Типичные ошибки инвестора и трейдера. Главные ошибки начинающего инвестора Предпочтение одного вида вложений

Привет, дорогие читатели и посетители блога! Каждая деятельность всегда сопряжена со совершением определенного рода ошибок, и это вполне себе нормально! Ошибки являются двигателем прогресса, сегодня же я хочу рассмотреть ошибки инвестирования.

Понимание того, какие ошибки допускают начинающие инвесторы, позволит Вам избежать этих самых ошибок на своей практике! Логично ведь, когда у человека есть определенная сумма денег на руках, то у него появляется желание не только сохранить эти средства, но по возможности и увеличить их.

Как раз инвестиции в рынок форекс являются одним из концептуальных способов пассивного заработка средств. Тем не менее, для любого новичка характерны ошибки инвестирования, которые могут негативно повлиять на Вашу деятельность.

Чтобы максимально обезопасить себя, я предлагаю Вам рассмотреть наиболее частые ошибки инвестирования. Надеюсь, информация будет для Вас полезной.

• Излишняя доверчивость. Естественно, каждый новичок понимает, что для вложения своих средств, ему необходимо обратиться в компанию, которая занимается доверительным управлением. Конечно же, он начинает задавать интересующие его вопросы, но при всем при этом он упускает одну значимую деталь.

  Сам по себе, любой консультант является своего рода продавцом, которого интересует продвижение своих товаров или услуг.

  В данном случае, он стремится привлечь Вас к взаимному сотрудничеству с компанией. Он будет рассказывать Вам исключительно о положительных сторонах сотрудничества, но при этом ни слова не скажет про возможные издержки. Тем самым, Вы попросту не получите объективную картину.

• Опрометчивые стратегии инвестирования. Как правило, компании, которые занимаются доверительным управлением, предлагают свои клиентам на выбор сразу несколько стратегий инвестирования. Естественно, начинающие инвесторы видят, какие доходы могут приносить агрессивные стратегии инвестирования, выбирают именно их. Однако неумение грамотно составлять инвестиционные портфель и минимизировать риски, приводит инвесторов к серьезным потерям.

• Статистика разве не важна? Зачастую, инвесторы руководствуются лишь то статистической информацией, которая дана непосредственно на сайте брокера, но при этом они даже не задумываются о том, что очень важно ознакомиться дополнительно и с расширенным стейт-листом.

  Обычная статистика представляет собой, что компания просто показывает результат за месяц торговли. Но как им можно верить?

  Ведь эти данные ничем не подтверждаются, да и сами компания нередко показывают своим клиентам липовые отчеты, которые далеки от действительно положения дел. Часто получается так, что доверчивые люди ведутся на эти липовые цифры, и вкладывают свои день вообще непонятно куда и зачем. Чем выигрывает стейт-лист? На самом деле, он является углубленной статистикой того, как компания вела торговую деятельность. Запросить стейт-лист Вы можете у брокера, через которого компания ведет торговлю. В данном листе Вы найдете информацию о различных позициях, просадках, доходностях и прочее. Тем самым Вы сможете действительно понять, насколько грамотную торговлю ведет компания.

• Лишняя информация – это не всегда хорошо! Часто можно встретить такой момент, что компании ДУ часто пытаются поднять авторитет в глазах соискателей тем, что говорят на каждом шагу о своем сотрудничестве с крупными и проверенными брокерами! Да, это очень хорошо, но далеко не является показателем прибыльности самой компании. Здесь важно понимать, что вкладывать свои средства Вы будете именно в компанию, а не в брокера, через которого она работает.

• Опять про стейт-лист. Многие начинающие инвесторы идут на поводу у представителей компании и не требуют стейт-лист. Просто представители компании сразу же начинают рассказывать о том, что их компания использует самую уникальную стратегию, которая никогда не сливает и так далее, соответственно не могут передавать данные о торговле, чтобы вдруг стратегию не украли.

  На самом деле в этом вопросе все намного легче.

  Компании нет смысла выкладывать реальную статистику торговли, потому как финансовые просадки, мягко говоря, могут разочаровать соискателей. Конечно же, если реальные риски будут конкретно высокими, то большинство инвесторов категорически не захочет вкладывать свои средства в данную компанию. Сами посудите, если на сайте будет красивая статистика, а стейт-лист будет показывать реально убыточную торговлю. Захотите ли Вы продолжать сотрудничество с подобной компанией?

