Рынок ценных бумаг как заработать. Как купить акции и заработать на ценных бумагах? Риски и доходности инвестиций в ценные бумаги

Этот материал - своего рода вводная лекция для тех, кто хочет заняться инвестированием, но не знает, с чего именно начать. Если после его прочтения вы захотите сильнее углубиться в тему, можете пройти полный курс обучения на портале «Инвестиции 101» . Материалы курса подготовлены совместно с профессиональными трейдерами и аналитиками «БКС Брокер» и сочетают теоретические блоки с практическими занятиями. Итак, что представляют собой акции?

Акция - это ценная бумага, дающая своему владельцу право на участие в управлении компанией и получение части её прибыли.

В упрощённом виде всё выглядит так: предприятию нужны деньги для развития, поэтому оно обращается за помощью к инвесторам, которые дают необходимую сумму. Взамен они получают в собственность некоторую долю компании, выраженную в акциях.

Общая номинальная стоимость акций должна составлять сумму, равную уставному капиталу акционерного общества. Инвесторами могут быть как физические, так и юридические лица, а их доля в акционерном капитале определяется отношением количества имеющихся в собственности ценных бумаг компании к общему объёму её акций. Часть годовой прибыли предприятие возвращает акционерам в качестве дивидендов - своеобразной благодарности за финансовую поддержку.

Типы акций

Существуют акции обычные и привилегированные. Компания может выпускать оба этих вида или же ограничиться только обычными. Объём привилегированных ценных бумаг не должен превышать 25% от общего их количества. Разница между двумя категориями заключается в порядке получения прибыли и возможности влиять на принятие важных для компании решений.

Обычные акции дают инвестору право участвовать в общем собрании акционеров - высшем органе управления акционерным обществом. Выплата дивидендов по таким акциям не гарантируется и осуществляется только после распределения премий между владельцами привилегированных акций.

Собственники привилегированных акций в управлении компанией участия не принимают (за исключением принятия решений о реорганизации или ликвидации предприятия), зато размер их дивидендов больше, чем у владельцев простых ценных бумаг. Соотношение премий по обычным и привилегированным акциям фиксируется в уставе акционерного общества. Кроме того, именно привилегированные акции имеют первостепенное право на получение выплат по итогам года.

Дополнительные преимущества предоставляет и общее количество ценных бумаг в собственности у одного акционера:

1% акций даёт возможность ознакомиться со списком прочих акционеров.
2% акций позволяют вносить вопросы в повестку общего собрания акционеров и предлагать кандидатов в совет директоров и ревизионную комиссию.
10% акций дают право на созыв внеочередного собрания акционеров и проведение аудиторской проверки.
25% + 1 акция - блокирующий пакет. Он позволяет отвергнуть на общем собрании решения, которые требуют для принятия согласия 75% акционеров (внесение изменений и дополнений в устав, реорганизация и ликвидация общества, а также другие вопросы, связанные с объявленными акциями и выкупом уже размещённых).
50% + 1 акция - контрольный пакет, дающий владельцу право самостоятельно принимать решения по всем остальным вопросам, обсуждаемым на общем собрании акционеров.
75% + 1 акция предоставляют держателю возможность принимать любые решения по управлению компанией.

Как зарабатывать с помощью акций

Понятно, что среднестатистический участник рынка не имеет достаточного количества ценных бумаг, чтобы прямо или косвенно влиять на судьбу компании. Впрочем, это ему и не нужно, ведь основная цель покупки акций - извлечение прибыли. Заработать здесь можно двумя способами: получив дивиденды или доход от разницы между ценами покупки и продажи акций.

Дивиденды

Источник выплаты дивидендов - чистая прибыль компании, то есть сумма, оставшаяся после налогообложения. Размер дивидендов определяется по итогам финансового года (в некоторых случаях - квартала, полугодия или девяти месяцев) на совете директоров, а затем решение представляется на рассмотрение собранию акционеров. Акционеры могут утвердить предлагаемые выплаты или уменьшить их, если сочтут, что компании необходимо больше средств для успешного развития. Право на получение дивидендов имеют инвесторы, зарегистрированные в реестре акционеров на отчётную дату. Эта дата не может быть установлена ранее 10 или позже 25 дней с момента принятия решения о выплате.

Порядок и срок выплаты дивидендов определяются уставом общества или решением собрания акционеров. Для обычных держателей акций этот период составляет не более 25 рабочих дней с момента определения круга лиц, имеющих право на получение дивидендов.

Лицо, представляющее интересы инвестора, - номинальный держатель и доверительный управляющий, зарегистрированный в реестре акционеров, - получит свои средства не позднее 10 дней с того же момента. В течение этого периода дивиденды в денежной форме отправляются получателю почтовым переводом или перечисляются на его банковский счёт.

Курсовая разница

Получить дополнительный доход можно и с помощью торговли ценными бумагами. Зарабатываете вы здесь на разнице между стоимостью покупки и продажи - купили дешевле, а продали дороже. Для торговли имеет смысл выбирать обычные акции: их ликвидность (способность легко покупаться и продаваться) выше, чем у привилегированных. Стоит помнить, что после закрытия реестра стоимость ценных бумаг падает примерно на сумму выплаченных дивидендов. Если вы хотите приобрести акции, это хорошее время, а для продажи лучше подождать от пары месяцев до полугода: цена акций, как правило, возвращается на прежний уровень или даже превышает его.

Теория теорией, но сразу с головой окунаться в торговлю всё-таки волнительно. Первые шаги лучше делать в симуляторе на портале «Инвестиции 101» . Обстановка здесь приближена к реальной, так что можно спокойно осваиваться, не рискуя потерять все свои сбережения. Когда приобретёте нужные навыки и почувствуете уверенность в своих силах, можно переходить и к настоящей биржевой торговле .

Преимущества акций перед банковскими вкладами

Казалось бы, зачем изучать финансовые показатели крупных компаний-игроков рынка и формировать инвестиционный портфель, если можно просто отнести свои деньги в банк и через некоторое время забрать уже немного увеличившуюся сумму? Можно, не спорим. Но у акций есть свои преимущества, которые делают их весьма привлекательным инструментом для инвестирования.

Средства, которые вы отдали на хранение в банк, невозможно снять до определённого срока. Акции вы можете продавать и покупать в любой удобный момент - хоть несколько раз в день.
Максимальная величина вклада, подлежащего страхованию, - 1,4 миллиона рублей. Если на вашем счёте было больше денег, то в случае банкротства банка или отзыва лицензии рассчитывать приходится лишь на частичное возмещение утраченных средств. Дешевеющие акции, как правило, можно продать - и даже в этом случае вы компенсируете часть средств, если покупали акции по ещё более низкой цене.
Потенциальная доходность акций многократно превышает ставки банковских вкладов. Дивиденды облагаются налогом в 13%, но и с учётом этого годовые выплаты могут быть значительнее, чем по срочным депозитам.
В случае с акциями у вас есть больше возможностей для того, чтобы лично влиять на увеличение своих накоплений. Конечная прибыль формируется не только из дивидендов, но и из курса ценных бумаг.

Как видите, ничего страшного и непонятного в работе с ценными бумагами нет. Изучайте теорию, применяйте её на практике, и вы убедитесь, что крупнейшие мировые инвесторы не зря вкладывают свои миллиарды именно в акции.

Здравствуйте! В этой статье обсудим, как заработать на рынке ценных бумаг.

Сколько можно заработать : от 5% годовых.
Минимальные требования : высокий уровень финансовой грамотности и вложения от 10 000 рублей.
Стоит ли заниматься : только если соответствуете требованиям .

Общая информация о заработке на ценных бумагах

Ценные бумаги — доступное и признанное средство перераспределения денежных ресурсов. Когда компания нуждается в дополнительных средствах, она осуществляет эмиссию (выпуск в обращение ценных бумаг). После этого бумаги размещаются на первичном рынке. Обычно это крупные инвесторы и банки.

После первичного идет вторичное размещение — те, кто получил бумаги, переправляют их на биржу, получая за это часть прибыли. На этом этапе ценные бумаги становятся доступны обычным гражданам. Их можно купить, продать, обменять, оставить в залог в банке и т. д.

Зарабатывать на ценных бумагах можно двумя способами: спекуляцией и . Либо вы постоянно совершаете операции купли-продажи бумаг, либо просто вкладываете свои деньги и живете на проценты от вложений и на доход от повышения стоимости бумаги.

