Почему цб распотрошил промсвязьбанк, но отпустил с миром братьев ананьевых. ЦБ взялся за схемы Промсвязьбанка: что грозит менеджерам и собственникам Офшорные корни ПСБ
Подозрительные сделки
Подозрения ЦБ вызвали сразу несколько категорий сомнительных сделок, следует из заявления регулятора.
В частности, временная администрация выявила факты уничтожения или пропажи кредитных досье корпоративных заемщиков на общую сумму 109,1 млрд руб.
Кроме того, «были выявлены операции по финансированию банком посредством сделок РЕПО собственных субординированных обязательств без отражения этого в отчетности». Объем этих обязательств примерно совпадает с общей суммой кредитов «пропавших» кредитных досье, указал ЦБ.
Третий подозрительный момент: «14 декабря акции банка были проданы компанией, управляющей средствами нескольких НПФ. Предположительно, для финансирования этих сделок управляющая фондами компания 14 декабря разместила в банке несколько депозитов сроком на одну неделю. В тот же день эквивалентный размер денежных средств был переведен на счет «Промсвязь Капитала» (офшорная компания собственника банка), которая в тот же день расплатилась с УК НПФ за продажу акций. Для сокрытия манипуляций сделки купли-продажи акций проводились через биржу. Ровно через неделю УК НПФ обратилась во временную администрацию банка с требованием вернуть депозиты, размещенные 14 декабря».
В ЦБ особо отметили, что документы о проведении сделок по купле-продаже Промсвязьбанком ценных бумаг были подписаны неназванным «гражданином иностранного государства», который был принят на работу в банк 12 декабря и которому предправления банка в тот же день выдал доверенность на проведение данных сделок. По сведениям Банка России, данные этого же сотрудника банка фигурируют и в актах приема-передачи пропавших кредитных досье.
Скоропостижный отъезд
В пятницу же, сразу после оглашения претензий ЦБ к менеджменту банка, стало известно, что один из основных совладельцев Промсвязьбанка Дмитрий Ананьев, занимавший в банке пост предправления, покинул Россию.
Об этом «Интерфакс» со ссылкой на источник, а также подтвердил РБК источник в центральном аппарате МВД. По его данным, банкир 21 декабря вылетел из московского аэропорта Шереметьево в Лондон. Как уточнил РБК источник в окружении предпринимателя, Дмитрий Ананьев был в банке последний раз три рабочих дня назад — 20 декабря. Брат Дмитрия Алексей Ананьев, являющийся совладельцем и входящий в совет директоров банка, был в банке последний раз 15 декабря. Его местонахождение источникам РБК неизвестно.
В Промсвязьбанке заявили, что не комментируют информацию о местонахождении Дмитрия и Алексея Ананьевых.
По данным о структуре собственности ПСБ, раскрытым на его официальном сайте по состоянию на 29 ноября, через Promsvyaz Capital B.V. братья Ананьевы владеют совместно 50,03% банка, доля каждого брата не раскрывается.
Дмитрий и Алексей Ананьевы (слева направо) (Фото: Валерий Левитин/ «Коммерсантъ»)
Взгляд со стороны
РБК обсудил претензии регулятора с участниками рынка, чтобы понять, насколько они существенны, а также разобраться в нюансах использованных схем.
Претензии в «рисовании капитала» — а именно это, по мнению участников рынка, означает фраза «операции по финансированию банком посредством сделок РЕПО собственных субординированных обязательств» в заявлении ЦБ — участники рынка сочли довольно серьезными. «Из комментария ЦБ можно предположить, что в банке могла быть реализована крупная схема рисования капитала, — отмечает старший директор FitchRatings Александр Данилов. — Суть таких схем в том, что банк дает деньги «дружественным» компаниям, которые затем (через несколько промежуточных звеньев) выкупают субординированные обязательства банка». В частности, такие схемы могут быть структурированы через сделки обратного РЕПО, указывает Данилов.
«В рамках сделок РЕПО «дружественные банку компании могли выкупить субординированные обязательства банка с обеспечением в виде ценных бумаг, — отмечает старший аналитик ING Bank (Eurasia) Егор Федоров. — То есть фактически могла быть совершена техническая сделка без фактического движения средств».
