Возрождение. Банк возрождение Рейтинги и награды

Банк «Возрождение» создан в 1991 году решением учредительной конференции. И в этом же году на территории Москвы и Московской области он вместе с 34 филиалами был зарегистрирован Банком России. Через год банк «Возрождение» получил валютную лицензию, стал членом ММВБ и начал участвовать в торгах акциями на российских биржах. Постепенно банк расширял сеть своих филиалов и создал службу инкассации.

В 1994 году банк использует систему S.W.I.F.T. и имеет корреспондентские отношения с западными банками, а в 1995 году стал членом VISA International и ему был присвоен статус «Уполномоченный Банк Правительства России». Годом позже банк «Возрождение» вошёл в категорию «социально-значимых кредитных учреждений» и начал сотрудничать с Мировым Банком. В 1997 году банк начал участвовать в торгах международных фондовых рынков и сотрудничать с CIBC, а также вошёл в рейтинг Standart&Poor’s. Спустя год банком была создана инфраструктура банкоматов и начал работать процессинговый центр, который был несколько позже сертифицирован Europay International.

С 1999 года акционером банка «Возрождение» является CIBC и он принадлежит к категории финансово-стабильных кредитных организаций. В 2000 году банк провел 14-ую эмиссию акций и увеличил свой капитал в три раза и в год своего 10-летия вошёл в двадцатку крупнейших финансово-кредитных учреждений по объёму корпоративного кредитования. В 2002 году банк «Возрождение» имел крупнейшую в Московской области банкоматную сеть и выпустил 100-тысячную карту VISA. Через год банк занимает одно из лидирующих положений среди кредитных учреждений по размеру сети филиалов и проводит 17-ю эмиссию акций, в результате чего капитал банка «Возрождение» увеличивается на 33 миллиона долларов США.

Вступление в систему страхования вкладов в 2004 году ещё более укрепило положение банка, и он занял достойное место среди десяти крупнейших банков, привлекающих вклады. Через год финансово-кредитное учреждение было первым по рейтингу Standart & Poor’s по информационной прозрачности, вошёл в тройку лидеров среди банков, работающих по программе АИЖК, и в десятку среди крупнейших российских ипотечных банков.

В 2006 году банку «Возрождение» отпраздновал 15-летие и обслуживал к тому времени более 900000 клиентов, имел свыше 400 банкоматов и 138 офисов по продажам. Следующий год принёс банку премию журнала Итоги, так как был признан «Лучшим отечественным банком» и Национальную банковскую премию в области бизнеса как «Компания года 2007». В это же время увидела свет 1000000-ая банковская карта и в результате 20-ой эмиссии акций Банка увеличен капитал на 177 млн. долларов США

2008 год ознаменован ростом активов банка на 27%, увеличением объема привлеченных средств, ростом на 35% непроцентных доходов банка и на 30% количества операций, проведенных по счетам клиентов. Банк обслуживал в тот период 1,35 млн. физических лиц и 55 тысяч предприятий.

В 2009 году при сохранении высокого уровня (19%) достаточности капитала прибыль банка «Возрождение» составила 1 217 млн. рублей, а размер кредитного портфеля до вычета резервов - 94,6 млрд. рублей. Банк предоставлял кредиты корпоративным клиентам, в том числе средним и малым предпринимателям. По итогам года резервы банка пополнились на 5,0% от суммы среднего кредитного портфеля, что равнялось 4,8 млрд. рублей. Увеличилось на 25% количество депозитов до 113 миллиардов рублей, при чем депозиты частных клиентов выросли до 68,6 миллиардов рублей или на 32,3%. У банка появился новый вклад «Банкоматный», открыть который можно посредством любого банкомата банка «Возрождение».

В 2010 журнал The Banker признал банк «Возрождение» «Банком года России» . Эту престижную профессиональную премию ежегодно присуждают лучшим банкам мира из 140 стран. Standard & Poor’s за отчетный период повысило прогноз по долговременному кредитному рейтингу со «стабильного» до «позитивного». Рейтинг подтвержден на уровне «B+» международной шкалы и «ruA+» российской шкалы с «позитивным» прогнозом.

Кратковременный рейтинг Банка был определен уровнем «B». В этом же году банк «Возрождение» участвуя в конкурсе «Таможенный Олимп-2010» признан «Лучшим финансовым учреждением, оказывающим услуги в области таможенного дела» и получил награду 3-ей Третьей общественной премии за оказание лучших финансовых услуг населению».