В этой статье мы рассмотрим, какие бывают виды ценных бумаг, как на них зарабатывать и что для этого нужно обычному человеку.

Виды инвестиционных ценных бумаг

Чтобы лучше разбираться в заработке на ценных бумагах, надо понимать, с чем придется работать. Есть два основных вида инвестиционных ценных бумаг.

Акция — долевая ценная бумага, закрепляющая за владельцем право на получение прибыли в виде дивидендов и на часть имущества в случае ликвидации . Зачастую покупается по стоимости выше номинала.

Облигация — долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента (выпустившей её компании) право на получение номинальной стоимости в денежном или имущественном эквиваленте. Покупается ниже номинала.

Если говорить совсем кратко и просто:

Акция — вложение в уставный капитал компании, получение прав на часть дохода и на имущество при закрытии компании. Облигация — кредитование компании на определенный срок, по истечении которого можно забрать средства с процентами.

Главное отличие этих бумаг для инвестора — в рисках и доходности. Облигации — менее рискованные и менее доходные ценные бумаги. Практически всегда крупные компании и государства выплачивают по ним прибыль. Облигации используют для привлечения средств на долгий срок.

Акции — рискованный, волатильный и доходный вид ценных бумаг. Цена на эту бумагу зависит не только от выплат компании, но и от финансового положения последней, а также заявлений из СМИ, внешней политики страны и т. д. Существует очень много подводных камней, которые влияют на стоимость бумаг, поэтому они являются такими рискованными и доходными.

Есть еще производные рынка ценных бумаг — фьючерсы и опционы.

Фьючерс — контракт, при котором продавец и покупатель обязуются купить, продать актив в срок по указанной цене (т. е. торговый контракт на будущую поставку или на компенсацию стоимости, если он беспоставочный).

Опцион — право, но не обязательство, купить конкретный актив в определенный срок по заранее оговоренной цене (почти фьючерс, но без обязательства).

Хотелось бы сказать несколько слов про сертификаты. Сберегательные и депозитные сертификаты — инвестиционные ценные бумаги от крупных банков. Ставки по ним не превышают действующие предложения по вкладам, так что особых отличий от стандартных банковских продуктов в них нет.

Есть еще векселя и чеки, но они используются только для кредитования либо для взаиморасчетов.

На чем новичку проще всего заработать

Когда я проходил практику в банке, нам рассказывали о рынке ценных бумаг. Один из сотрудников пытался научиться зарабатывать и объяснил несколько вещей для новичков.

проще всего получить доход на фьючерсах;
надежнее инвестировать в облигации или акции компаний из ТОП-10;
получать прибыль на торговле можно будет только через 1 — 2 года;
никакое обучение не заменит личный опыт и собственные наработки.

Если вы интересуетесь доходом на рынке ценных бумаг, то проще всего заработать на фьючерсах. Там больше возможностей для новичка. Минимальный срок, за который вы сумеете выходить в ноль — полгода.

Если рассматривать инвестирование, то консервативное вложение средств не предполагает потерь или существенной прибыли. Все, что вы заработаете, уйдет вместе с инфляцией или в небольшой плюс. Поэтому такой способ вложения денег просто спасает от обесценивания валюты, которая в последние годы все больше слабеет.

Новичку лучше всего инвестировать в государственные облигации и самые известные компании. Но сейчас этого лучше не делать, особенно на российском рынке. В связи с санкциями и активной американской политикой по ослаблению экономики России, даже топовые компании сдали свои позиции.

Пошаговая инструкция по заработку

Заработок на ценных бумагах — довольно серьезный аналитический труд. Поэтому неподготовленным лучше не входить в этот бизнес. Прежде, чем приступать к первым шагам, изучите материалы. Я рекомендую книгу Бенджамина Грэхема «Разумный Инвестор». Она даст базу, с которой вы сможете вкладывать свои деньги с умом.

Если есть возможность, читайте последние издания. Каждое из них содержит практические советы с учетом текущей ситуации на рынке.

Теперь к самой инструкции.

Шаг 1. Определитесь со стратегией.

Говоря об инвестициях, можно выделить три стратегии вложения денежных средств: агрессивная, консервативная и смешанная. Они отличаются степенью рисков и прибыльностью. Агрессивная — высокие риски и прибыль, смешанная — средние риски и прибыль, консервативная — минимум рисков и прибыли.

Подбирайте стратегию исходя из ваших задач и финансов. Если у вас на руках 10 000 рублей и увеличения суммы не предвидится, то смысла быть консервативным нет. А вот если у вас 20 000 000, тогда есть смысл задуматься.

Лучшие инвесторы советуют соблюдать баланс: 75 — 85% консервативных ценных бумаг к 15 — 25% рискованных. Консервативные снизят потери, если вы не угадаете с рискованными, и дадут небольшую прибыль. А если вы не ошибетесь с рискованными — они дадут прибыль, сопоставимую с консервативными.

Шаг 2. Выберите брокера.

Выбор брокера зависит от ваших собственных средств. Если у вас немного денег, и вы хотите просто купить определенные ценные бумаги, то выбирайте из известных банков. Ваши варианты — Сбербанк, Тинькофф, Альфа и т. д. Если вы обладаете крупными суммами, то лучше обратиться в специальную компанию.

Главное отличие профессиональных брокеров от банков в том, что первые могут проконсультировать инвестора (во что ему нужно вкладывать), а банки такую возможность не предоставляют. Яркий пример некомпетентности банковских сотрудников в вопросах инвестиций — заявления сотрудников Сбербанка в 2014 году о том, что рубль не будет падать.

Если вы не хотите заниматься ценными бумагами самостоятельно, можете воспользоваться услугами . Это фонды, которые аккумулирует собственные средства и деньги вкладчиков, чтобы получать совместную прибыль. От вас ничего не нужно: только купить пай, и смотреть за повышением его цены.

Если вы выбрали вариант с доверительным управлением, можете пропустить шаги 3 и 4.

Шаг 3. Протестируйте торговое оборудование.

Тестирование торгового оборудования — базовый шаг для любого игрока на бирже. Вы должны понять, как работает ПО компании, как быстро могут удовлетворяться ваши заявки, как поступают данные и, вообще, на какие кнопки нажимать. Ничего сложного в этом нет, особенно если учитывать, что у любого брокера есть отдел технической поддержки.

Шаг 4. Покупка ценных бумаг.

После того, как вы протестировали оборудование, можете приступать к покупке ценных бумаг. Помните, что вам стоит придерживаться стратегии, которую вы придумали в первом пункте.

Шаг 5. Реагирование на сигналы рынка.

Просто вложить деньги недостаточно. Важно внимательно следить за компаниями, в которые вы вкладываете средства. Это позволит вовремя изменить стратегию, перераспределить вложения и не потерять накопления.

Не нужно каждый день смотреть отчеты компании. Достаточно раз в неделю следить за отраслью и предприятием, анализировать новости и делать небольшие прогнозы на то, как поведут себя бумаги компании в этой ситуации.

Сколько можно заработать

Заработок на бирже редко измеряется в конкретных цифрах. Но я попробую представить примерный доход, который может вас ждать и при каких условиях.

В случае с игрой на бирже:

Если вы играете как 50% игроков или даже хуже, то неизбежно терпите убытки, даже если играете в «0». Комиссия брокера играет не на вас.

Если вы играете как 45% игроков на бирже, то выходите в ноль. Комиссия брокера компенсируется.

Вы играете лучше 55% игроков — начинаете выходить в плюс. Все зависит от того, насколько вы успешны. Топовые трейдеры зарабатывают и теряют каждый день тысячи долларов. Сложно спрогнозировать их доход, но то, что он есть — неоспоримо.

Инвестиции:

Здесь все проще. Если вы вкладываетесь в облигации, можете рассчитывать на доход в 5 — 10% годовых (если это российские ценные бумаги), если западные, то — 3 — 4%.

Если вкладываетесь в акции, то можно рассчитывать на доход в размере 5 — 10% по дивидендам и на повышение стоимости. Если компания обошлась «без шума» в течение года и просто стабильно выходила в плюс, вы получите около 4% от первоначальных позиций. Если вы вложили в компанию, которая знатно нашумела, можно получить прибыль до 20% годовых.

Но рынок ценных бумаг редко привязан к конкретным цифрам. Нельзя сказать, что через год вы будете зарабатывать 100 рублей в минуту. Все нестабильно, и этим привлекательно.