«Цепочка компаний в этом случае нужна, для того чтобы замаскировать связь выданного кредита и полученного банком капитального финансирования, то есть кредитование своего же капитала, что запрещено», — добавляет управляющий директор Национального рейтингового агентства Павел Самиев. «Возможно, документы о предоставлении как раз таких кредитов ЦБ и считает уничтоженными, — продолжает он. — Отсутствие этих документов затрудняет для регулятора выяснение характера сделок и их деталей».
В случае с НПФ и продажей их управляющими компаниями акций Промсвязьбанка накануне его санации не все так однозначно, считают эксперты.
«Главное здесь — понять, каким образом деньги из Промсвязьбанка были переданы «Промсвязь Капиталу», — поясняет советник Saveliev, Batanov & Partners Радик Лотфуллин. — Если будет доказано, что деньги переводились очевидно неплатежеспособному лицу, которое не имело намерения их вернуть, то эту операцию можно классифицировать как мошенничество». Второй вопрос, перечисляет Радик Лотфуллин, — доказать, что НПФ знали, что их деньги будут прокручены по такой схеме и на них будут выкуплены акции, которые в скором времени не будут ничего стоить. «Если будет доказана осведомленность НПФ, то руководство фондов может быть также привлечено к ответственности», — говорит он. Ряд участников рынка высказали версию, что «живых» денег в сделке и вовсе не было и депозит мог быть «нарисованным». Впрочем, Лотфуллин с ней не согласен: «Мне кажется, депозит не может быть «нарисованным», иначе НПФ не стали бы выдвигать требования к временной администрации о возврате денег».
Пенсионная защита
В пятницу, 22 декабря, ЦБ не пояснял, какие именно НПФ и УК участвовали в представленной им схеме.
В день объявления о санации банка регулятор отмечал, что продавцами акций Промсвязьбанка выступили НПФ «Будущее» Бориса Минца, НПФ «Сафмар» и «Доверие» семьи Гуцериевых.
«Управляющие компании фондов пенсионной группы «Сафмар» не размещали депозиты в Промсвязьбанке», — сообщили в пресс-службе пенсионной группы «Сафмар».
В пресс-службе НПФ «Будущее» РБК сообщили: «Мы не можем комментировать сделки Промсвязьбанка — мы не обладаем информацией. Но хотим отметить, что мы сотрудничаем с этим банком с 2015 года и на регулярной основе размещали в Промсвязьбанке депозиты, так как банк полностью соответствовал требованиям регулятора и предлагал оптимальную доходность. Депозиты были отозваны после получения уведомления от спецдепозитария в связи с Промсвязьбанка ниже уровня, допустимого для инвестирования согласно Положению ЦБ РФ 580-П. То есть данные инструменты перестали соответствовать требованиям для инвестирования пенсионных накоплений». В ответ на дополнительный запрос РБК НПФ «Будущее» пояснил: «Уведомление о нарушении от специализированного депозитария было получено 15 декабря (день объявления о санации Промсвязьбанка. — РБК ). Процедура вывода средств была запущена согласно уведомлению 15-го же декабря. По состоянию на пятницу, 22 декабря, банк не вернул депозиты, хотя согласно договору срок возврата средств составляет один рабочий день после подачи уведомления».
В 2017 году максимальный объем размещения средств на депозиты в ПСБ был около 22 млрд руб., в частности, на 1 августа там было размещено 17 млрд руб, на 1 октября — 14,5 млрд руб., а на 14 декабря — 13,5 млрд руб., сообщили в пресс-службе «Будущего». «Последнее время мы размещали в Промсвязьбанке краткосрочные депозиты, потому что банк предлагал ставку выше среднерыночной», — уточнили там.
Риски есть у менеджмента не только НПФ, но и управляющих компаний (УК), которые управляли активами НПФ, добавляет управляющий директор по корпоративным рейтингам «Эксперт РА» Павел Митрофанов. «По закону пенсионные фонды не инвестируют накопления сами — они передают их в ведение управляющих компаний. Формально НПФ не могут влиять на то, в какие именно бумаги инвестирует УК, поэтому вся ответственность лежит на последних. Если Центробанк будет проводить расследование и докажет схемы, в первую очередь разбираться будут с УК, а НПФ могут уйти от ответственности как неосведомленные о подобных сделках», — рассуждает он.