• Вы вкладываете не в те счета! Основной ошибкой начинающих инвесторов является тот факт, что свои средства они вкладывают в счета, которые активны на рынке небольшой промежуток времени. Как правило, инвесторы видят, что трейдер пару месяцев поторговал на ура, и уже начинают вкладывать средства, чего делать категорически не стоит!

  Вы должны понимать, что 1-2 месяца далеко не показатель качества торговли, этот месяц управляющий поторговал хорошо, а на следующий месяц может уже все посливать.

  Я рекомендую рассматривать счета, которые как минимум полгода показывают положительную динамику. Во всяком случае, такой положительный срок торговли реально будет нам говорить о том, что управляющий счета реально знает свое дело.

• Не забывайте про диверсификацию! Очень часто начинающие трейдеры весь имеющийся капитал вкладывают в одного управляющего, что является серьезной ошибкой. Они в данном случае рассуждают весьма просто: какой смысл все свои средства распределять на кого попало, если уже реально есть достойный и проверенный управляющий. В принципе, доля логики в этом вопросе есть, но инвестиционная сфера более сложна.

  В данном случае, конкретных и серьезных потерь не избежать! Рациональнее всего вкладывать свой капитал сразу в нескольких управляющих. Зачем это делать? Допустим, Вы вложили капитал в 3 счета, по окончанию месяца 1 из них показал отрицательную динамику, но 2 остальных счета вполне могут минимизировать получившийся убыток. В данном случае, мы диверсифицируем свои риски, поймите, ни один уважающий себя инвестор не будет вкладывать средства только в один актив. Основная задача – создание грамотного инвестиционного портфеля!

В этой статье я рассмотрю распространенные ошибки начинающих инвесторов , которые обычно приводят к полной или частичной потере капитала и разочарованию в инвестировании в целом. Посмотрите на эти ошибки, примеры, которые я буду приводить, и если вы узнаете в этом себя, значит, вы находитесь в зоне повышенного риска, и вам стоит срочно серьезно задуматься об исправлении этих ошибок, пока вы не потеряли свои вложения.

Если у вас уже есть печальный опыт таких потерь – ну что ж, считайте, что вы его купили.

Рассматривать ошибки инвесторов я буду на примере очень популярного ныне инвестиционного актива – криптовалюты . Я не утверждаю, что биткоин – это плохой актив и не нужно его покупать, да и вообще “хороших” и “плохих” инвестиционных активов не бывает. Бывают хорошие и плохие инвесторы. Один и тот же актив может сказочно обогатить одного человека, и разорить другого, потому что первый инвестирует грамотно, а второй допускает множество ошибок, которые и будут рассмотрены далее. Итак, начнем.

Ошибка №1 . Отсутствие стратегии. То есть, совершение незапланированных, непродуманных, спонтанных инвестиций. Эта ошибка инвестора очень часто приводит к финансовым потерям, поскольку не имеет под собой веских аргументов для вложения средств.

Пример : Муж прибегает с работы и кричит: “Я сегодня узнал, что мои коллеги Вася и Петя уже давно инвестируют в биткоин и увеличили свой капитал за год в 10 раз! Что мы тормозим, когда можно делать столько денег из воздуха?! Давай, жена, собирай быстрее все наши заначки – завтра же куплю на все деньги биткоинов! И у соседей еще займем – через месяц удвоим капитал и все вернем!”

Ошибка №2 . Отсутствие диверсификации. Вложение всего капитала в единственный актив. Даже если он кажется сверхнадежным и сверхприбыльным, а распределение финансов по разным активам, предположительно, снизит прибыль.

Пример : “Что мы, как дураки, держим деньги на депозитах в банках? Ведь проценты по вкладам даже не покрывают инфляцию! Наши вложения в биткоин растут на 6% в день, а вклады – на 6% в год! Завтра же и переводим деньги в биткоины!”

Ошибка №3 . Финансовые действия на эмоциях. Это одна из наиважнейших и наиопаснейших ошибок инвесторов, зарабатывающих на спекуляциях различными активами. Эту проблему я подробно описывал в статье . Очень наглядно такие ошибки начинающих инвесторов демонстрирует следующий рисунок:

Вывод : Любые эмоции (жадность, надежда, отчаяние, страх и т.д.) губительны для инвестиций. Только холодный ум и трезвый расчет позволит зарабатывать, а не терять свой капитал.

Ошибка №4 . Пренебрежение издержками. Еще одной ошибкой начинающих инвесторов часто бывает пренебрежение издержками, которые неизбежно возникают при инвестиционном процессе. Сюда относятся налоги, банковские и брокерские комиссии, маржа между ценой покупки и продажи и т.д. С учетом всех издержек инвестиция может не только принести меньше прибыли, но и стать убыточной.