Заключение

Инвестирование — малоизученная в нашей стране отрасль. Она позволяет вкладывать деньги и получать с этого проценты, практически ничего не делая. Вы просто помогаете компаниям развиваться и за это вполне законно получаете прибыль. Если интересуетесь этой темой, начните с заработка на фьючерсах.

Наличность, лежащая без дела — обесценивается. Это в первую очередь видно по рублевым накоплениям. Просто держать сбережения при себе – это невыгодно, да и опасно. Деньги должны делать другие деньги – для этого есть специальные финансовые инструменты. К числу наиболее эффективных и надежных способов сохранения и приумножения средств относятся акции.

Правильно поставленная цель — половина успеха.

Авраам Линкольн

Успешный трейдер четко представляет себе финансовую суперцель на несколько лет вперед и каждый день движется в её направлении. Есть масса примеров «больших» долгосрочных целей – приобрести недвижимость у моря, путешествовать в разные страны несколько раз в год, обучать детей в лучших ВУЗах мира, получать пассивный доход, чтобы больше никогда не работать и т.д.

Что даст вам наличие цели:

мощную мотивацию;
повышенную продуктивность;
контроль над ситуацией;
уверенность в себе;
чувство удовлетворения от проделанной работы.

Но нужно, чтобы цель была действительно вашей , а не навязанной близкими, обществом, социальными стереотипами.

Формула вашего успеха: МЕЧТА — ЦЕЛЬ — ИНСТРУМЕНТ ДОСТИЖЕНИЯ — ИНВЕСТИРОВАНИЕ

Шаг 2. Выбираем брокера

Важный этап для трейдера — выбор правильного брокера.

Не стоит путать понятия «брокер» и «трейдер»

Брокер – это посредническая финансовая организация, которая связывает биржу и игроков на ней — трейдеров. У нее есть лицензия на осуществление такой деятельности и необходимый программный и другой функционал для торговли активами.

Через посредника трейдеры покупают и продают акции, заводят средства на биржу и выводят с нее прибыль. Перечень лицензированных биржевых брокеров можно посмотреть на сайте Центробанка.

При выборе важны следующие критерии:

послужной список компании;
минимальный порог входа;
невысокие комиссии на пополнение счета и снятие с него денег;
отзывы трейдеров;
наличие программы Quik у брокера;
объем торгов;
количество активных клиентов.

Все эти критерии легко оценить, зайдя на сайт Московской биржи:

Список Топ-25 крупнейших операторов Московской биржи по количеству активных клиентов (смотреть по ссылке ).
Список Топ-25 крупнейших операторов Московской биржи по объему торгов (смотреть по ссылке ).

Отношения инвестора с брокером полностью официальные: вы работаете на основании договора, который заключаете в офисе компании или удаленно. Прежде чем подписывать соглашение, обязательно прочтите его и попросите консультанта разъяснить моменты, которые вызывают у вас сомнения.

Современные трейдеры работают через интернет – это удобно, быстро и безопасно. Брокер открывает вам индивидуальный счет в собственной системе, предоставляет софт.

Основные задачи брокера:

Учет финансов и ценных бумаг клиента.
Регистрация клиента на бирже.
Предоставление информации о ходе торгов.
Выполнение задач клиента – купля/продажа акций.
Расчеты по сделкам – перевод денег в ценные бумаги и наоборот.
Отчеты о финансовых операциях.
Выдача справок по налогам и сделкам.

У брокера собственная система учета, в которой он открывает вам счет. Помните, что брокер – это финансовая компания, которая занимается коммерцией. За свои услуги брокер берет определенный процент. Риск банкротства брокера имеет место быть, при этом никакого страхования счетов не предусмотрено. Но если вас не устраивает конкретная посредническая компания, вы вправе в любой момент сменить её на другую.

Как практик, я могу посоветовать брокерские фирмы с безупречной репутацией – это Финам , Сбербанк , ВТБ и БКС . Это крупные надежные компании с длительным сроком работы на бирже.

Вопрос: а если я хочу торговать без брокера?

Увы, физическим лицам покупать напрямую ценные бумаги на бирже запрещено законом.

Шаг 3. Открыть демо-счет

Сразу торговать на реальные деньги рискованно: бывалые трейдеры рекомендуют для начала потренироваться на демо-счете. Сделать это просто: заходим на Tradernet и открываем счет одним нажатием. Вам открываются те же опции, что доступны реальным трейдерам.

В личном кабинете перейдите в раздел «Торговать» , выберите биржу «Москва» (если закрыта, то «Нью-Йорк»), затем «Акции» . Нажимаете на «10 самых торгуемых акций» , выбираете, например, 5 акций Газпрома и столько же акций Лукойла и покупаете.

Доступны и другие критерии выбора – к примеру, акции самых быстрорастущих компаний. Найти растущие акции Вы можете на сайте: Investing.com .

Вот вам видео-инструкция по открытию демо-счетов у разных брокеров:

Теперь вы владелец акций – пока ещё виртуальных. Следите за ценой и продавайте, когда сочтете нужным.

Как только будете готовы, переходите к торговле на реальные деньги.

Но помните – торговля в демо-режиме и реальный трейдинг сходны только технически. Операции с живыми деньгами требуют более продуманного и аккуратного подхода.

Шаг 4. Стратегии инвестирования и формирование инвестиционного портфеля

Есть три основных стратегии инвестирования:

консервативная (низкий уровень риска – до 10% потерь);
умеренная (средний уровень риска – до 30%);
агрессивная (высокий уровень риска – от 30%).

Выбор зависит не только от склада вашего характера, но и стоимости вашего инвестиционного портфеля. На бирже сотни заманчивых предложений – далеко не каждому из них стоит доверять. Множество проектов, которые представлены на рынке как «быстро растущие компании» — обычные финансовые пирамиды. Вложив в них деньги, вы просто останетесь «с носом» и ничего не заработаете.

Как определить финансовую пирамиду:

Предлагают доходность свыше 3% ежемесячно.
На главной странице сайта обязательно найдете надпись: «Безрисковая стратегия» и «Страховка ваших инвестиций».
Низкий порог входа — от 10$ .
Ежедневный вывод прибыли.
В юридическом адресе будет отсутствовать номер офиса компании и ее городской телефон, а также данные руководителя.

Проверка срока существования сайта на REG.ru

Важнейшее правило финансовой грамотности – диверсификация инвестиций .

В народе оно звучит так: не клади все яйца в одну корзину, так как если корзина упадет, то разобьются все яйца.

Вывод, я думаю, понятен.

Наглядно диверсификация выглядит так

Выберите хотя бы 3-4 проекта и равномерно распределите свои финансы. Даже если одна из компаний разорится, за счет других вы останетесь на плаву.

Предлагаю вам так распределить свой капитал по уровням риска инвестиционного инструмента:

консервативные — 40%;
умеренные — 40%;
высокорисковые — 20%.

Помните, чем выше доходность инвестиционного инструмента, тем выше риски потери капитала. Это универсальное правило инвестирования – риски повышаются пропорционально уровню дохода.

Опытный инвестор знает, что если на сайте даже крупной и известной компании нет упоминания о рисках инвесторов, то с такой организацией лучше не сотрудничать. Чем подробнее прописана степень риска, тем надежнее партнер.

Новички испытывают разумные сомнения, если на сайте прямо указано: «есть риск потерять 30% капитала». И если у них нет опытного консультанта, они, скорее всего, уйдут с такого ресурса в поисках более «надежного», по их мнению, партнера. Но нюанс как раз в том, что мошеннические сайты ни о каких рисках не предупреждают, наоборот, убеждают посетителей в их полном отсутствии.

Вывод: инвестиционные риски – это нормально. Хотите более надежных вложений – несите деньги в банк. Но такой инструмент разве что перекроет инфляцию: особых доходов банковские вклады не принесут .

Шаг 5. Выбор акций

Новичкам опасно вкладывать деньги в акции никому неизвестных компаний, даже если те обещают сверхвысокие прибыли. Выбирайте так называемые «Голубые фишки» — большие корпорации с хорошей репутацией и более-менее прогнозируемым будущем.

Термин «голубые фишки» пришел из индустрии азартных игр, где фишки соответствующего цвета имеют максимальную стоимость. Инвестиции в акции таких компаний почти всегда бывают прибыльными или безубыточными на длинной дистанции (несколько лет).