Масштаб ответственности
В случае если уголовные дела по выявленным ЦБ в банке фактам будут возбуждены и обвинительные приговоры вынесены, наказание может варьироваться в зависимости от того, по какому пути пойдет следствие, указывают юристы.
«Что касается «рисования капитала», то по ст. 172.1 УК РФ за фальсификацию финансовых документов учета и отчетности финансовой организации предусмотрена ответственность в виде штрафа до 1 млн руб. или зарплаты за период до четырех лет, — говорит партнер московской коллегии адвокатов «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов. — Также по этой статье может быть наказание в виде лишения свободы на срок до четырех лет с лишением права занимать определенные должности на срок до трех лет. Что касается утраты кредитных досье, то по ст. 325 УК РФ за похищение или повреждение документов предусмотрено наказание в виде штрафа в размере до 200 тыс. руб., а также лишения свободы на срок до одного года». По его словам, эти две статьи могут работать вместе.
«Что касается сделок с акциями Промсвязьбанка, то с большой степенью вероятности правоохранительные органы по результатам проверок выявят хищение денежных средств со счетов банка путем либо присвоения и растраты, либо мошенничества», — считает партнер FMG Group Михаил Фаткин. По его словам, максимальная мера ответственности за совершение этих преступлений по УК РФ составляет до десяти лет лишения свободы со штрафом до 1 млн руб.
Фото: Владислав Шатило / РБК
Кроме того, как указывают юристы, в рамках возбужденных уголовных дел (если таковые будут) могут быть поданы гражданские иски — о взыскании ущерба. «Если удастся доказать, что совершенные сделки принесли убыток банку, то его будут взыскивать, подав уже гражданский иск в российский суд, — считает ведущий юрисконсульт «КСК групп» Денис Ладыгин. — Объем требований может быть рассчитан исходя из размера ущерба по итогам убыточных сделок банка».
При этом тот факт, что сделки были подписаны лицом по доверенности, не сможет в полной мере снять подозрения с главы правления банка, считает Игорь Дубов. «В рамках разбирательства будут оцениваться разумность и отсутствие злоупотреблений при предоставлении доверенности», — отмечает он.
Особняком стоит вопрос, чьи риски больше (с точки зрения уголовного преследования и гражданских разбирательств) — непосредственно операционного менеджмента или собственников, указывают эксперты. Пока в заявлении ЦБ речь идет о менеджменте банка. «Но если будет выявлено, что средства поступали на компании, которые связаны с собственником, даже через близких к нему лиц, то акционеры могут быть привлечены к ответственности», — считает Михаил Фаткин.
Как указывают юристы, отъезд топ-менеджмента или собственников за границу и, в частности в Лондон, страхует от возможных последствий претензий со стороны правоохранительных органов лишь частично.
«Конечно, Великобритания славится случаями невыдачи разыскиваемых лиц по запросам российских правоохранительных органов, к тому же является весьма комфортной страной для проживания. Однако к настоящему времени эта слава стала достаточно условной, поскольку английские суды научились различать случаи обоснованных запросов о выдаче таких лиц, теперь недостаточно ссылаться на политические преследования в России, это необходимо убедительно обосновывать и доказывать», — говорит адвокат, управляющий партнер юридической компании «Кочерин и партнеры» Владислав Кочерин.
Он напоминает о случае бенефициара банкротящегося Межпромбанка Сергея Пугачева, который также уехал в Лондон, но в дальнейшем был вынужден покинуть его и уехать во Францию, так как не получил в Великобритании ожидаемой защиты в связи с объявлением его в розыск Интерполом. Пугачев имеет французское гражданство, а Франция своих граждан не выдает, напомнил он.
В Промсвязьбанке "заполыхало" - евробонды упали на 25%, идет массовый исход топ-менеджеров. Как долго ПСБ продержится на плаву?
Плохая новость для клиентов Промсвязьбанка"(ПСБ), на днях евробонды банка с погашением в июле 2021 г. рухнули в цене почти на 25%. Такое падение может свидетельствовать о снижении доверия к банку. На воне банковского кризиса и отзыва лицензий это может привести к негативным последствием. Подобное падение еврооблигаций стоило банку "Пересвет" лицензии. Чем расплатиться ПСБ?
Владельцы банка братья Ананьевы, видимо, в панике! И этого не скрывают "Ведомости", когда приводят слова Дмитрия Ананьева, совладельца ПСБ: "В какой-то момент показалось, что пошла массовая паника". Да нет! Не показалось, паника действительно пошла.
