Сервис по переводу с карты на карту. Переводы на карту маэстро

Сегодня существует большое количество банков, предлагающих стандартный набор услуг: от кредитования до депозитов и денежных переводов. Самой простой банковской опцией можно назвать открытие карточки, прямой задачей которой выступает предоставление ее владельцу возможности оперативно производить денежные операции доступными средствами. К примеру, снимать наличные деньги в банкомате, осуществлять оплату товаров и услуг, в том числе и за границей или по Интернету, получать зарплату, и т.д.

Проще всего заказать карточку электронного типа, предназначенную исключительно для выполнения операций по снятию наличных средств в банкоматах. Например, данную функцию в системе MasterCard выполняет карточка Cirrus-Maestro. Больше возможностей предоставляет карточка Maestro, относящаяся к этой же платежной системе и позволяющая рассчитываться на кассах, которые оснащены терминалами, и выполнять перевод денег на карту Maestro в сжатые сроки.

Карточки Maestro от Сбербанка

Пластиковая карта Маэстро, выпускаемая , имеет схожие черты, функции и параметры с популярной картой Visa Electron. Удобство Maestro заключается в простоте ее обслуживания, использования ее для перечисления заработной платы, переводов денег на карту Маэстро не выходя из дома.

С карты Maestro можно перечислять деньги на любой счет, используя популярные платежные системы, например, Вебмани или Яндекс-Деньги, либо через банкоматы и отделения банка.

Сбербанк осуществляет выпуск дополнительных видов пластикатовой карты Маэстро:

MAESTRO Momentum является бесплатным инструментом, предназначенным для осуществления физическими лицами безналичных денежных переводов. Ее владелец получает право производить разнородные операции исключительно на территории России, что выступает главной особенностью карты данного типа.
MAESTRO «Социальная» предназначена для тех категорий граждан, которые получают социальные выплаты, в том числе и пенсию. Карта обслуживается и в банкоматах, и в терминалах, и даже принимается для оплаты товаров и услуг, тем самым решая многие проблемы, особенно остро стоящие перед пожилыми людьми.
MAESTRO «Студенческая» выпускается Сбербанком России специально для учащихся и студентов.

Выгоды карты Maestro Momentum от Сбербанка

Отдельное внимание стоит уделить самой популярной и наиболее часто встречающейся из вышеперечисленных карт. Будучи удобным и выгодным инструментом, созданным для того, чтобы упростить безналичный перевод на карту Маэстро Сбербанка, который теперь может без труда осуществить любой гражданин РФ. Особенности «моментальной» карты:

несметное количество банкоматов, а также отделений Сбербанка по всей территории России;
высочайший уровень доверия, проявляемый к Сбербанку населением РФ;
оформление занимает около 5 минут;
выдача на руки производится незамедлительно;
не взымается комиссия за выдачу;
карта действует 3 года;
не взымается плата за обслуживание пластиковой карты и счета;
обслуживание карты выполняется всеми торгово-сервисными точками, имеющими специальное обозначение в виде логотипа;
отсутствие комиссии за денежный перевод на карту Maestro Сбербанка со стороны иных физический лиц, осуществляемый через банкоматы либо отделения Сбербанка так называемого «домашнего» региона;
бесплатное использование системы «Сбербанк-онлайн».

Как осуществить перевод на карту Маэстро Сбербанка?

Чтобы произвести денежный перевод на карту Maestro Сбербанка нужно всего лишь:

знать ФИО получателя и номер карты;
оплатить комиссию за перевод денег в размере 0,75%, если таковой производится физическими лицами через банкоматы либо отделения Сбербанка, расположенные в других регионах;
перевести деньги с одной карты на другую непосредственно через банкомат.

Процедура перевода денежных средств не должна ни у кого вызвать трудностей, достаточно открыть соответствующую карту, что займет не более 5 минут, узнать данные физического лица, который перевод будет получать, и научиться пользоваться банкоматами. Если последнее для Вас слишком сложно, можно воспользоваться услугами отзывчивых работников отделений Сбербанка.