Если цена на них растет, в стоимости поднимаются и ценные бумаги второго эшелона. Голубые фишки, как сигнальный фонарик, — направляют настроение всего рынка в определенную сторону.

Типичные примеры таких компаний мирового уровня – «Кока-Кола», «Apple», «Газпром», «Сбербанк» и т.д.

Вот как выглядит индекс таких акций на Московской бирже (посмотреть по ссылке ).

Еще один способ минимизировать риски – приобрести акции ETF-фондов . Такие фонды представляют собой уже сформированные профессионалами портфели ценных бумаг. При этом сами акции ETF покупают и продают на бирже наравне с обычными акциями.

Приобрести такие акции и работать с ними гораздо проще. Фонды, как правило, снимают с инвесторов часть задач по обслуживанию инвестиций: покупателю не нужно ломать голову, какие бумаги приобретать, какие продавать – за них это делает сам фонд. Порог входа в такие инструменты гораздо ниже, а риски уже распределены между акциями наиболее прибыльных и перспективных компаний.

Пример

На Московской бирже торгуется ETF -фонд FXUS , который в точности повторяет индекс S & P 500 – список 500 крупнейших американских компаний. Вкладываясь в такой фонд, вы максимально диверсифицируете свой портфель и при этом получаете готовый набор ценных бумаг с высокой доходностью. Стоимость акции (на момент написания статьи) – всего 3 180 рублей . Вклад – в долларах.

Шаг 6. Анализируем акции

Акции нуждаются в анализе, который позволяет реализовать главное правило трейдинга: купить дешевле, продать дороже .

Есть два виде анализа акций: технический и фундаментальный .

1. Фундаментальный анализ основан на изучении работы компании-эмитента и её финансовых показателей. Иными словами, мы оцениваем материальную и финансовую базу, за счет которой организация получает доход, который напрямую влияет на стоимость акций.

2. Технический анализ – это изучение поведения других инвесторов: ищем закономерности в движении графика, отслеживаем факторы, которые на это виляют.

Нельзя сказать, что один тип анализа лучше другого. Одни инвесторы используют только фундаментальный анализ, другие исключительно технический, третьи комбинируют методики.

К примеру, известный бизнесмен Джим Роджерс, который совместно с Джорджем Соросом 30 лет руководил фондом The Quantum Fund, использовал в своей работе только фундаментальный анализ. Стоимость активов фонда росла в среднем на 30% в год .

Если говорить проще о различиях этих двух видов анализа, то фундаментальный проводится с целью выяснить, что именно покупать , а технический – когда покупать . Первый тип анализа предполагает детальное изучение показателей предприятия – объемов продаж, расходов, размера кредитов и обязательств и прочих параметров.

Принцип ведущего инвестора в мире Уоррена Бафетта

«Не вкладывайте деньги в то и не покупай акции тех компаний, в принципе работы которых не разбираешься лично и продуктами которых не пользуешься».

Технический анализ – это более традиционная трейдерская деятельность. Понять, как и почему меняются котировки в течение конкретных периодов времени – сложная наука, требующая практики.

Шаг 7. Покупаем акции

Итак, вам известны все базовые основы трейдинга. Пришло время покупать акции.

Как это делается технически? Вам понадобится специальное программное обеспечение, которое вам предоставит брокер, либо программа Quik , универсальная для множества площадок.

Что лучше – ПО брокера или Quik? Брокерские программы удобны, но имеют некоторые ограничения. Для самых простых операций их достаточно, но более сложная деятельность потребует расширения технических возможностей. Кроме того, если вам придется переходить с одной брокерской площадки на другую, неизбежно возникнут «трудности перевода».

Вид торгового терминала Quik

Терминал Quik даёт доступ ко всем вашим счетам без всякого программного обеспечения. Советую пользоваться именно этим ресурсом – это своего рода стандарт профессиональной работы.

Кроме того, у многих брокеров есть специальные приложения для мобильных устройств, которые гарантируют вам доступ к биржам и своему счету 24 часа в стуки независимо от вашего местоположения.

Как именно покупать акции, вы уже знаете на примере демо-счета. Сама операция ничем не отличается в техническом плане, кроме того, что на этот раз деньги будут реальными.

ИИС – получи от государства 52 000 рублей

Государство стимулирует инвестиционную активность граждан и приготовило подарок для всех инвесторов. Подарок этот называется И ндивидуальный И нвестиционный С чет – ИИС .

Индивидуальный инвестиционный счет позволяет получить налоговый вычет

Это разновидность брокерского счета, только с налоговыми льготами. Действуют такие счета с января 2015 года.

Владельцы этого счета имеют право получить налоговый вычет в размере до 52 тыс. руб . Эта сумма либо повысит существующую доходность, либо сама по себе станет фиксированным доходом от инвестиций.

Как это работает:

Вы открываете у брокера ИИС. Не все площадки предлагают такую опцию, поэтому заранее изучайте список предложений.
Помещаете на счет сумму до 1 млн. рублей и покупаете на эти деньги ценные бумаги.
Не снимаете вложенные деньги минимум три года . При этом проводить операции с ценными бумагами не воспрещается.

Выполнив все три условия, вы получаете право на налоговый вычет. Для ИИС выбирают, как правило, низкорисковые инвестиции – например, облигации и акции «голубых фишек».

У физического лица может быть только один ИИС. Предусмотрено два варианта налоговых вычетов:

Тип А – возврат 13% от вложений в год. Максимум 52 000 рублей .
Тип Б – доход по ценным бумагам не облагается подоходным налогом. Выгоден для тех, кто планирует заниматься инвестиционной деятельностью долго и получать высокий доход.

Большинство инвесторов предпочитает тип А – вы вкладываете деньги, а через год имеете право на законные 13% .

Будьте внимательны – некоторые брокеры вместо государственного ИИС могут «подсунуть» вам обычный счет с похожим названием. Так что внимательно читайте договор. А лучше сотрудничайте с брокерами из ТОПа – они мошенничеством не занимаются, поскольку репутация дороже.

Как заработать деньги на падении акций

Чем хороша биржа? Тем, что предоставляет массу инструментов для заработка. Это удивительно, но опытные трейдеры зарабатывают не только на росте стоимости акций, но и на падении.

Для этого существует позиция под названием «шорт» — короткая продажа акций, которых у трейдера как таковых нет. Чтобы заработать на падении, надо для начала выбрать акции, которые, по вашему мнению, в ближайшем будущем упадут в цене. Затем вам нужно «зашортить» акции – то есть осуществить непокрытую продажу.

Процесс представляет собой своеобразный кредит у брокера – вы берете у него акции на время, чтобы потом вернуть назад, то есть откупить.

Если откупить получиться дешевле (то есть акции действительно упадут в цене, как вы и предполагали), вы получите прибыль.

Заработок на акциях Сбербанка и Газпрома

Акции Газпрома и Сбербанка – голубые фишки российского фондового рынка. Эти бумаги имеют максимальный уровень ликвидности и популярны как у новичков биржи, так и у бывалых трейдеров. В такие бумаги выгодно вкладываться на долгие сроки, кроме того, они платят своим акционерам регулярные дивиденды.

Одна акция Газпрома стоит на момент написания статьи 153 рубля , так что их продают лотами по 10 штук. Чуть больше (186 рублей ) стоит акция Сбербанка. Учитывая, что минимальный порог входа у брокеров начинается от 3-5 тыс. рублей , вы можете купить таких акций по 10-20 штук, а лучше по 100 каждой позиции, и на время забыть о них. Уже через год вы увидите, насколько высока доходность ценных бумаг и тогда сами решите, стоит ли вкладывать в акции более серьезные суммы.

Решение о покупке акций принимайте самостоятельно – на основании анализа и наблюдений за рынком.

Если вы хотите снизить риски до минимума – покупайте акции надежных ETF.

ETF — так называемый взаимный фонд, суть его в том, что этот инструмент позволяет сразу инвестировать в акции и другие ценные бумаги с помощью покупки одного инструмента — ETF. Аналог ему в России называется ПИФ — П аевой И нвестиционный Ф онд.

Где пройти обучение в интернете

Дорогие читатели, вас приветствуют основатели портала «Папа Помог» Эдуард Стембольский и Александр Бережнов.

Эксперты нашего ресурса настоятельно советуют входить на биржу только после обучения. Почти 100% тех, кто пытается понять законы и принципы биржи самостоятельно, теряют свои капиталы, навсегда разочаровываясь в инвестициях.