И даже если положение с облигациями улучшится, ее уже не остановить. Это падение ясно показывает, что с любыми облигациями ПСБ в любой момент может произойти то же самое. Утром - все хорошо, вечером - все плохо.
А ведь только недавно в ПСБ заявляли, что не ждут никаких проблем. А они взяли и нагрянули? Нельзя сказать, что нежданно-негаданно. О проблемах ПСБ известно давно. А 25-го сентября банк получил негативные прогнозы по рейтингам S&P и Moody"s. И вот новая проблема, которая, вероятно, является лишь следствием давно накопившихся.
Массовый исход из ПСБ?
Из ПСБ, видимо побежали кадры и не рядовые сотрудники, которым и бежать, собственно некуда, а управленцы. Естественно, это называется "сменой команды ключевых менеджеров". Какими умными словами не прикрывай, а суть то все равно одна - ключевые сотрудники уходят из банка. Ушел предправления банка "Возрождение" Константин Басманов, который проработал в банке два года с момента покупки его ПСБ. Покинул ПСБ зампред правления Владимир Мамакин, который курировал финансовый блок. Может уйти зампред правления Владимир Шаталов, руководящий блоком среднего и малого бизнеса.
Из успешного банка не бегут. Эти сотрудники уходят, видимо, потому, что чувствуют, что банк скоро может рухнуть. Смысл наблюдать его "конвульсии"? Ценный сотрудник всегда найдет себе место в учреждении, которое не дышит на ладан.
Управленцы первыми бегут с тонущего корабля?
Бегство кадров, по видимому, прикрывают еще одними умными словами "необходимостью проведения интеграционных процессов". Недавно ПСБ заявил о слиянии с "Возрождением". Да они итак уже слиты через владельцев братьев Ананьевых. Достаточно внимательно проследить, кому в итоге принадлежит ПСБ.
Офшорные корни ПСБ?
Есть портал банковских аналитиков analizbankov.ru, на котором в свободном доступе можно посмотреть любопытные документы: рейтинги банка и информацию о его владельцах. 50.0343% ПСБ принадлежат компании Промсвязь Капитал Б.В., компания зарегистрирована еще в 1973 г. в Амстердаме, Нидерланды. Дмитрию Ананьеву в то время было 4 года, а его брату Алексею - 9 лет. Зачем браться купили старую голландскую компанию, которой принадлежит контрольный пакет ПСБ?
Алексею Ананьеву принадлежит 100% компании "Антрацит Инвестмент Лимитед" (Великобритания), а ей - 49.9975% акций Промсвязь Капитал Б.В. Дмитрию Ананьеву принадлежит 100% акций компании "Ургула Платинум Лимитед" (Великобитания), а ей - 49.9975% акций Промсвязь Капитал Б.В.
Есть еще одна компания Менерала Лимитед, место нахождение которой почему-то не указано. В ней братьям принадлежит по 50%. А самой компании - 0.005% Промсвязь Капитал Б.В. Не является ли эта загадочная компания "сливным бачком", в который в случае чего утекут деньги вкладчиков ПСБ? Кому они в итоге могут достаться, тоже понятно.
Деньги вкладчиков ПСБ уже готовы "покинуть" банк?
10% ПСБ принадлежит негосударственному пенсионному фонду "Будущее", у него, казалось бы, российская прописка. 100% акций НПФ "Будущее" принадлежит ПАО "ФГ Будущее", а 75% акций этой финансовой группы владеет "Финансовая группа(Кипр) Лимитед". 100% ее акций владеет О1 груп Лимитед. 100% акций О1 груп Лимитед принадлежат акционерной компании "Волтерра Трастиз Копорэйт Лимитед". 100% ее акций владеет некий Гермес Стефан. Борис Минц является бенефициаром О1 груп Лимитед по трастовому соглашению с Волтерра Трастиз Копорэйт Лимитед". Не страшно за деньги вкладчиков ПСБ и НПФ "Будущее"? И через этого акционера ПСБ они могут уплыть на Кипр.
ПСБ и МКБ вместе до конца?