Операции по перечислению средств между владельцами пластиковых карточек – услуга распространенная. Транзакции являются безопасными – отправителю не нужно носить кошелек с наличкой. Банки поддерживают осуществление моментального перечисления денег между своими клиентами. Некоторые операции комиссией не облагаются. Они совершаются между держателем донора – карточки, с которой возможно бесплатное списание средств, и пластиком, на который деньги переводятся.

Как перевести деньги на карту без комиссии

Комиссия за перевод с карты на карту, как правило, будет взиматься банками в большинстве случаев. Выпущенный пластик вполне может оказаться анти-донором – то есть, кредитная организация запрещает бесплатно перечислять с него средства на другие счета/карточки. Чтобы вести с банком взаимовыгодное сотрудничество, совершать транзакции без проблем и уплаты высоких процентов, следует изучить техническую сторону вопроса и соблюдать правила:

Ознакомиться с договором, в котором должны быть указаны расценки на все типы операций.
Банк-эмитент может привязать по желанию клиента к одному его счету несколько карточек. Следует подключить интернет-банк. Пользоваться им можно через сайт кредитной организации и/или ее мобильное приложение. С его помощью клиент вправе осуществлять движения необходимых ему сумм между своими счетами, бесплатно перечислять средства держателям пластика, выпущенного этой же финансовой организацией.
Владельцам кредиток при совершении транзакций следует быть внимательными, чтобы избежать овердрафта – перерасхода средств с задействованием заемных денег финансового учреждения.
Перевести с карты на карту без комиссии деньги могут клиенты одного банка. Сделать это можно любым удобным способом:

Через банкомат. Нужны: номер карты получателя средств и своя карточка. Вставьте ее в приемник аппарата, введите пин-код, следуйте инструкциям системы. Завершите процесс операции, запросите чек, проверьте баланс и остаток по счету.
Через сайт банка, используя форму card-to-card. Понадобятся номера карточек своей и получателя средств, может потребоваться CVC2 или CVV2 – три цифры, расположенные на обратной стороне вашего пластика.
С помощью интернет-банка, воспользовавшись мобильным приложением или через портал финансовой организации. Следует зарегистрировать личный кабинет на сайте кредитного учреждения, выпустившего карточку. Отправитель проходит авторизацию, получив на свой мобильный номер код, который вводится в поле формы входа в интернет-банк.
Совершив визит в отделение кредитной организации, выпустившей карточку, через кассу.
Позвонив по горячей линии службы поддержки (если такая услуга предусмотрена).

Внутрибанковский перевод

Межбанковский перевод с карты на карту без комиссии – вид операций, который не стоит путать с транзакциями card-to-card: их механизмы отличаются. Первые совершаются через посредника – Центральный Банк Российской Федерации, вторые аналогичны покупке по карточке – такой денежный обмен называется пополнением счета. Оно тоже производится не напрямую, а благодаря работе международных платежных систем: MasterCard, Visa. На сегодняшний день им появилась альтернатива. Клиенты российских банков могут приобрести продукт национальной системы платежных карт МИР.

Внутренние переводы с карты на карту без комиссии в большинстве случаев осуществляются по номерам карточек и телефонов владельцев. Дополнительные сведения – БИК, ОКПО банка, назначение платежа, полные данные о счете получателя – отправителю вводить не понадобится: вся информация, которая необходима для обработки запроса на транзакцию, уже есть в системе.

Перевод денег с карты на карту Сбербанка

Перечислить денежные средства с одной карточки на другую, выпущенную Сбербанком, можно традиционно известными способами. Вот их перечень:

Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Понадобится смартфон, подключенный к интернету, и установленное программа. Инструкция:

Нижнее меню – опция «Платежи» –вкладка «Клиенту Сбербанка».
Введите в поисковую строку фамилию, имя, отчество получателя, номер его телефона/карточки, сумму, которую желаете перечислить.
Нажмите кнопку «Перевести».