Чтобы этого не случилось, нужно потратить время на обучение. Для этого понадобится несколько месяцев вашего времени, но результат того стоит – вы войдете на биржу подготовленными и сразу начнете действовать профессионально.

Мы рекомендуем проверенный и действительно эффективный курс от Федора Сидорова , человека, которого мы знаем лично. Мы уверены в его профессионализме, поэтому смело советуем пройти бесплатное обучение именно у него.

Федор занимается инвестирование более 5 лет. Он основатель «Школы практического инвестирования». На его тренингах прошли обучение уже более 47 000 участников . У Федора есть ученики, которые сами стали не только успешными инвесторами, но и обучающими экспертами, и теперь сами преподают его методику другим.

Алексей Стешенко, эксперт данной статьи, также является учеником Федора.

Как только удается скопить немного свободных средств, сразу же возникает нелегкий выбор — куда их лучше всего инвестировать так, чтобы не потерять, но заработать еще больше.

Неплохой вариант — создание собственного бизнеса. Но тут не получится начать с любой суммы, да и забот столько, что не каждому захочется ввязываться.

Тогда, может быть, Вы по старинке отправляетесь уже с депозитом в банк? А что, тоже хорошо. Звезд с неба не хватает — зато процент хоть и небольшой, но стабильный, и государство что-то нам гарантирует со своей стороны.

Да только прежде прочитайте обязательно, как зарабатывать на акциях и ценных бумагах, и чем это лучше банковских вкладов. Риск, конечно, присутствует, и не стоит об этом забывать. Но и доход может быть в разы большим. Поэтому взвесьте все, как следует.

Пособие для начинающего инвестора

Многим из нас рынок ценных бумаг представляется нечеловечески сложным механизмом, разобраться в котором под силу разве что Уоррену Баффету и биржевым воротилам из кино. В реальности все гораздо проще. Акции - это удобный и эффективный инструмент для заработка, а научиться его использовать могут абсолютно все.

Мы подготовили краткий путеводитель по миру инвестиций, который поможет вам разобраться в том, как можно получать доход, покупая ценные бумаги. Акция - это ценная бумага, дающая своему владельцу право на участие в управлении компанией и получение части ее прибыли.

В упрощенном виде все выглядит так: предприятию нужны деньги для развития, поэтому оно обращается за помощью к инвесторам, которые дают необходимую сумму. Взамен они получают в собственность некоторую долю компании, выраженную в акциях. Общая номинальная стоимость акций должна составлять сумму, равную уставному капиталу акционерного общества.

Инвесторами могут быть как физические, так и юридические лица, а их доля в акционерном капитале определяется отношением количества имеющихся в собственности ценных бумаг компании к общему объему ее акций. Часть годовой прибыли предприятие возвращает акционерам в качестве дивидендов - своеобразной благодарности за финансовую поддержку.

Типы акций

Существуют акции обычные и привилегированные. Компания может выпускать оба этих вида или же ограничиться только обычными. Объем привилегированных ценных бумаг не должен превышать 25% от общего их количества. Разница между двумя категориями заключается в порядке получения прибыли и возможности влиять на принятие важных для компании решений:

Обычные акции дают инвестору право участвовать в общем собрании акционеров - высшем органе управления акционерным обществом. Выплата дивидендов по таким акциям не гарантируется и осуществляется только после распределения премий между владельцами привилегированных акций.
Собственники привилегированных акций в управлении компанией участия не принимают (за исключением принятия решений о реорганизации или ликвидации предприятия), зато размер их дивидендов больше, чем у владельцев простых ценных бумаг.

Соотношение премий по обычным и привилегированным акциям фиксируется в уставе акционерного общества. Кроме того, именно привилегированные акции имеют первостепенное право на получение выплат по итогам года.

1% акций даёт возможность ознакомиться со списком прочих акционеров.
2% акций позволяют вносить вопросы в повестку общего собрания акционеров и предлагать кандидатов в совет директоров и ревизионную комиссию.
10% акций дают право на созыв внеочередного собрания акционеров и проведение аудиторской проверки.
25% + 1 акция - блокирующий пакет. Он позволяет отвергнуть на общем собрании решения, которые требуют для принятия согласия 75% акционеров (внесение изменений и дополнений в устав, реорганизация и ликвидация общества, а также другие вопросы, связанные с объявленными акциями и выкупом уже размещённых).
50% + 1 акция - контрольный пакет, дающий владельцу право самостоятельно принимать решения по всем остальным вопросам, обсуждаемым на общем собрании акционеров.
75% + 1 акция предоставляют держателю возможность принимать любые решения по управлению компанией.

Как зарабатывать

Дивиденды

Акционеры могут утвердить предлагаемые выплаты или уменьшить их, если сочтут, что компании необходимо больше средств для успешного развития. Право на получение дивидендов имеют инвесторы, зарегистрированные в реестре акционеров на отчетную дату.

Эта дата не может быть установлена ранее 10 или позже 25 дней с момента принятия решения о выплате. Порядок и срок выплаты дивидендов определяются уставом общества или решением собрания акционеров.

Для обычных держателей акций этот период составляет не более 25 рабочих дней с момента определения круга лиц, имеющих право на получение дивидендов.

Курсовая разница

Стоит помнить, что после закрытия реестра стоимость ценных бумаг падает примерно на сумму выплаченных дивидендов. Если вы хотите приобрести акции, это хорошее время, а для продажи лучше подождать от пары месяцев до полугода: цена акций, как правило, возвращается на прежний уровень или даже превышает его.

Теория теорией, но сразу с головой окунаться в торговлю все-таки волнительно. Первые шаги лучше делать в симуляторе. Обстановка здесь приближена к реальной, так что можно спокойно осваиваться, не рискуя потерять все свои сбережения.

Когда приобретете нужные навыки и почувствуете уверенность в своих силах, можно переходить и к настоящей биржевой торговле.

Преимущества акций перед банковскими вкладами

Средства, которые вы отдали на хранение в банк, невозможно снять до определенного срока.
Акции вы можете продавать и покупать в любой удобный момент - хоть несколько раз в день.
Максимальная величина вклада, подлежащего страхованию, - 1,4 миллиона рублей. Если на вашем счете было больше денег, то в случае банкротства банка или отзыва лицензии рассчитывать приходится лишь на частичное возмещение утраченных средств.Дешевеющие акции, как правило, можно продать - и даже в этом случае вы компенсируете часть средств, если покупали акции по еще более низкой цене.
Потенциальная доходность акций многократно превышает ставки банковских вкладов.
Дивиденды облагаются налогом в 13%, но и с учетом этого годовые выплаты могут быть значительнее, чем по срочным депозитам.
В случае с акциями у вас есть больше возможностей для того, чтобы лично влиять на увеличение своих накоплений. Конечная прибыль формируется не только из дивидендов, но и из курса ценных бумаг.

Как видите, ничего страшного и непонятного в работе с ценными бумагами нет. Изучайте теорию, применяйте ее на практике, и вы убедитесь, что крупнейшие мировые инвесторы не зря вкладывают свои миллиарды именно в акции.

Источник: "lifehacker.ru"

Как зарабатывать на акциях и ценных бумагах в Интернете

Разговор о заработке на ценных бумагах непременно затронет фондовый рынок. Это и есть тот торговый процесс, который передислоцировался из шумных залов фондовых бирж на Интернет-пространство.

Предмет торга – ценные бумаги. Они, в свою очередь, делятся на несколько видов, определяющих рыночный сектор, – различают рынок акций, облигаций, фьючерсов, опционов (два последних представляют собой специальные финансовые инструменты).

Как заработать на ценных бумагах? Торговать ими, и делать это правильно, изучив стратегию рынка, его инструменты, рассчитав вероятность провала.

Со временем биржа может стать тем самым доходным местом, а потом и вытеснить из жизни альтернативные, но менее эффективные, способы заработка.

Зарабатываем на акциях

Деньги можно вложить в бизнес-проект, в Сбербанк или другую организацию под более выгодный процент, в образование, а можно купить акции и заработать дивиденды. Знают об этом многие, но как это работает, насколько велики риски и сколько фактически можно получить, – разбираться в этих и других сторонах трейдинга желают не все.