Почти 10% акций ПСБ принадлежат Московскому кредитному банку (МКБ), который может, видимо, не сегодня завтра рухнуть. Оба банка объединяет то, что ценные бумаги МКБ 26-го сентября падали до 76%. Еще больше, чем бумаги ПСБ. И владелец банка Роман Авдеев заявил об их срочном выкупе концерном "Россиум".
Только вот денег у него, видимо, не нашлось, так как уже 4 октября стало известно, что бумаги банка будет выкупать сам МКБ. О выкупе должно стать известно до 10 октября. Только выкупать Авдееву придется по 95%, так что о заработать на выкупе вряд ли у него получится. "Фитч" уже присвоило МКБ рейтинг - негативный. ПСБ в сентябре выкупил 40% своих субординированных бондов. Цель выкупа - якобы снизить процентные расходы от обслуживания дорогих субординированных евробондов. Опят умные слова?
Эксперты говорят, что если бы бонды покупал какая-то другая организация, то это было бы выгодно банку. А когда покупает сам банк, то по сути, он погашает их номинал и они вычитаются из капитала, поскольку это субординированный долг. Из этого можно сделать вывод, что капиталы и МКБ, и ПСБ, возможно, скоро уменьшатся. До какого размера? Не превысит ли он норматив достаточности капитала, установленный ЦБ-8%?
МКБ принадлежит 8.6% акций банка "Возрождения", а вот чуть более 50% акций, как и в случае с ПСБ принадлежат Промсвязь Капитал Б.В. О каком объединении говорят братья Ананьевы, когда юридически у обоих банков один и тот же владелец? Какие интеграционные процессы с обновленной командой они собираются проводить? Создается впечатление, что все эти заявление - лишь ширма. Стоит ее отодвинуть, как становиться видно истинное положение дел в банке. А оно, судя по последним новостям из банка близко к критическому, если уже не перешагнуло черту.
Промсвязьбанк - универсальный банк с государственным участием, основанный в 1995 году. Входит в десятку крупнейших банков России и в список системно значимых кредитных организаций, утвержденный Центробанком. Промсвязьбанк выбран в качестве опорного банка для операций по гособоронзаказу и крупным госконтрактам. Услугами банка пользуются 2,5 миллиона физических и свыше 200 тысяч юридических лиц, в том числе более 10 тысяч крупных корпоративных клиентов. Сеть банка насчитывает около 300 точек продаж в России.
ДеятельностьПромсвязьбанк — универсальный банк с государственным участием, основными направлениями деятельности которого являются:
- Банковские услуги корпоративным клиентам : в том числе кредитование, расчетные операции, факторинг, документарные операции, финансирование с участием ЭКА, проектное финансирование, управление потоками денежных средств и платежами, брокерские услуги на валютных рынках и рынках ценных бумаг, прием депозитов;
- Банковское обслуживание малого и среднего бизнеса : в том числе коммерческое кредитование, прием депозитов, расчетно-кассовое обслуживание, включая выдачу векселей, денежные переводы, предоставление гарантий, а также брокерские услуги на валютных рынках и рынках ценных бумаг;
- Розничные банковские услуги частным лицам : в том числе розничное кредитование и прием депозитов у физических лиц (текущие счета и срочные вклады), денежные переводы, выпуск банковских карт, расчетно-кассовое обслуживание и валютные операции, управление денежными средствами через удаленные каналы обслуживания;
- Инвестиционно-банковские и финансовые услуги: сделки на рынках заемного капитала, в том числе их организация, андеррайтинг муниципальных и корпоративных облигаций (таких как местные рублевые облигации, Евробонды, кредитные ноты и векселя), торговля акциями и инструментами с фиксированной доходностью, услуги по корпоративному финансовому консультированию, брокерские услуги, сделки РЕПО, операции с драгоценными металлами, управление активами и частное банковское обслуживание состоятельных клиентов (private banking);
Региональная сеть Промсвязьбанка насчитывает более 300 офисов, более 10 000 банкоматов (включая банкоматы банков-партнеров) и более 200 терминалов самообслуживания по всей России. Продукты и услуги представлены в подавляющем большинстве регионов, охватывающих порядка 88% населения России.