По итогам года прибыль банка достигла 581 млн. рублей, а кредитный портфель вырос до 104 млрд рублей (на 22,1%). Объем депозитов вырос до 85,3 миллиардов рублей (14,6%). Средства физических лиц в средствах клиентов достигла 65,4%. Банком было эмитировано 250 тысяч новых дебетовых карт, а всего держателями банковских карт являются 1,4 млн. человек. Банковских карт стандарта VISA эмитировано на 1,1 миллиона рублей.

Банк Возрождение – крупное финансовое учреждение, ориентирующееся на обслуживание крупного бизнеса и частных лиц, преимущественно в московском регионе. По размеру активов и чистой прибыли входит в топ-50 банков России (занимает 24-е место в Москве и Московской области по размеру активов и 33-е место по размеру чистой прибыли). Количество клиентов превышает полтора миллиона. Порядка 20 филиалов банка осуществляют свою деятельность в крупнейших городах России от Калининграда до Хабаровска. Только в Москве работает 36 филиалов. На базе филиалов банка открыто больше 150 операционных офисов, подключено около 800 банкоматов.

История

Банк Возрождение осуществляет свою деятельность с 1991 года. Начало существования банка связано, прежде всего, с Москвой и Московской областью. С 1993 года в банке организуется собственная служба инкассации. С 1998 года – появляется собственный процессинговый центр и на его основе организуется собственной банкоматной сети. В 2001 году Банк Возрождение входит в 20-ку банков России по объему кредитов, выданных корпоративным клиентам. 2004 год – топ-10 по вкладам, привлеченным за год.

Услуги банка Возрождение

В отличие от большинства современных коммерческих банков, в стратегии развития Банка Возрождение кредитование населения не занимает ведущей роли. Безусловно, такие услуги предоставляются в офисах банка, но все же ведущая роль отводится увеличению количества вкладов и работе с юридическими лицами на международных рынках валюты и ценных бумаг.

Разнообразие , ориентированные на разные категории граждан, удобные условия и гибкие процентные ставки позволяют ежемесячно привлекать на депозитное обслуживание немалое количество вкладчиков. Кроме того, на , вы сможете при помощи удобного интерфейса калькулятора вкладов выбрать наиболее подходящие вам условия вклада, либо воспользоваться услугами онлайн-помощника. Также есть возможность оформить онлайн-заявку на вклад.

Одним из ведущих видов деятельности Банка Возрождение является обслуживание сделок экспорта и импорта крупных корпоративных клиентов на международных рынках. Так как банк преимущественно московский, то недостатка в клиентах, осуществляющих внешнеторговые сделки нет. В силу этого, Банк Возрождение играет крупную роль в валютных операциях и на рынке ценных бумаг международных торговых бирж, оказывает помощь в поиске зарубежных партнеров для своих клиентов, часто выступает гарантом тех или иных внешнеторговых сделок.

Рейтинги и награды

По данным агентства Standard&Poor’s Банк Возрождение в 2011 году получает рейтинг BB- по международным показателям и рейтинг ruAА- по России. Прогноз развития от агентства – «стабильный». По данным агентства Moody"s - А3.ru – что означает очень низкий кредитный риск финансового учреждения.

В 2007 году банк за успешные показатели развития и качественное обслуживание клиентов получает премию «Компания года 2007». В том же году журнал «Итоги» назвал Банк Возрождение лучшим отечественным банком и присудил соответствующую премию. В 2010 году международный журнал The Banker отдает Банку Возрождение свою ежегодную премию – Банк года в России.

Совет директоров банка «Возрождение» в пятницу утвердил список кандидатов в новый состав совета - первый, сформированный «Промсвязькапиталом» братьев Алексея и Дмитрия Ананьевых, который является новым владельцем «Возрождения».

Среди кандидатов несколько нынешних директоров, избранных в июне, выяснили «Ведомости». Это Отар Маргания - действующий председатель совета директоров, владевший примерно 19% акций банка, Игорь Ложевский - бывший менеджер Deutsche Bank, Мухадин Эскиндаров - ректор Финансового университета, Леонид Макаревич - гендиректор «Электрозавода» и Николай Орлов - сын ушедшего из жизни в прошлом году основателя и крупнейшего владельца «Возрождения» Дмитрия Орлова, несколько лет назад работавший в банке.