Есть 3 способа заработка:

На повышении: купили дешево, продали дорого;
На понижении: одалживаем акции у брокера, продаем дорого. Когда курс упадет, выкупаем их и возвращаем брокеру, а сами остаемся с прибылью;
На дивидендах.

Стоит ли этим заниматься

Получение высокой прибыли – главный стимулирующий фактор. Будем честными – заработать на торговле акциями можно, и очень неплохо, но сопутствующие риски есть всегда (а где их нет – разве вы не рискуете, вкладывая деньги в банк).

Разориться и пустить «по ветру» миллионное состояние, только лишь продавая и покупая акции, невозможно. Потерять часть вложений – да, реально, но и этого не произойдет, если вы будете распоряжаться ими грамотно и по результатам большинства сделок выходить в плюс.

Прежде чем начать торги, акции придется купить. По сути, виртуальные бумажки – есть часть компании, а бывают они 2-х видов:

Обычные: имея на руках хотя бы одну такую акцию, вы можете принять участие в собрании акционеров, а также получать от предприятия дивиденды. Они отличаются высокой ликвидностью, а значит продать их проще;
Привилегированные: их обладатели не имеют права голоса, но дивиденды в этом случае будут выше.

Какие акции купить – решаете вы.

Зачем нужен брокер

Проводник в мир фондового рынка, ваш наставник и первый учитель – это брокер (вопрос квалификации и профпригодности очень важен, смотрите на стаж, отзывы). Посредник оказывает услуги по продаже/покупке ценных бумаг, а также обеспечивает новичка нужным оборудованием для ведения торгов.

Через него вы получаете доступ к площадке, на которой хотели бы торговать: это может быть биржа, расположенная в любой точке планеты – в Москве, Индии, Америке, Китае, Австралии и др.

Брокер открывает вам счет на бирже (на него вы будете закидывать деньги) и тарифный план. Предоставленное программное обеспечение позволит отслеживать процессы, происходящие на торговой площадке, включая текущие котировки.

После покупки акции в депозитарии заносят 2 записи:

В компании, выпустившей ценную бумагу: теперь здесь знают, что вы являетесь акционером;
У брокера.

Конечно, брокер работает за комиссионные, которые обычно составляют какой-то процент от сделки. Как правило, это невеликие суммы – иногда вознаграждение может составлять сотые доли процента, что в итоге выливается в неплохую прибыль за посредничество.

Например, при комиссии в 0,08% за акции стоимостью 3 000 руб. оплата брокеру составит всего 2,5 руб. Больше сумма – выше заработок брокера. Кстати, в их сфере также есть своя иерархия. Комиссия титулованных брокеров порой составляет миллионы долларов, но и пара акций за 3-4 тыс. руб. их вряд ли заинтересует, потому как торгуют они крупными пакетами.

Какие акции купить

Здесь нужен свой подход. Многие при выборе акций опираются на мнение экспертов. Если нет корочки финансового учреждения, можно покупать акции, тыча пальцем в небо, т.е., на удачу, полагаясь на интуицию (так делают новички). Использовать собственные аналитические способности и профессиональные навыки куда интереснее и продуктивнее, но для этого необходимо, как минимум, специальное образование.

Если вы решили сделать торговлю ценными бумагами основным занятием, рекомендуем проштудировать фундаментальный, технический анализ и опираться на профессиональные знания. Вместо обычного календаря теперь придется отслеживать экономический и быть в курсе последних новостей.

У способа заработка на вложениях в акции есть свои плюсы и минусы.

Вкладывать можно любые суммы, даже самые маленькие;
Можно получить реально высокую прибыль;
Всегда есть перспектива роста: если на банковском вкладе вы получите ровно столько, сколько заявлено программой, то здесь дивиденды не ограничиваются каким-то лимитом.

Высокий риск: минус относительный, потому что при наличии специальных знаний и богатой практики риск сводится к минимуму;
Комиссия брокеру: она начисляется в любом случае, проиграли вы или заработали, хотя суммы комиссионных несущественные.

Перспективными считаются акции с высокой ликвидностью. Такие бумаги всегда в цене, их можно быстро продать, а значит приобретение сопряжено с минимальной долей риска.

Самые прибыльные акции

Как заработать на облигациях

Облигация также относится к ценным бумагам, но в отличие от акции – это срочный вид вклада. Вы покупаете облигации, а потом получаете от эмитента ее номинальную стоимость плюс прибыль в оговоренные договором сроки.

Различают несколько видов облигаций:

С фиксированной процентной ставкой;
С переменной процентной ставкой;
Корпоративные;
Государственные (муниципальные).

Инвестировать в этот вид ценных бумаг следует с осторожностью, учитывая их особенный характер. Облигация – это долг эмитента инвестору.

Схема выглядит примерно так: компания, правительство или муниципальный орган выпускает облигации. Цель – их продажа и вложение полученных средств в специальные проекты или направление на другие нужды.

В конце срока действия облигации инвестор получает обратно свои деньги и проценты. Так происходит погашение облигации и выполнение обязательств.

Торговля облигациями в некотором роде даже выгоднее, чем покупка и продажа акций. Опираясь на аналитические данные, полученные в результате отслеживания рынка ценных бумаг, рынок облигаций показывает лучшую динамику и более высокую эффективность.

Конечно, так бывает не всегда, но были в истории определенные временные промежутки, когда рынок облигаций стоил дороже «конкурента». Так происходило, например, в 2000-2002 годах в США, хотя уже спустя год рынок акций отыграл позиции. Торговать облигациями более рискованно, чем держать деньги в банке на депозитном счете.

Казалось бы, чем вы рискуете, вкладывая определенную сумму на конкретный срок, да еще получая от противной стороны обязательства по возврату денег с процентами (этот вид ценных бумаг иначе называют финансовым инструментом с фиксированным доходом). Несмотря на видимое отсутствие рисков, они все же есть, потому что, как показывает практика, результат такой сделки не всегда бывает положительным.

Что такое фьючерс и опцион

Фьючерс и опцион – термины из профессионального сленга трейдеров. Оба относятся к производным бумагам (деривативам). Некоторые профи торгуют ими – почему?

Фьючерс – это бумага-контракт. Его заключают покупатель и поставщик, обозначая фиксированную цену, но на отложенную сделку. По условиям контракта одна сторона гарантирует продажу товара, а другая – его покупку в запланированные сроки.

Сделки, в которых фигурируют фьючерсы, очень схожи с торговлей на рынке Форекс, но со своими особенностями:

На Forex не существует определенного временного периода, в течение которого валютная пара должна быть закрыта.
Торгуя фьючерсами, ваши обязательства тесно привязаны к конкретной дате – за этим параметром придется следить особенно строго.

Еще один финансовый инструмент – это опцион. Его держатель получает право осуществить сделку купли/продажи актива в конкретный срок, по назначенной цене. Торговля опционами также осуществляется на контрактной основе.

Различают 2 основных вида опционов:

Put-опционы: сделки по продаже;
Call-опционы: сделки по покупке.

Этот вид ценных бумаг также классифицируют по срокам реализации:

Американские: может быть реализован в любой срок;
Европейские: реализуется только в последний день условленного срока;
Квази-американский: заранее назначается любая дата до истечения срока действия опциона.

Применять этот финансовый инструмент можно на разных рынках. От этого зависит их тип, например:

фондовый опцион предполагает торговлю акциями,
активом валютного опциона является валюта,
товарного – конкретные товары и т.д.

Заработать в этом рыночном секторе можно в обе стороны – на put или на call опционах. Какими именно активами торговать – выбирает трейдер.

Источник: "banki-v.ru"

Как заработать на покупке и продаже акций Газпрома или Сбербанка

Иногда человеку необходимо искать дополнительные источники дохода, чтобы приблизиться к тому уровню жизни, о котором он мечтает. Многие, вероятно, слышали о существовании фондовой биржи и стремятся выяснить, как зарабатывать на акциях компаний, которые разместили здесь свои ценные бумаги. Почему именно акции?

Дело в том, что акции гораздо более понятный инструмент, о них чаще упоминают средства массовой информации, и в целом, люди больше осведомлены о них, нежели об облигациях, фьючерсах или опционах.

И хотя, возможно, именно неполнота информации часто делает распространенными некоторые стереотипы по поводу финансовых инструментов, все же зарабатывать на акциях можно достаточно хорошо.