Пример : Купил на 1000 долларов биткоины по курсу покупки 15000. Чтобы завести деньги на биржу заплатил комиссию 3% = 30 долларов. Получил 0,067 биткоина. Когда курс продажи стал 15500 – продал биткоины. Получил 1038,50 долларов. Вывел сумму с биржи за комиссию 3% = 31,16 долларов. Итог операции: 1000 – 30 + 38,50 – 31,16 = 977,34 доллара. Убыток составил 22,66 доллара, несмотря на то, что купленный биткоин вырос в цене на 500 пунктов.

Вывод : прежде чем, заключать финансовые сделки, необходимо просчитывать не только доход, но и чистую прибыль, с учетом всех расходов и издержек.

Ошибка №5 . Отклонение от выбранной стратегии. Часто инвесторы новички, опять же, подвергаясь воздействию эмоций, необоснованно меняют изначально определенную стратегию, что может пагубно отразиться на вложенном капитале.

Пример : Купил биткоины, буду держать их год, а потом продам, ориентировочно заработаю 300-500%. Через месяц: что-то биткоин даже начал падать в цене, сейчас в тренде биткоин-cash – он растет ежедневно и быстро! Перевожу все деньги туда!

Вывод : Отклоняться от выбранной стратегии без весомых причин нельзя.

Ошибка №6 . Ориентация на краткосрочные результаты. Получить прибыль за короткий промежуток времени намного сложнее и более рискованно, чем за длительный. Поэтому такой вариант подходит только для опытных и очень грамотных инвесторов, но никак не для новичков.

Пример : Биткоин сейчас растет ежедневно! Куплю сегодня, через неделю продам, и уже классно заработаю!

Вывод : Будете зарабатывать краткосрочно после того, как получите хорошие результаты на долгосрочных сделках. Не все сразу!

Ошибка №7 . Инвестирование заемных средств. Очень грубая и опасная ошибка инвесторов заключается в инвестировании заемных средств. Как правило – это инвестиции в высокорисковые активы, потому как только в этом случае доход потенциально может покрыть плату за кредиты и займы. Фактически – это игра с огнем, поскольку может привести не только к потере инвестиций, но и к .

Пример : Биткоин показывает огромный рост! Все вокруг зарабатывают на этом! И я бы зарабатывал, но мне нечего вложить… Пойду, возьму кредит, и вложу! А нет, мне не дадут, у меня плохая кредитная история… Тогда наберу побольше! Так и сделаю!

Вывод : в высокорисковые активы следует вкладывать только собственные средства, и только ту их часть, потеря которой не повлияет на общий уровень вашего финансового состояния.

Запомните эти ошибки начинающих инвесторов и не допускайте их, особенно, если вы уже увидели в них себя или свои пожелания. Не гонитесь за сверхприбылью, учитесь инвестированию на простых, консервативных, наименее рисковых инструментов, постепенно разбавляя их более агрессивными и более доходными.

Желаю вам успешных инвестиций и хорошей прибыли. До новых встреч на , присоединяйтесь к числу наших постоянных читателей и будьте финансово грамотными.

С начала года наблюдается рост заинтересованности россиян фондовым рынком. Одни хотят выгодно вложить премиальные, полученные по итогам года, другие просто решают, что пора начинать новую жизнь при помощи инвестиций. Увы, действия большинства новичков импульсивны, они допускают массу ошибок, и в итоге их настигает разочарование фондовым рынком.

Большинство ошибок связаны с беспечностью в финансовых вопросах. Люди не привыкли к поиску, внимательному анализу и подбору оптимальных именно для них финансовых инструментах.

Так чем же действия начинающего инвесторы неправильны?

Взятие кредита на покупку акций или инвестирование денег, которые вскоре могут понадобиться

Главное, чем фондовый рынок отличается от, допустим, банковского вклада, это то, что отсутствуют твердые гарантии. Конечно, на фондовом рынке потенциал доходности более высокий, но высоки и риски. Сама мысль взять кредит под 15% годовых, но получить заработок в 30%, конечно, завораживает, но вряд ли она сможет сработать. Ведь по кредиту всегда установлен срок возврата, чего не скажешь о сроках роста акций той или иной компании. Самое правильное, направить в инвестиции какую-то часть накоплений и на срок, как минимум, год. Рост ваших инвестиции может составить и на 200%. Но, вполне вероятно, что вам придется ждать, и ждать долго, поэтому те деньги, в которых наверняка может возникнуть потребность в конкретное время, не вкладывайте в акции.