Они выдвинуты в качестве независимых директоров, рассказал человек, близкий к Промсвязьбанку. Новые собственники «Возрождения» хотят обеспечить преемственность, объясняет он, к тому же эти люди многое сделали для банка, и их присутствие в совете будет полезно. Другой человек, близкий к Промсвязьбанку, также говорит о желании Ананьевых обеспечить преемственность в «Возрождении» - банке с большой историей. Маргания, Эскиндаров, Макаревич и Ложевский приглашены в совет директоров банка, подтверждает человек, близкий к «Возрождению». По его словам, все они дали согласие.

Другой человек, близкий к «Возрождению», говорит, что Маргания согласился продолжить работу в совете, в совет также войдет Эскиндаров, а вот Ложевский и Макаревич - нет. Среди кандидатов и Орлов-младший, продолжает собеседник «Ведомостей».

От новых собственников в совет директоров «Возрождения» могут войти братья Ананьевы, руководители «Промсвязькапитала», члены совета директоров Промсвязьбанка Владислав Хохлов и Андрей Жупанов, независимый директор Промсвязьбанка Тамджид Басуния, долго работавший в PwC, перечисляет человек, близкий к Промсвязьбанку. О том, что в новом составе появятся Ананьевы и Басуния, знает и человек, близкий к «Возрождению». По словам одного из собеседников «Ведомостей», Басуния хорошо знаком с деятельностью «Возрождения», поскольку PwC была аудитором банка. Аудиторские заключения к отчетностям «Возрождения» за 2002-2014 годы по МСФО подписаны PwC.

Представитель «Возрождения» сообщил лишь, что 2 ноября будет опубликован протокол о решениях совета директоров. Представитель Промсвязьбанка не предоставил комментариев по существу.

Структуры «Промсвязькапитала» ждут одобрения Центробанком приобретения «Возрождения», говорит человек, близкий к Промсвязьбанку. По его словам, все замечания регулятора исправлены. В частности, закрыты сделки РЕПО, с помощью которых «Промсвязькапитал» привлекал средства на выкуп 37% акций «Возрождения» у Татьяны Орловой, одной из наследниц Дмитрия Орлова.

Маргания от комментариев отказался, связаться с Эскиндаровым, Орловым, Ложевским и Макаревичем в выходные изданию не удалось.

Возрождение

ПАО «Банк «Возрождение» — крупный банк, зарегистрированный в Москве, с хорошо развитой сетью подразделений, расположенной преимущественно в Центральном, Южном и Северо-Западном регионах. Банк занимает сильные позиции как в кредитовании крупных корпоративных клиентов, так и в розничных программах и поддержке малого и среднего бизнеса. Кредитная организация располагает серьезной клиентской базой, включающей в себя большое число крупных предприятий, физлиц, государственных структур (особенно связанных с администрацией Московской области). С 2015 года банк находился под контролем основных бенефициаров Промсвязьбанка братьев Ананьевых.

На текущий момент 81,10% акций банка «Возрождение» владеет ПАО «Банк ВТБ». Бенефициаром еще 5,76% через компанию Bonum Capital (Cyprus) Limited выступает Мурат Алиев. Долю в 2,39% контролирует ПАО «Промсвязьбанк», оставшаяся часть акций (10,75%) приходится на миноритариев.

По данным Банки.ру, на 1 июня 2019 года нетто-активы банка - 282,80 млрд рублей (32-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) - 30,77 млрд, кредитный портфель - 181,11 млрд, обязательства перед населением - 151,11 млрд.

К:Банки, основанные в 1991 году

В сентябре 2015 года 80 % акций банка за $200 млн купили братья Алексей и Дмитрий Ананьевы, договорившись с наследниками умершего основателя банка Дмитрия Орлова .

История

В октябре 2013 года среди вкладчиков банка в некоторых районах Московской области возникла паника из-за SMS-рассылок и обзвонов, сообщавших о скором отзыве лицензии у банка. Инициатор информационной атаки не найден.

Собственники и руководство

По данным банка, его крупнейший владелец - председатель правления Дмитрий Орлов (30,7 %); компании Burlington Trading - 12,71 %, компании Brysam Global Partners - 9,37 %.