В этой статье расскажу о своем первом опыте торговли на фондовой бирже, который оказался для меня положительным. Насколько мне известно, начинающие инвесторы отдают предпочтение ценным бумагам крупных, устойчивых компаний, таким, как, например, Газпром, Лукойл или Сбербанк.

Многие разделяют мнение о том, что надежность компании является определяющим фактором для покупки ее активов и часто проигрывают в прибыли, пытаясь заработать на акциях данных компаний.

Вот и я также: в первый раз, покупая акции, решил не рисковать, и сразу остановил свой выбор на ценных бумагах Газпрома – компании, которая, по моему мнению внушала доверие, как крупный отечественный экспортер природного газа.

Почему я решил заработать на бирже, спросите вы? Это достаточно неожиданное решение было. В то время я считал вложения в фондовый рынок рискованным занятием и что для того, чтобы заработать, необходимо знание специальных экономических законов, умение анализировать рынок и строить прогнозы, обладать интуицией и еще рядом других характеристик.

Однако, в итоге, все это не пригодилось в моем первом случае. Произошло это летом (если не ошибаюсь, это был июнь) 2009 года – в то время я работал программистом в крупной компании и проблем с финансами особенно не испытывал. Перед этим, весной, срок действия моего годового депозита закончился, и я получил на руки достаточно крупную сумму денег.

Но вкладывать снова на депозит в банк желания не было – да и слухи о банкротстве банков в связи с финансовым кризисом как-то не внушали оптимизма.

Затем, мне в голову неожиданно пришла идея навестить моего бывшего одноклассника – того, что спустя 8 лет после окончания школы работал аналитиком в одной брокерской компании.

Узнал номер у общих знакомых, позвонил и выяснил, каков у него род деятельности. А затем сообщил, что я бы хотел инвестировать свои накопления на фондовом рынке, на что он ответил, что по его прогнозам, сейчас хороший момент для покупки акций Газпрома.

Отлично, подумал я и попросил его рассказать, как мне осуществить свой план и сделать эти вложения. Он мне подробно рассказал о том, что для того, чтобы инвестировать деньги в акции и получить доход, надо извлечь выгоду из сделки купли-продажи.

Пояснил тем, что, по его мнению, во время пика финансового кризиса акции сильно упали в цене и сейчас (конец июня 2009 года) котировки еще не достигли даже своих прежних значений. Затем показал графики и начал объяснять, что к чему.

И действительно, взглянув на график, убедился в следующем: еще в июне 2008 года акции торговались по цене 344 рубля за штуку, а сейчас только 158 рублей. «Если падение связано с кризисом, а кризис должен когда-нибудь закончиться, то, следовательно, стоит ожидать, что восстановится и прежняя цена», подумал я.

В итоге, решил остановить свой выбор именно на этих акциях. Конечно же, о существовании диверсификации и ее обязательности я тогда только догадывался, но я был уверен в своем выборе и надеялся хорошо заработать именно на этих акциях. Далее открыл брокерский счет и перечислил все мои денежные средства туда.

Подумал, что терять в принципе нечего. Затем попросил своего знакомого провести мне операцию по покупке, что он успешно и сделал. Конечно же, можно было установить торговый терминал себе на компьютер, но в то время мне показалось, что разобраться со всеми нюансами программы будет сложно.

По началу, стал наблюдать за движением котировок каждый день и признаюсь, порой достаточно сильно волновался, следя за новостями, – первый месяц котировки акций Газпрома падали. Ну и как мне тут заработать, подумал я? Звоню своему знакомому и объясняю ситуацию. Он говорит, что падение здесь не будет длиться долго, и посоветовал реже следить за новостями. «Ему виднее» - подумал я и сделал все так, как он сказал.

В итоге, падающий тренд сменился через месяц и цены пошли вверх. Потом, правда, цены опять подвели – прогнозируемого мною роста не было – цены двигались преимущественно в боковом направлении, а потом опять пошли вниз. Это заставило меня серьезно поволноваться, но я все же решил идти до конца. По итогам первого года доходность моих инвестиций – нулевая.

Я уже усомнился, то смогу заработать на акциях Газпрома столько, сколько запланировал изначально. Я не представлял, почему все так произошло.

Под конец года цены пошли вверх стремительными темпами, и я решил дать время, чтобы получить больше прибыли. К началу весны рост оказался настолько заметным, что я побоялся отскока рынка и решил выйти из открытой позиции. На тот момент, стоимость одной акции была равной 216 рублей.

Досчитал доходность, оказалось, что за чуть более 1,5 года я получил 35% прибыли, а это весьма неплохо (плюс получил дивиденды по акциям один раз). Сравнил с доходностью акций Сбербанка за аналогичный период – был весьма расстроен – эти акции выросли почти в 3 раза. Вот вам и биржа…

Сколько можно зарабатывать на акциях

Как же заработать на акциях, если так сложно прогнозировать рынок, спросите вы? На самом деле, у вас есть несколько стратегий:

К примеру, если вы решили не покупать акции самостоятельно и не торговать ими, то можете отдать деньги в доверительное управление (если сумма достаточно большая). Или просто вложить в паевой фонд - в данном случае, фонд акций (если у вас не так много денежных средств). Только выбрать управляющего или прибыльный фонд — это также искусство, которому необходимо учиться.
Второй момент: можно инвестировать на длительный срок (с окончательной продажей через длительный срок – более года).
А можно заниматься торговлей активно (хоть каждую минуту). Во этомом случае торговля называется трейдингом и позволяет зарабатывать на акциях значительно больше (но это относится только к профессиональным трейдерам).

Следует заметить, что сделки могут совершаться не только по принципу: сначала купил – потом продал (операция «лонг» или длинная позиция). Можно совершать и обратную сделку («шорт», короткая позиция) – сначала продать акции, взятые в долг у брокера, а затем их купить и отдать (это целесообразно, если вы ожидаете падение цен на рынке).

Списки акций, доступных для маржинальной торговли (то есть те, которые можно шортить), доступны на официальном сайте московской биржи. Но, конечно же, лучше узнать, непосредственно, у брокера, с помощью которого вы и будете торговать. Как правило, это акции:

Сбербанка (обыкновенные и привилегированные)
Лукойла
Норильского Никеля
Роснефти
Татнефти
Транснефти
Ростелекома
ВТБ и так далее.

Я сейчас для себя выбор сделал – нашел прибыльный паевой фонд, который приносит стабильный процент из года в год, и сам приторговываю акциями на московской бирже, сидя на работе в офисе. «Сколько можно зарабатывать на акциях?» - иногда я слышу от своих знакомых. С одной стороны, вопрос вроде бы не требует ответа – зарабатывать можно столько, сколько позволят ваши навыки трейдера.

Но никогда не стоит относиться к заработку на бирже, как к простому делу и уж, тем более, торговать на заемные средства.

Я на своем примере показал вам, как заработать деньги на акциях, и думаю, вы понимаете, что, конечно же, это реально.

Все что от вас потребуется, это стартовый капитал (достаточный, чтобы минимизировать издержки брокерского обслуживания), опыт (со временем, естественно), доступ в интернет (для совершения сделок на рынке акций, собственно), терпение и желание зарабатывать. Я уверен, что у вас также все получится, и вы сможете найти дополнительный источник дохода.

Источник: "finbazis.ru"

Как обычный человек может заработать на ЦБ

Фондовый рынок привлекает внимание многих инвесторов, у них может возникнуть желание заработать на акциях и ценных бумагах. Чаще всего их приобретают с тем, чтобы в будущем продать по более высокой стоимости. Постараемся детально разобраться в этом вопросе.

Важным преимуществом рыночной финансовой системы является то, что у одной стороны есть идея и энергия для развития бизнеса, а у иного – финансовые возможности. Их объединение позволяет добиться успеха.

Существуют различные типы предпринимателей и владельцев капитала, они могут применять разные методы обмена денежными средствами:

К примеру, можно взять деньги под определенную процентную ставку. По этому принципу действуют облигации.
Другой вариант – предоставление предпринимателям денег в обмен на определенную долю в деле. По этому принципу работают акции.

Особенности акций

Собственника акций можно рассматривать в качестве партнера по бизнесу. Если дело окажется несостоятельным, то владелец акций потеряет часть своих средств. При банкротстве предприятия у владельца акций останется только та доля, которая остается после возвращения всех задолженностей.