Через интернет-банк. Понадобится компьютер, подключенный к интернету, регистрация в Сбербанк Онлайн. Инструкция:

Выберите пункт меню «Переводы и платежи» – вкладку «Перевод клиенту Сбербанка».
Определитесь с видом операции: по номеру телефона или по номеру карточки.
Заполните поля и нажмите «Отправить».
Осуществите подтверждение операции, вбив в поле код, который придет на ваш мобильный телефон.

СМС-командой. Потребуется самый простой сотовый телефон и подключение полного пакета СМС-услуги Мобильный банк. Отправьте на номер 900 сообщение: ПЕРЕВОД (номер телефона получателя сумма операции).
Через банкомат Сбербанка. Понадобится карта-донор и номер пластика получателя денег. Вставьте карточку в аппарат, выберите в меню пункт «Платежи и переводы» – опцию «Перевод средств». Следуйте подсказкам. В целях осуществления контроля за расходом средств проверьте остаток по счету, запросив распечатку чека.

Клиенты Сбербанка в обязательном порядке заплатят комиссию при переводе денег со своей карточки на пластик, который оформило отделение этого же кредитного учреждения, расположенное в другом регионе. Беспроцентные транзакции возможны в следующих случаях:

между карточками и счетами одного клиента;
с пластика на счет и обратно, если они выпущены/открыты в одном и том же подразделении финансового учреждения;
с одной карточки на другую, если обе выданы офисами Сбербанка, расположенными в одном регионе.

Перечисление средств без процентов с карты на карту Тинькофф

Банк не имеет собственных отделений и занимается дистанционным обслуживанием граждан. Сроки поступления финансовых средств при перечислении с одного пластика на другой составляют от нескольких секунд до двух дней в зависимости от типа платежной системы, а с/на MasterСard деньги идут еще дольше – возможно увеличение периода завершения операции до 5 суток. Осуществить перевод на карту Тинькофф без комиссии можно в 3 случаях:

С дебетки Tinkoff Black на пластик, выданный другим кредитным учреждением.
С одной карточки на другую между клиентами Тинькофф.
На пластик Tinkoff Black. Перевести деньги можно с карточки, выпущенной любым сторонним банком.

Пользователь удаленного банка Тинькофф может сделать перевод с карты на карту без комиссии следующими способами:

Через личный кабинет:

Выберите в меню вкладку «Платежи и переводы» – опцию «С карты на карту».
Введите в поле электронной формы данные своей карточки и реквизиты реципиента.
Подтвердите операцию с помощью кода, который придет на ваш сотовый телефон в смс-сообщении.

Через банкомат:

Вставьте карточку в приемник банкомата.
Введите пин-код.
Следуйте подсказкам системы.
Укажите номер карточки получателя и сумму денег, которую желаете перевести, подтвердите операцию.
Заберите чек и проверьте остаток средств по счету.

Через сайт Тинькофф Банк с помощью электронной формы card-to-card:

Выберите голубое меню «Платежи» – ссылку «Переводы с карты на карту».
Заполните пустые поля формы необходимыми данными.
Укажите номер телефона/пластика получателя, сумму, которую желаете перевести.
Подтвердите согласие с условиями публичной оферты – поставьте внизу страницы галочку.
Нажмите кнопку «Перевести.

Позвоните оператору службы поддержки Тинькофф, нажав «Онлайн-звонок в банк» и попросите его перевести деньги, предоставив необходимую информацию.

Переводы между картами разных банков без комиссии

Многие банки предлагают владельцам карточек сторонних финансовых учреждений использование опции бесплатного с2с-пополнения выпущенных ими кредитных и дебетовых карт через свои официальные сайты. Вот их перечень:

Бинбанк. Максимальная сумма 1 транзакции – 85 тыс. р., ежемесячный лимит пополнения пластика – 599 тыс. р.
Tinkoff Black. Перевод не может превышать 75 тыс. р. за 1 раз и 300 тыс. р. в месяц.
Touch Bank. Лимиты пополнения: 75 тыс. р. в сутки, 0,5 млн р. ежемесячно.
РокетБанк, тариф «Уютный космос». Минимальная сумма пополнения счета – 5 тыс. рублей. Ограничения транзакций: не больше 65 тыс. р. за 1 операцию и 600 тыс. р. за 1 месяц.
Платежная карта «Билайн». Максимальный объем 1 операции – 125 тыс. р., не более 550 тыс. р. ежемесячно. Минимальная сумма перевода – 3 тыс. р., система списывает 50 рублей комиссии, если отправитель перечисляет меньше.
Платежная карта «Кукуруза». Транзакционные ограничения: не более 125 тыс. р. за 1 операцию и 550 тыс. р. ежемесячно. Минимальная объем пополнения – 3 тыс. р. Комиссия за перевод меньших сумм – 50 рублей.
Московский Кредитный Банк (далее – МКБ). Лимиты: 100 000 р. за 1 раз, 150 000 р. за сутки, 1 млн р. в течение месяца.
Райффайзенбанк. Выгодные безналичные переводы без комиссии через мобильное приложение R-connect и интернет-банк: сумма 1 операции не должна превышать 150 000 рублей, суточное ограничение транзакций – 300 000 р., ежемесячный лимит – 0,6 млн рублей.
Совкомбанк. Лимиты: не более 75 000 р. за 1 раз и 0,5 млн р. – ежемесячно.
Альфа-Банк. Ограничения: максимальная сумма 1 операции – 100 000 р., ежемесячный объем переводов не должен превышать 1,5 млн рублей.
Балтинвестбанк. Максимальная сумма дневного перевода – 75 000 р., ежемесячных – 300 000 р.
Уральский Банк Реконструкции и Развития (далее – УБРиР). Лимиты: не более 50 000 рублей за 1 операцию, максимальные объемы транзакций – 300 000 р. в сутки и 0,6 млн р. в месяц.
Банк Русский Стандарт. Ограничения: не более 50 000 р. за 1 транзакцию, максимальный месячный объем – 0,6 млн рублей.
Промсвязьбанк (далее – ПСБ). Лимиты: не более 150 000 рублей/мес.
Банк Зенит. Ограничения: до 300 000 рублей/мес.
ВТБ Банк Москвы. Максимальная сумма переводов: суточных – 100 000 рублей, ежемесячных – 1 млн р.

Если подключена опция «Проценты на остаток», можно выполнить не только беспроцентное с2с-пополнение, но и совершенно бесплатный межбанковский перевод денежных средств на платежные карточки «Билайн», «Кукуруза», на пластик, выпущенный следующими финансовыми организациями.

Бывают экстренные ситуации, при которых необходимо срочно передать деньги родственнику или другу. Не всегда есть возможность и время доставить финансы наличным способом. Банки предлагают решать подобные проблемы с помощью пластиковых карт. Карточка является универсальным средством для осуществления безналичных операций движения денежных средств. Однако клиенты опасаются платы за осуществление переводов. При заключении договором с банком на пользование карточкой существует множество нюансов, способные создать проблемы клиентам. Перевод с карты на карту без комиссии возможен, если получатель и отправитель являются клиентами одного банка.

Перевод с карты на карту другого банка без комиссии

В век компьютеризации пластиковая карточка становится необходимым атрибутом в повседневной жизни. Родительская забота о ребенке-студенте, подарки на праздники позволяют быть ближе к детям даже на расстоянии. Карточные переводы онлайн необходимы при совершении покупок в интернет-магазинах. В каждом регионе и каждом банке существуют свои тарифы для владельцев карточек. В целях экономии личных средств для собственников пластиковых карт важным критерием является перевод с карты на карту другого банкабез комиссии. Для осуществления перевода можно использовать массу инструментов – от терминалов до помощи операторов горячей линии банка.

Сервисы переводов между картами без комиссий

Поскольку целью существования банков является получение прибыли, то карточные переводы без комиссии осуществляются между картами одного банка.

Самые распространенные сервисы переводов между картами без комиссий:

VMTFF. Аббревиатура расшифровывается как VisaMoneyTransferFastFunds. В переводе с английского система переводится как «быстрый перевод денежных средств». Денежные средства зачисляются на карточку получателя в течение двух минут или одного дня в зависимости от банков.