В 2009 году активы банка выросли на 3,1 % до 146 млрд рублей (4,8 млрд долл. США). В основном, рост был обусловлен увеличением доли ликвидных активов, которые по состоянию на 31 декабря 2009 года составили 35,4 % валюты баланса. Собственный капитал вырос за год на 8,1 % до 16,3 млрд руб. (538 млн долл. США). Коэффициент достаточности капитала первого уровня сохранился на комфортном уровне в 15,5 %, а коэффициент достаточности капитала первого и второго уровней достиг 19,0 %, что отражает сильную позицию банка по капиталу .

Напишите отзыв о статье "Возрождение (банк)"

Примечания

Ссылки

Отрывок, характеризующий Возрождение (банк)

– Задали, брат, жару. Теперь не сунутся, – говорил другой.
– Ничего не видать. Как они в своих то зажарили! Не видать; темь, братцы. Нет ли напиться?
Французы последний раз были отбиты. И опять, в совершенном мраке, орудия Тушина, как рамой окруженные гудевшею пехотой, двинулись куда то вперед.
В темноте как будто текла невидимая, мрачная река, всё в одном направлении, гудя шопотом, говором и звуками копыт и колес. В общем гуле из за всех других звуков яснее всех были стоны и голоса раненых во мраке ночи. Их стоны, казалось, наполняли собой весь этот мрак, окружавший войска. Их стоны и мрак этой ночи – это было одно и то же. Через несколько времени в движущейся толпе произошло волнение. Кто то проехал со свитой на белой лошади и что то сказал, проезжая. Что сказал? Куда теперь? Стоять, что ль? Благодарил, что ли? – послышались жадные расспросы со всех сторон, и вся движущаяся масса стала напирать сама на себя (видно, передние остановились), и пронесся слух, что велено остановиться. Все остановились, как шли, на середине грязной дороги.
Засветились огни, и слышнее стал говор. Капитан Тушин, распорядившись по роте, послал одного из солдат отыскивать перевязочный пункт или лекаря для юнкера и сел у огня, разложенного на дороге солдатами. Ростов перетащился тоже к огню. Лихорадочная дрожь от боли, холода и сырости трясла всё его тело. Сон непреодолимо клонил его, но он не мог заснуть от мучительной боли в нывшей и не находившей положения руке. Он то закрывал глаза, то взглядывал на огонь, казавшийся ему горячо красным, то на сутуловатую слабую фигуру Тушина, по турецки сидевшего подле него. Большие добрые и умные глаза Тушина с сочувствием и состраданием устремлялись на него. Он видел, что Тушин всею душой хотел и ничем не мог помочь ему.
Со всех сторон слышны были шаги и говор проходивших, проезжавших и кругом размещавшейся пехоты. Звуки голосов, шагов и переставляемых в грязи лошадиных копыт, ближний и дальний треск дров сливались в один колеблющийся гул.
Теперь уже не текла, как прежде, во мраке невидимая река, а будто после бури укладывалось и трепетало мрачное море. Ростов бессмысленно смотрел и слушал, что происходило перед ним и вокруг него. Пехотный солдат подошел к костру, присел на корточки, всунул руки в огонь и отвернул лицо.
– Ничего, ваше благородие? – сказал он, вопросительно обращаясь к Тушину. – Вот отбился от роты, ваше благородие; сам не знаю, где. Беда!
Вместе с солдатом подошел к костру пехотный офицер с подвязанной щекой и, обращаясь к Тушину, просил приказать подвинуть крошечку орудия, чтобы провезти повозку. За ротным командиром набежали на костер два солдата. Они отчаянно ругались и дрались, выдергивая друг у друга какой то сапог.
– Как же, ты поднял! Ишь, ловок, – кричал один хриплым голосом.
Потом подошел худой, бледный солдат с шеей, обвязанной окровавленною подверткой, и сердитым голосом требовал воды у артиллеристов.
– Что ж, умирать, что ли, как собаке? – говорил он.
Тушин велел дать ему воды. Потом подбежал веселый солдат, прося огоньку в пехоту.
– Огоньку горяченького в пехоту! Счастливо оставаться, землячки, благодарим за огонек, мы назад с процентой отдадим, – говорил он, унося куда то в темноту краснеющуюся головешку.
За этим солдатом четыре солдата, неся что то тяжелое на шинели, прошли мимо костра. Один из них споткнулся.
– Ишь, черти, на дороге дрова положили, – проворчал он.
– Кончился, что ж его носить? – сказал один из них.
– Ну, вас!
И они скрылись во мраке с своею ношей.
– Что? болит? – спросил Тушин шопотом у Ростова.
– Болит.
– Ваше благородие, к генералу. Здесь в избе стоят, – сказал фейерверкер, подходя к Тушину.
– Сейчас, голубчик.
Тушин встал и, застегивая шинель и оправляясь, отошел от костра…
Недалеко от костра артиллеристов, в приготовленной для него избе, сидел князь Багратион за обедом, разговаривая с некоторыми начальниками частей, собравшимися у него. Тут был старичок с полузакрытыми глазами, жадно обгладывавший баранью кость, и двадцатидвухлетний безупречный генерал, раскрасневшийся от рюмки водки и обеда, и штаб офицер с именным перстнем, и Жерков, беспокойно оглядывавший всех, и князь Андрей, бледный, с поджатыми губами и лихорадочно блестящими глазами.
В избе стояло прислоненное в углу взятое французское знамя, и аудитор с наивным лицом щупал ткань знамени и, недоумевая, покачивал головой, может быть оттого, что его и в самом деле интересовал вид знамени, а может быть, и оттого, что ему тяжело было голодному смотреть на обед, за которым ему не достало прибора. В соседней избе находился взятый в плен драгунами французский полковник. Около него толпились, рассматривая его, наши офицеры. Князь Багратион благодарил отдельных начальников и расспрашивал о подробностях дела и о потерях. Полковой командир, представлявшийся под Браунау, докладывал князю, что, как только началось дело, он отступил из леса, собрал дроворубов и, пропустив их мимо себя, с двумя баталионами ударил в штыки и опрокинул французов.