Покупка акций одной компании

Даже большие и устойчивые гиганты современного мира могут столкнуться с неожиданными и неприятными ситуациями. Вспомните, как часто относительно недавно мы слышали о взрывах телефонов Galaxy Note прямо в руках потребителей, и они были отозваны, что повлияло на выручку и акции компании Samsung. Или, к примеру, ощутимое падение цен на акции Volkswagen после того, как компания была обвинена администрацией США в том, что она занижает данные о выхлопных выбросах и пригрозила громадным - на миллиарды долларов - штрафом. К тому же, в век, когда все стремительно изменяется, бизнес компании может и попросту сойти на нет. Вспомните о компании Kodak. Когда наступило время «цифры», использование пленочных аппаратов прекратилось.

Если вы хотите научиться правильному инвестиционному поведению — покупайте акции компаний, представляющих разные отрасли, а лучше — тех, которые ведут бизнес в разных странах. Чтобы стартовый портфель был надежным, можно направить инвестиции в разные сектора. К примеру, это может быть сочетание финансового сектора — QIWI, Visa, Сбербанк, интернет-компаний — Google, Facebook, «Яндекс», потребительских товаров — «Магнит», «Аэрофлот», медицины — Pfizer, промышленных гигантов — Boeing, полезных ископаемых и нефти — «Северсталь», НЛМК, «Норникель», «Роснефть» и телекоммуникаций — «Ростелеком», МТС или «МегаФон».

Компании-гиганты — надежны и прибыльны, ведь они не находятся в
зависимости от какого-то одного продукта или региона, они располагают значительным капиталом, стабильной бизнес-моделью, доказавшей, что она высокоэффективна. Вдобавок, они способны разработать и быстро внедрить инновации, не рискуя основным бизнесом. В итоге мы видим высокую диверсифицикацию портфеля, представленного акциями компаний, работающих практически во всех отраслях, многие из которых представлены на всех континентах. Если вы готовы к повышению уровня риска — можно дополнить портфель инновационными историями, например, видеосервис Netflix, электромобили Tesla, производители камер и дронов GoPro, биотехнологическая Gilead, интернет-гипермаркет Amazon и т. п.

Вложение всех денег в один финансовый инструмент

Правильной будет такая стратегия накопления, при которой в акциях вы будете держать не более 25% сбережений. Остальные деньги лучше разместить в депозиты, объекты недвижимости или облигации, уже зарекомендовавшие себя в качестве надежных. Нужно иметь в запасе и немного наличных на случай непредвиденных расходов. Разумеется, удобство акций в возможности их продажи в любой рабочий день. Но не факт, что в этот день вы будете довольны ценой продажи.

Выбор акций по личным стереотипам и предпочтениям

При выборе акций для покупки лучше забыть о своих личных предпочтениях - они могут совершенно не совпадать с реалиями фондового рынка. К примеру, сторонники ЗОЖ не покупают акции компаний фастфуда, а люди, не знающие английский язык, воздерживаются от инвестиций в акции иностранных компаний. Сегодня практически все на фондовом рынке определяет динамика финансовых показателей компании и наличие факторов, свидетельствующих о том, что бизнес в будущем еще имеет все шансы к росту. Вот на эти критерии и нужно ориентироваться при выборе акций. Если у рынка компании есть потенциал для роста в 100 раз и ее акции на данный момент неуклонно растут — очень часто это является хорошим знаком. Кстати, нередко неплохо инвестируют инженеры: они знают толк в игроках своей отрасли и представление о том, у кого из них высока вероятность в ближайшие несколько лет стать одним из лидеров.

Расчет на получение большой прибыли за короткий срок через активный трейдинг

Стоит помнить, что трейдинг, иными словами - активная торговля на рынке, — относится к отдельным профессиональным видам деятельности, и чтобы быть успешным в этом направлении, нужно иметь и специальное образование, и опыт не одного года, и знать специальные программы, а нередко и обладать навыками программирования. Но если бы все было столь просто, то, наверное, все люди стали бы трейдерами и получали огромную прибыль, но в реальности успешных активных трейдеров не так много. Даже если вы надеетесь получить прибыль через трейдерство, вам нужно запастись терпением, ведь это длительный путь, на котором можно встретить неудачи, и допустить далеко не одну ошибку.

