей для возможности выбора управляющего. К характеристикам счета обычно добавляется ряд таких немаловажных пунктов, как максимальная и средняя загрузка депозита и соотношение вероятных рисков и доходности.

В таких рейтингах управляющему, ПАММ-счет которого демонстрирует хорошие показатели по совокупности всех характеристик, как правило присваивается особый знак отличия. Счета, получающие наибольшее количество этих знаков, поднимаются на высшие ступени рейтинга. Благодаря такой схеме, инвестор легко может выбрать наиболее стабильные и прибыльные памм-счета.

Также следует помнить, что перед тем как вкладывать средства в тот или иной инструмент, следует обязательно проанализирровать ситуацию, трезво оценить все “за” и “против”. Будет излишним опираться только на чьё-то мнение, нужно понимать, что инвестирование всегда основано на определённых рисках, поэтому необходисо придерживаться правил диверсификации рисков, благодаря чему инвестор всегда будет в прибыли. С опытом инвестор учится определять надёжность и степень риска того или иного инструмента инвестирования.