Банк «Возрождение»

Тип	Публичное акционерное общество
Лицензия	№ 1439 от 24.03.2003
Участие в ССВ	№ 276 от 09.12.2004
Листинг на бирже	MCX : VZRZ
Год основания
Расположение	Москва ()
Ключевые фигуры	Дмитрий Орлов (основатель банка), Отар Маргания (председатель совета директоров) Мухадин Эскиндаров (заместитель председателя совета директоров)
Уставный капитал	250 млн руб. (2016 год, МСФО)
Собственный капитал	▲ 23,76 млрд руб. (2016 год, МСФО)
Активы	▲ 238,89 млрд руб. (2016 год, МСФО)
Чистая прибыль	▲ 2,11 млрд руб. (2016 год, МСФО)
Число сотрудников	6177 (2009 год)
Основное общество	Банк ВТБ
Аудитор	ПрайсвотерхаусКуперс Аудит
Сайт	www.vbank.ru

История

В конце 2000-х - начале 2010-х годов среди возможных покупателей банка были BNP Paribas , Сергей Пугачёв , Сулейман Керимов , Владимир Коган , но сделки так и не состоялись из-за решения Дмитрия Орлова. После его смерти в декабре 2014 года единственным возможным покупателем стал НПФ «Благосостояние », предлагавший объединить «Возрождение» со своим «Абсолют-банком » на безденежной основе . В конце мая 2015 года было получено одобрения совета директоров «Возрождения ».

В 2015 году банк был приобретён Промсвязькапиталом Алексея и Дмитрия Ананьевых . Сделка, длившаяся несколько месяцев, проводилась во много этапов покупкой долей до 10 % акций (что не требовало согласования в ЦБ), часть пакетов была «завешена» на различные структуры, в том числе офшоры , и зарепованы в дружественных банках. «Возрождение» было куплено с небольшой премией к рыночным котировкам, стоимость 80 % пакета составила около $200 млн .

15 сентября 2017 года стало известно о решении присоединить «Возрождение» к Промсвязьбанку через созыв внеочередного общего собрания акционеров. На этом фоне обыкновенные акции «Возрождения» подорожали на 11,3 % (до 607 руб. за бумагу), привилегированные бумаги подешевели на 5,1 % (169 руб.), акции Промсвязьбанка подешевели на 0,01 % (0,074 руб. ). 27 октября мажоритарные владельцы обоих банков решили отложить реорганизацию и объединение из-за неспокойствия на банковском рынке, вместо этого начали изучение возможности создать на основе банка «Возрождение» digital-банка .