Паника при изменениях цен

Устройство фондового рынка таково, что на нем постоянно можно видеть изменение цен на акции. А это - давление на нервную систему инвестора, часто провоцирующее на необдуманные поступки. Но на деле самое лучшее — стараться соблюдать изначально выбранную стратеги и не принимать суетливые эмоциональные решения. Не забывайте о цикличности фондового рынка: он то в росте, то переживает спад. Но при продолжении роста мировой экономики, портфель, в котором находится до 1,5 десятков разных акций, в долгосрочной перспективе вряд ли подведет вас.

Причина практически всех ошибок - недостаточная финансовая грамотность. Если вы намерена инвестировать в акции, вам не нужно иметь высшее финансовое образование, но специальная подготовка необходима. Стоит прочесть книги по экономике и фондовому рынку («Экономикс», автор - К. Р. Макконнелл и С. Л. Брю, «Фондовый рынок США для начинающих инвесторов»). Важно усвоить принципы современной рыночной экономики. Стоит обратить внимание на то, что ценные бумаги выпускаются в разных видах, а рынок акций представлен несколькими стратегиями инвестирования. Попробуйте купить акции на небольшую сумму.

Даже инвестируя всего 10 тыс. рублей, вы научитесь совершению сделок на бирже, отслеживанию динамики изменения цены на акции и поймете, как различные новости могут отразиться на котировках. Такая практика - лучшее обучение перед тем, окончательно решиться на инвестирование в акции на большую сумму.

Выбирая для себя путь инвестора или трейдера на финансовых рынках, человек, как правило, строит свою стратегию на позитивных ожиданиях (это совершенно оправдано) — что стоит только начать и деньги сами пойдут в карман. К тому же надо признать, этому способствуют многочисленные информационные источники как в научно — популярной литературе, так и в интернете, которые говорят исключительно о том, как из 5 долларов можно сделать 5 миллиардов, стоит только по — настоящему этого захотеть.

Однако одних благих намерений мало, и на пути к реальному успеху лежат годы труда (порой нелегкого), работы над самим собой, своей психологией и своим Эго (Я), выработка дисциплины и терпения, создание своей, в чем- то уникальной торговой системы.

Естественно, на пути к финансовому благополучию и независимости любого инвестора ждут и успехи, и ошибки, и эйфория и разочарования. Такова, как говорится, философия жизни, частью которой являются работа с деньгами и приумножение капитала.

В этой статье будет рассказано не только о том, как добиться своих целей на финансовых или других рынках, но и о том, какие сложности могут подстерегать инвестора. Это, в первую очередь, типичные ошибки, знание о которых поможет вовремя помочь не только зарабатывать свои деньги, но и получить настоящее удовлетворение от того, что даже такая сложная вещь, как фондовый или валютный рынок, вполне способны обеспечить достижение целей, но при условии грамотного обращения с ними.

«Хочу жениха, хочу богатства, хочу, хочу, хочу!!» (х/ф «Морозко»), или ошибки целеполагания

Из практики известно, что выбор и постановка целей, расстановка приоритетов являются фундаментальной основой инвестиций (см. ). Причем, кроме функций ориентира или планирования, цель выполняет и роль мотивирующего фактора, который в большинстве случаев может считаться главным залогом успеха.

Какие ошибки допускают инвесторы при постановке своих целей:

1. Отсутствие четких целей. Например, просто стать состоятельным и независимым, чтобы хватало на жизнь, к пенсии и т.п. Такая размытость формулировок целей не дает инвестору четкого понимания того, как и каким образом он будет планировать свои вложения капитала и что следует от них ждать в конечном итоге.

Цель должна быть четко выраженной в цифрах, сроках, обоснована логически.

1. Завышенные цели. Как ни что другое, именно завышенные ожидания в постановке целей более всего разочаровывают начинающих инвесторов в случае первых неудач. То, что показывают в кино, на рекламных роликах , брокеров, конечно, выглядит многообещающе. Однако следует отдавать себе отчет в том, что поставленная цель должна быть достижима и идти к ней нужно последовательно, шаг за шагом. Например, через год после начала торговли или инвестиций достичь уровня половины зарплаты, получаемой на наемной работе. Через два — получать с рынка столько же, сколько на «любимой» работе. А через пять лет — доходы от рынка должны быть такими, чтобы раз и навсегда уйти от начальников и стать самому себе хозяином.
2. Планирование времени работы капитала . Обычно начинающие инвесторы считают, что заработать большие деньги можно либо вложив сразу большой капитал, либо интенсивная торговля и инвестиции в течение пары — тройки лет дадут баснословные доходы. Ни то и ни другое не является верным в принципе. Вообще существует такое понятие в инвестициях, как время работы капитала с помощью . Даже из чисто математической логики видно, что размер получаемых в будущем доходов мало зависит от уровня начальных инвестиций. Ставка процента и время – вот главные союзники инвестора. Чем больше времени работает капитал из года в год, преумножая сам себя при даже относительно небольшой ставке дохода (порядка 20 -30% годовых), тем более поразительны результаты. Для этого достаточно на обычном калькуляторе посчитать, например, временной промежуток инвестиций в 15-20 лет даже с небольшой доходностью. Причем частота сделок в этом отношении играет скорее отрицательную роль, поскольку увеличивает со временем и риски, и издержки на проведение каждой дополнительной операции.