Visa Money Transfer & MasterCard Money Send. Эта система осуществляет расчетные операции с пластиковыми карточками без дополнительных требования других реквизитов. Достаточно сотруднику банка предъявить номер карты получателя и заявление на перечисление средств, и деньги перечислятся в течение одного до пяти дней.

Инструкция по осуществлению перевода

Для правильного осуществления финансовых операций существует инструкция по осуществлению перевода. С ней способен разобраться даже человек, который ничего кроме сберегательной книжки не держал в руках. Обычно для того, чтобы вникнуть в весь процесс достаточно пяти минут. Для того чтобы денежные средства дошли до получателя необходимо обладать такими сведеньями:

Номер пластиковой карты получателя, состоящий из 16 цифр.
Ф.И.О получателя.
Ф.И.О отправителя.
Номер карты отправителя
Срок действия карточки отправителя.
CV-код карточки отправителя.

В зависимости от выбранного способа осуществления транзакции необходимо указать нужную сумму и реквизиты для осуществления операции.

Лимиты перевода

В каждом банкелимиты перевода формируются под влиянием таких факторов, как статус карты, репутация собственника, учетная политика банка. Владельцам золотых и платиновых карточек позволено превышать базовый лимит в 2 или 3 раза. В зависимости от срока пользования услугами определенных финансово-кредитных заведений лимит может увеличиваться. Среднестатистический лимит колеблется от 15 тыс. руб. до 80 тыс. руб. Многие финансовые учреждения с целью привлечения клиентов проводят коррекцию тарифных пакетов, в которых увеличивают дневную или месячную предельную сумму для транзакций между пластиковыми картами.

Чем больше россияне переходят на безналичные расчеты банковскими картами, тем острее стоит вопрос, как переслать деньги с одной карты на другую с минимальными потерями. Перевод с карты на карту – это банковская транзакция, при которой деньги с одного счета, привязанного к банковской карте, пересылаются на счет другой карты.

1. Переводы в пределах одного банка

Банки не берут комиссию, если вы переводите со своего счета на свой же счет внутри банка. Поэтому между своими картами переводить можно без комиссии. Также многие банки не берут комиссию при переводах на карты других лиц в том же банке. Но есть нюансы. Например, Сбербанк не возьмет с вас комиссию только при переводе между картами, выданными в одном регионе (исключение - переводы между Москвой и Московской областью); иначе – комиссия 1%. Но тарифы Сбербанка – скорее исключение, обычно банки такую «межтерриториальную» комиссию не практикуют.

2. Бесплатные переводы с карты MasterCard на карту MasterCard

Мастеркард радует своих клиентов постоянными акциями на переводы с нулевой комиссией:

Акцию устанавливают продолжительностью в пару месяцев, но постоянно продлевают. В настоящее время между картами MasterCard можно перевести разово до 10 тыс. руб. с комиссией 0%. Важное замечание: обе карты должны быть российских банков.

Кстати, данный сервис переводов непосредственно от Мастеркард выгоден даже без акции, т. к. его комиссия составляет 1% в то время как сервисы банков берут 1,3-2%.

3. Сервис Masterpass от Mastercard

Не так давно Мастеркард запустил новый сервис Masterpass , где можно делать переводы, предварительно привязав свою карту к номеру телефона и сохранив в их защищенном хранилище. Самое интересное, что владельцы Mastercard могут отправить деньги не только на Мастеркард, но и на карты Visa и Мир. Работает это так:

а) привязываете карту к номеру телефона (см. вкладку "Подключить Masterpass прямо сейчас")

б) идете на сайт бывшего Бинбанка (сейчас – Открытие):

и там в верхнем правом углу видите кнопку "masterpass".

4. Бесплатные переводы с карты на карту от соцсети ВКонтакте

бесплатно – если отправляете с карты Mastercard на Mastercard/Visa/Мир
за 1 % - если отправляете с Visa или Мир.

Еще способы переводов на карту

Другие способы экономного перевода денег между картами вы можете узнать и обсудить на нашем форуме в теме " ". Там же можно предложить свой способ.