15 декабря 2017 года Центробанк объявил о санации Промсвязьбанка через Фонд консолидации банковского сектора и вводе временной администрации , из-за чего ПСБ должен за 90 дней снизить свою долю в «Возрождении» до 10 % Позже ЦБ предписанием потребовал от братьев Ананьевых продать за 90 дней контрольный пакет акций (позже срок был продлён до июня), среди претендентов на покупку банка в СМИ указывались «Альфа-банк », «ВТБ », «Совкомбанк » и «Уралсиб » . В марте 2018 г. появилась информация об интересе к банку со стороны Сулеймана Керимова (существовала неофициальная версия о покупке им банка), 13 августа ВТБ сообщил о покупке банка у кипрского фонда Bonum Capital, который связывали с Дмитрием Ананьевым. Госбанк заинтересовался активом по просьбе ЦБ и для усиления своих позиций в Подмосковье, цена сделки оказалась меньше капитала банка (отраслевые специалисты озвучивали суммы в 9-15 млрд руб. (0,3-0,5 капитала), к 2020 году планировалось полное присоединение структуры банка к ВТБ с уничтожением бренда «Возрождение» .

Собственники и руководство

К маю 2015 года акционерами банка (обыкновенные акции) были :

Вдова Дмитрия Орлова Елена и его дочь Татьяна - 26,69 %
Глава совета директоров Отар Моргания - 19,67 %
Миноритарные акционеры - 13,68 %
JP Morgan - 9,88 %
Николай Орлов - 6,6 %
НПФ под управление УК «Инвестиционный стандарт» Дмитрия Титова - 5,17 %
BNP Paribas - 5 %
Burlington Trading Co Ltd - 4,88 %
Parvest - 4,08 %
Tamur Holding Ltd - 3,41 %
Fintailor Investments Ltd - 1,76 %

К октябрю 2015 года акционерами банка были :

Миноритарные акционеры - 10,75 %
Estevno Development Ltd - 10,53 %
Первый объединённый банк - 10,40 %
Damus Ltd - 10,23
Неизвестный покупатель - 9,88 %
Неизвестный покупатель - 9,79 %
Nordan Ltd - 9,38 %
Wipasena Holding Ltd - 7,50 %
Николай Орлов - 6,98 %
Vyraslo Investments Ltd - 4,88 %

СМИ считали, что кроме Николая Орлова и миноритариев остальная часть акций принадлежит конечному бенефециару в лице Промсвязькапитала. В ноябре 2015 года «Промсвязькапитал» стала владельцем 70,87 % обыкновенных акций банка «Возрождение», в дальнейшем доля снизилась до 50 % из-за передачи части акций в обеспечение по сделкам репо .

В июне Николай Орлов продал свой пакет акций, продолжив работу в совете директоров банка. Примерная цена сделки составила 1 - 1,24 млрд руб .

К осени 2017 года акционерами банка были :

Promsvyaz Capital B.V. - 50 %,
Миноритарные акционеры - 16,67 %
ООО «ВекторИнвест» - 9,98 %
Московский кредитный банк - 8,6 %,
Wipasena Holding Ltd. - 6,67 %
Банк Санкт-Петербург - 5,7 % (пакет был продан неизвестному покупателю в ноябре 2017 года)
Промсвязьбанк - 2,38 %

К январю 2018 года не было ничего известно о судьбе 19,11 % акций банка, которые принадлежали банкам «Россия» (9,68 %) и «Санкт-Петербург» (9,43 %) на основе сделок РЕПО. Первая структура перестала быть акционером банка 5 октября, при этом банк в раскрытии структуры владения не указал нового владельца этого пакета акций (при этом были указаны владельцы оставшихся 90 %). Последняя сделка «Санкт-Петербурга» по РЕПО была датирована 28 ноября 2017 года .

Деятельность

По итогам 2016 года чистая прибыль банка составила 2,1 млрд руб. против убытка 3,8 млрд руб. годом ранее, кредитный портфель банка увеличился на 10 %

Примечания

Консолидированная финансовая отчетность в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности и Аудиторское заключение. 31 декабря 2016 года (неопр.) (20 марта 2017). Проверено 4 апреля 2017.