Ошибки управления капиталом, или Неправильный money –management

С точки зрения управления капиталом на финансовых рынках, по правде говоря, нет универсальных методов и рецептов, позволяющих получать гарантированный доход с рынка. Тем не менее, существующие практики позволяют говорить о некоторых способах избегания типичных ошибок, которые наиболее часто допускают не только начинающие инвесторы, но и даже профессионалы и прочие гуру трейдинга.

К таким ошибкам относятся в первую очередь:

• Отсутствие торговой системы, т.е. четко регламентированного порядка действий на рынке применительно к каждому конкретному инвестору. Эта система должна включать такие моменты, как порядок и условия совершения сделок, когда покупать и при каких условиях продавать, на основе, какой информации принимать решения и т.п.
• Ошибки, связанные с размещением капитала на рынке — инвестирование в акции только одной компании либо наоборот настолько широкая диверсификация, что новичок просто не успевает отслеживать ситуацию на рыке по каждому инструменту и в итоге теряет контроль над ситуацией
• Использование для принятия решений источников информации , которые если и не имеют сомнительного происхождения то, во всяком случае, не могут нести ответственности за свои рекомендации. Это относится, например, к различным аналитикам и прочим советчикам, и даже к официальной статистике и новостям. Следует помнить, что всякая новость, имеющая влияние на рынок, прежде чем появиться в новостной ленте, уже отражена рынком, или, как говорят профессионалы, – все учтено в цене. Поэтому нужно тщательно подходить к анализу принимаемых решений, особенно к составу и качеству, используемой для этого информации.
• Чувство превосходства — самая опасная ошибка трейдера или инвестора . Как только человек начинает чувствовать, что знает о рынке все или почти все, это первый сигнал, что он встал на путь убытков. Никто и никогда не одержал победы над рынком, не потеряв своих денег (или денег доверчивых клиентов). Поэтому нужно приспосабливаться к характеру и всем движениям рынка и извлекать из него пользу, чем пытаться заниматься угадыванием, «заговорами» и верой в свою непогрешимость.

Ошибки риск — менеджмента

Кроме целеполагания и управления капиталом, большое значение для инвестора имеет его способность работать с рисками. Зачастую прибыль, заработанная хорошим целеполаганием, грамотным прогнозированием и управлением капиталом, сводится на «нет» рисками, которые могут быть привнесены как самим инвестором в виде, например, чрезмерной его самоуверенности, либо просто незнанием или неумением обращаться с ними.

Типичные ошибки, связанные с рисками на финансовых рынках, можно представить следующим образом:

• Принятие на себя рисков, которые нет возможности контролировать или страховать. Например, использование чрезмерного долгового плеча, особенно на волатильных рынках и инструментах
• Отсутствие системы выставления стоп-лосса или критического уровня выхода из позиции. Стоп — лосс в данном случае можно рассматривать как некий заранее определенный критерий, при котором следует принимать экстренные меры.
• Чрезмерное доверие техническим индикаторам, особенно если еще нет навыков корректного их применения
• Использование периода прогнозирования меньше или совпадающего с периодом инвестирования. Есть простое неписанное правило: если инвестируешь на период более 1 месяца -анализировать рынок надо за 6 месяцев до и прогнозировать на 6 месяцев вперед. Если инвестиция сроком на 1 год, то анализ и прогноз должны охватывать периоды как минимум 3 года анализа и прогноза соответственно.
• Отсутствие навыка самоконтроля ведет часто к принятию решений и совершению сделок под влиянием эмоций, что на рынке не является столь желательным, если вообще допустимым.
• Использование финансовых инструментов, которые не соответствуют ни адекватности принятия риска, ни стратегии инвестирования. Использовать для инвестирования и торговли необходимо те активы, которые инвестору понятны, поддаются прогнозированию на выбранном периоде работы капитала.