Положительный момент в том, что владелец акций получать часть прибыли компании. К примеру, если на акцию она сможет заработать 5 долларов и не делать никаких вложений, тогда эти 5 долларов будут выданы акционерам. Такие выплаты получили название «дивидендов». Благодаря этому можно получать постоянный доход до тех пор, пока не будет принято продать акции. Это один из способов, который поможет заработать на акциях и ценных бумагах.

Дивиденды являются отличным решением. Однако нужно знать, что прибылью можно манипулировать с помощью бухгалтерской отчетности для достижения своих целей. Однако дивиденды компании подделать не могут, как и использовать их на свои цели. Их не направляют на корпоративные счета, деньги направляются непосредственно в карман акционера.

Если проанализировать индекс S&P 500, то после 1940 года дивидендные выплаты позволили создать свыше 90 процентов совокупной доходности. Как видно, они позволяют получить значительную прибыль. В то же время нужно помнить, что дивиденды выплачиваются от прибыли. Другими словами, если ее не будет, то и дивидендных начислений тоже не будет.

Как получить хороший заработок

Дивиденды позволяют получить хороший заработок. Когда компания честно и усердно трудится над успехом бизнеса, это вовсе не значит, что она сразу же будет распределять прибыль между владельцами акций. Нередко они направляют заработанные средства на дальнейшее развитие бизнеса или просто придерживаются.

Например, деньги могут применяться для операционной прибыли либо покрытия непредвиденных расходов. Поэтому далеко не вся прибыль будет распределяться между акционерами в полном объеме. Она может использоваться для ускорения роста. Это выгодно собственникам бизнеса и владельцам акций.

Примером компании, которая не выплачивает дивиденды и является отличной инвестицией, может стать американская Prestige Brands Holdings. Ее капитализация находится на уровне 563 миллиона долларов. Это значит, что при выплате всей задолженности и своих активов у нее останется именно эта сумма. Этот показатель называется «балансовой стоимостью» предприятия.

Поэтому оно может выплатить акционерам все их вложения. Примечательно, что при капитализации в 563 млн долл. ежегодный заработок компании Prestige Brands составляет 72 млн долл. В результате можно говорить о ежегодной доходности в 12.7%. Это высокий доход, который не так легко получить.

Инвестированные средства будут увеличиваться каждый год на 12.7%, что позволит уже через шесть лет удвоить вложения, поскольку стоимость акций вырастет в два раза.

Если вы решили заработать на акциях и ценных бумагах иностранных компаний, которые не выплачивают дивидендов, необходимо следить за 2-мя основными показателями:

будет ли компания и дальше получать прибыль в размере 12.7%,
будет ли при торговле акций учитываться балансовая стоимость бизнеса.

Ни один бизнес не позволяет вечно обеспечивать прирост дела. При наращивании капитализации возможностей реинвестировать прибыль и зарабатывать на сделанных вложениях становится все меньше. Нередко при появлении большой прибыли и наличных средств, ее эффективность снижается. Принятые руководством компании решения могут приумножить собственность владельцев акций или уменьшить ее.

Если у предприятия нет возможности выгодно вкладывать прибыль в свое развитие, она должна перечислять ее долю владельцам акций. Однако далеко не всегда они делают так, в результате их ценность в глазах держателей акций уменьшается.

Когда предприятие станет устойчивым и позволит получать прибыль, ей необходимо выплачивать долю прибыли собственникам и владельцам акций. Нередко инвесторы перестают отслеживать эти показатели.

Продолжаю рассказывать свой путь инвестора. В этой заметке вы узнаете, как я купил первые акции, какова была моя первая стратегия, с помощью которой я заработал первые деньги на акциях, а также в чем заключался первый важнейший урок, который я для себя вынес.

Итак, я открыл счет на 20 тысяч рублей (в сентябре 2011 года), приехал в университет на занятия, сел в середине аудитории и открыл ноутбук.
Передо мной был экран с мелькающими котировками различных компаний. Как раз то, что показывают в разных фильмах. А здесь представьте — эта красота у меня перед глазами. Я всегда любил цифры, а здесь прямо идиллия — весь экран в цифрах, они еще и мигают зеленым и красным как в кино.

С горящими глазами мне сразу же захотелось купить какие-нибудь акции. Так как я всегда любил осторожность, то я решил это сделать на небольшую сумму денег. Обоснование в моей голове было простое: «если купить акции на сотню рублей, то уж больше сотни я точно не потеряю».

Первая покупка

Я решил купить что-нибудь из акций крупных и известных компаний. Не помню по какой причине, но моим (давайте говорить честно: случайным) выбором были акции ВТБ. Меня еще позабавило, что они стоили около 7 копеек за штуку. Это только потом я понял, что на рынке ценных бумаг стоимость бумаги значения не имеет — имеет значение только ее относительное изменение. Те же акции ВТБ продавались (и сейчас, кстати, также продаются) лотами по 10 тысяч штук, 1 лот стоит 700 рублей. То есть минимальная покупка акций ВТБ — это на 700 рублей.

Дрожащей рукой я выбрал с помощью мыши в торговом терминале акции ВТБ и ввел, что хочу купить их на 700 рублей. Два клика мыши (кнопка «купить» и кнопка «подтверждение сделки»), и я увидел подтверждение, что акции куплены!
Это было очень интересное чувство: я понял, что покупка акций — это очень простое занятие . Хотя до этого всегда ошибочно думал наоборот.

Следующим забавным ощущением было меняющееся количество денег на счету. Брокер в торговом терминале в режиме реального времени высчитывает состояние вашего счета, т.е. сколько у вас на счету денег. Когда у меня на счету были только деньги (его называют «кэш»), то ничего не менялось. Как только я купил акции, сумма денег стала меняться каждую секунду. Конечно, эти изменения были около 1 рубля или даже нескольких копеек, но все равно это очень интересное ощущение. Особенно когда сумма денег идет вверх: как новичок я почувствовал радость, что заработал 2 рубля за 2 минуты.
Сейчас вспоминаю об этом с улыбкой, это было весьма забавно.

Моя первая торговая стратегия

Как вы понимаете, 2 рубля заработка мне было мало. Захотелось существенно больше: хотя бы пару тысяч заработать.
Для этого я решил подумать, а как можно заработать на бирже?
И тут же в голову пришла простая формула: нужно купить пониже (подешевле), затем продать подороже. Стал я смотреть график акций компании ВТБ. И увидел забавную особенность: они регулярно ходили вверх-вниз между 7 и 8 копейками за акцию. В тот момент они как раз приближались к 7 копейкам, но стоили все равно дороже, где-то 7.5. Я решил не торопиться, подождать их «планового» падения до 7. И тогда уже, потирая руки, я купил их по 7 копеек, чтобы продать по 8 копеек.

В течение следующих нескольких дней я наблюдал за котировками. Теперь уже и оглашение котировок по каналу РБК начало казаться мне не бесполезным бредом, а чем-то очень важным (мои кровно заработанные деньги лежали в акциях!).
Когда я в очередной раз открыл ноутбук и зашел в свой аккаунт, акции ВТБ действительно выросли до 8 копеек. Радостный, я тут же их продал. Чуть позже я начал называть это действие умной фразой «зафиксировал прибыль».
Собственно, это и были мои первые более-менее существенные деньги на бирже. Пара тысяч рублей при портфеле в 20 тысяч — это около +10% меньше чем за месяц. Безусловно, была эйфория, когда я открыл калькулятор и (еще одно умное слово) экстраполировал ситуацию: а что если я буду +10% зарабатывать каждый месяц, тогда скоро буду очень богатым! Конечно, уже в следующем месяце выяснилось, что не все так просто.

Первый урок

Но сейчас давайте остановимся, чтобы я рассказал вам о важных вещах, которые я для себя вынес из моей первой «стратегии» инвестирования (кстати, прибыльной!).
Урок очень простой. Нужно уметь ждать. Когда я вычислил с помощью простейшего наблюдения, что акции ходят в заданном диапазоне, я не кинулся сразу же что-то покупать или продавать. Я решил дождаться нужной цены. Она упала до нужного мне уровня, после чего я спокойно купил акции дешево.
Дальше я вновь подождал, но теперь уже роста акций. И зафиксировал в одной сделке +10% на свой портфель.

Резюме: в инвестициях нужно уметь ждать правильного момента, правильной цены. Торопиться некуда: деньги никуда не убегут. Намного важнее сделать правильные действия в правильный момент.
Спустя 5 лет я понимаю, что в своей первой инвестиции в акции я все сделал правильно.