Например, использование торговли на рынке Форекс не соответствует стратегии накопления пенсионного резерва, также как облигации вряд ли уместны для страхования валютных позиций.

Заключение

В качестве заключения следует отметить, что приведенные ошибки работы на финансовых рынках, конечно же, есть только малая доля того, что в действительности встречается на практике. Но знание основных ошибок поможет начинающим более тщательно осмысливать, зачем они пришли на фондовый или валютный рынок и чего не нужно на нем делать, чтобы не получить разочарование от потери денег и времени.

Для того, чтобы эти огорчения не происходили и уж тем более не вошли в систему, лучше всего получить прямую консультацию у профессионалов трейдеров и инвесторов, в частности обратившись в специализированный учебный центр БиС –ТВ.

Время от времени я слышу печальные истории начинающих инвесторов о первых шагах в инвестировании. Как правило, истории начинаются с того, что один знакомый (можно заменить на рекламу по радио, тв или в интернете) рассказывает про отличный способ получения дополнительного дохода. Начинающий инвестор, не видя оснований не доверять, начинает вкладывать свои сбережения, совершенно не разобравшись в деталях инвестирования. В лучшем случае, такие истории заканчиваются небольшими убытками. В худшем — человек разочаровывается и хоронит мечту о пассивном доходе.

Как и в любой другой сфере, успешное инвестирование невозможно без погружения в тему и изучения подводных камней, с которыми неплохо бы ознакомиться, прежде чем начинать вкладывать деньги. В этом посте я решил собрать наиболее грубые и распространенные ошибки начинающего инвестора, совершение которых рано или поздно приводит к убыткам. Чтобы пост был интересен не только начинающим инвесторам, во второй части статьи я перечислю типичные ошибки инвесторов, работающих с ПАММ счетами.

Ошибки и проблемы начинающих инвесторов

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Перед тем, как перейти к списку самых распространенных ошибок, хочу пару слов сказать о теоретической базе. Большинство ошибок инвесторы допускают именно из-за непонимания базовых принципов работы инвестиционных инструментов. На блоге ленивого инвестора есть множество статей, посвященных именно теории инвестирования.

Для того чтобы структурировать информацию в статьях, я сделал «Курс ленивого инвестора», в котором систематизировал и упорядочил информацию из постов в небольшие уроки в рамках обучающего курса. Подписаться на него можно по форме ниже либо в правой панели блога.

Вернемся к самым распространенным ошибкам инвесторов.

1. Погоня за деньгами

Ошибка характерна для инвесторов-новичков, когда реального понимания происходящего еще нет, а ожидания завышены. На этой волне вы можете ввязаться в сомнительный проект, который обещает большую прибыль, а на деле может закончиться потерей всего, что вложено. Прежде чем вкладываться, стоит трезво и без эмоций оценить перспективы и проекта. Лучше начинать инвестирование с надежных инструментов, работающих на рынке не первый год, чтобы динамику развития можно было подробно изучить и проанализировать. Не менее важно, чтобы статистика доходности была положительной.

2. Ожидание больших прибылей

Для того чтобы не чахнуть над своим счетом, каждый день проверяя его состояние, инвестору стоит трезво просчитывать доходность всех своих инвестиций, дабы понимать, чего реально можно ожидать. Доходность 5-15% в месяц для рынка Форекс считается очень хорошей, а все, что вам предлагают сверх этой цифры может сопровождаться неадекватным увеличением риска. Планируйте свои инвестиции на длинные горизонты. Кстати, о торговле на фондовом рынке еще Б. Шефер говорил, что на большую прибыль можно рассчитывать только в том случае, если вы инвестируете деньги на срок не менее чем 2–5 лет. Если вы хотите инвестировать безопасно, то не стоит ждать моментальной высокой прибыли и к этому надо быть готовым.

3. «Все яйца в одну корзину»

5. Стадное чувство

Как и остальные ошибки инвестора, следование за толпой очень часто приводит к убыткам. К примеру, большой ошибкой является доверие комментариям на форумах и вложение средств в тот или иной проект, основываясь только на них. Во-первых, комментарии могут быть заказными и не отражать реального положения вещей. Во-вторых, люди попросту могут заблуждаться, следуя за какой-то тенденцией. Не стоит стремиться делать всегда то же, что и остальные инвесторы: покупать, продавать, вкладывать, выводить и т.д. Любую ситуацию нужно анализировать самостоятельно, прежде чем делать тот или иной шаг. Одним словом — фильтруйте источники информации.

Не стоит слепо доверяться рейтингам управляющих от брокеров и других «компетентных» компаний. Большинство людей склонно верить результатам, указанным на инвестиционных ресурсах, и отдавать свои деньги участникам ТОП-10. Однако довольно часто системы оценки могут быть необъективными. К примеру, лидером рейтинга управляющих может оказаться трейдер, ведущий агрессивную торговлю и вырвавший большую прибыль с огромными рисками. Но нет гарантии, что его не оставит удача после того, как вы начнете . Чтобы не терять деньги из-за несовершенства рейтингов (иногда умышленного), необходимо иметь собственные критерии оценки показателей инвестиционных инструментов. Читайте блоги, аналитику инвестиционных компаний, и рано или поздно у вас появится собственное понимание специфики работы инструмента.

7. Инвестирование кредитных средств

В финансовом мире нет однозначных трендов и тенденций, все может измениться резко и неожиданно. В качестве примера приходит на ум недавнее падение курса рубля и ММСИС. Если в инвестиционном инструменте возникнут проблемы с выводом средств, выплату по процентам и штраф за просрочку выплаты вам придется выплачивать из своих. А если инструмент и вовсе прекратит свое существование, то вы рискуете оказаться в весьма неприятной ситуации перед банком, родственниками и т.д.

К тому же, если вы взяли кредит для инвестирования, то вам необходимо вложиться так, чтобы не только погашать кредит, но и получить прибыль сверх процента по займу. Как правило, это провоцирует инвестора использовать рисковые инструменты, имеющие более высокую доходность. На длинных горизонтах инвестирования такой подход существенно увеличивает риски.

Я знаю несколько «опытных» инвесторов, которые используют заемный капитал для инвестирования. Они делают это сознательно, с оглядкой на самый негативный вариант развития событий. Подобное инвестирование может сопровождаться высокой психологической нагрузкой. Стоит ли прибыль этого?!

Ошибки инвесторов при вложении в ПАММ-счета

Инвестиции в ПАММ счета, как и любой вид инвестирования, имеет свою специфику работы, хотя все вышеперечисленные ошибки инвесторов имеют место и здесь. Перечислю самые распространенные косяки, которые не следует допускать, как минимум, начинающему ПАММ инвестору:

• Инвестирование в молодые счета, срок жизни которых менее 4-6 месяцев.

Молодые счета не обладают достаточным объемом статистических данных для глубокого анализа стратегии управляющего. Часто бывает, что первые несколько месяцев счет демонстрирует впечатляющие результаты, а после значительного увеличения капитала инвесторов счет начинается сливаться. Это можно назвать проверкой «инвесторским капиталом». Подобные проверки некоторые управляющие изначально просто не в состоянии выдержать. Также перед инвестированием в молодые ПАММ счета очень важно дождаться первых просадок, чтобы в полной мере понимать и то, как ведет себя управляющий при фиксировании убытков.

• Инвестирование в ПАММ счета, работающие по стратегии Мартингейл.

Система Мартингейл предполагает открытие новых сделок в том же направлении, в котором открыты убыточные сделки. Таким образом, управляющий усредняет свои позиции по открытым сделкам, что позволяет после отката зафиксировать прибыль. Однако если рынок продолжит падение, то инвестор в большинстве случаев рискует потерять все. Для наглядности привожу типичный для мартингейла график использования кредитного плеча и доходности.

• Пренебрежение информацией с форумов.

Еще одна ошибка — игнорирование форумов, где управляющий озвучивает последние новости и планы по торговле. Практически у каждого брокера есть форум, на котором ведется обсуждение каждого ПАММ счета. Используя данный источник информации, можно прогнозировать различные события на ПАММ счетах и в соответствии с этим изменять состав ПАММ портфеля.

• Использование устаревшей информации с форумов, блогов и других ресурсов.

Я веду блог уже 6 лет и физически не могу оперативно обновлять информацию во всех статьях. Это применимо ко всем интернет-ресурсам.

• Отсутствие наблюдения за статистикой ПАММ счета.

Вложения в ПАММы являются высокодоходным, но вместе с тем высокорискованным видом инвестиций. Для уменьшения рисков необходимо хотя бы раз в 1-2 недели отслеживать статистику счета. Удобнее всего делать это с помощью специализированных сервисов мониторингов, таких как и .

Заключение

Всем профита!