Награды и премии- Промсвязьбанк лучший в России банк в сфере cash management в 2017 году по версии Euromoney;
- По итогам 2016 года Промсвязьбанк — лидер российского рынка факторинга по количеству клиентов, активно использующих этот продукт (RAEX («Эксперт РА»));
- По итогам 2016 года Промсвязьбанк — лидер российского рынка международного факторинга (RAEX («Эксперт РА»));
- По итогам 2016 года Промсвязьбанк вновь признан абсолютным лидером российского рынка по объемам международного факторинга, по количеству уступленных банку поставок, а также по количеству клиентов на факторинговом обслуживании (Ассоциация факторинговых компаний (АФК));
- Промсвязьбанк - лауреат XIII Премии «Финансовая элита России 2017» в номинация «Банк года в сфере кредитования малого и среднего бизнеса»;
- Промсвязьбанк - лауреат премии SPEAR’S Russia Wealth Management Awards 2017 в номинации «Лучший клиентский сервис»;
- Промсвязьбанк - лучший банк по работе с предприятиями МСБ г. Москвы по версии жюри конкурса «Московский предприниматель» в 2017 году;
- Промсвязьбанк получил личную благодарность мэра Москвы С.С.Собянина за вклад в развитие экономики Москвы в 2017 году;
- Газета Промсвязьбанка Private Banking News стала лауреатом Национального конкурса корпоративных медиа «Серебряные нити» в номинации «За активную информационную поддержку бренда private banking в регионах» в 2017 году;
- Промсвязьбанк вошёл в тройку лидеров в рейтинге лучших интернет-банков России в 2017 году;
- Контакт-центр Промсвязьбанка получил награды премии «Хрустальная гарнитура» в двух командных номинациях - «Лучшая небольшая команда» и «Лучшая команда телемаркетинга»;
- Промсвязьбанк вошёл в топ-5 банков по размеру кредитного портфеля МСБ по версии RAEX в 2017 году;
- Промсвязьбанк стал лауреатом в номинации «Лучший интернет-банк для юридических лиц» по версии ежегодной межрегиональной премии «Финансовый престиж» в 2017 году;
- Промсвязьбанк сохранил лидирующие позиции, заняв третье место в рейтинге лучших интернет-банков России 2017 по версии аналитического агентства Markswebb Rank & Report в 2017 году;
- Лауреат премии Cbonds Awards-2016 в номинации "Лучшая сделка первичного размещения на рынке секьюритизации", декабрь 2016;
- Газета Промсвязьбанка Private Banking News стала лауреатом конкурса корпоративных медиа «Серебряные нити» в 2016 году;
- 3 место в номинации «Лучший банк в сегменте премиального банковского обслуживания» по результатам исследования компании Frank Research Group по итогам 2016 года
- Промсвязьбанк - лауреат премии SPEAR’S Russia Wealth Management Awards 2016 в номинации «Лучший сервис в индустрии частного банковского обслуживания и управления крупными состояниями»;
- Международная факторинговая ассоциация FCI (Factors Chain International) признала Промсвязьбанк лучшим банком в России в сегменте международного факторинга в рамках ежегодного мирового рэнкинга Factor of the Year Awards 2015, ноябрь 2016;
- Промсвязьбанк лучший в России банк в сфере cash management по версии международного финансового журнал Euromoney в 2016 году;
- По итогам 2015 года Промсвязьбанк признан банком первого выбора по транзакционному бизнесу в России по версии рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА»), сентябрь 2016;
- Мобильный банк Промсвязьбанка для малого бизнеса вошел в десятку лучших. Исследование проводило рейтинговое агентство Markswebb Rank & Report;
- Интернет-банк Промсвязьбанка признан лучшим в России по версии журнала Global Business Outlook в 2016;
- PSB On-Line вновь стал одним из лучших интернет-банков в результате ежегодного исследования Business Internet Banking Rank 2016, которое проводится аналитическим агентством Markswebb Rank & Report;
- Интернет-банк Промсвязьбанка для частных лиц признан лучшим интернет-банком России по версии аналитического агентства MarksWebb, апрель 2016;
- Промсвязьбанк - лауреат премии SPEAR’S Russia Wealth Management Awards 2015 в номинации «Лучший российский банк для корпоративных клиентов»;
- Лучший банк России в 2015 году по версии журнала BNE Intellinews;
- Промсвязьбанк занимает третье место по величине кредитного портфеля МСБ по версии «Эксперт РА» по итогам III квартала 2015 года;
- Промсвязьбанк вошел в число лучших банков для премиального обслуживания по результатам исследования компании Frank Research Group «Банковское премиальное обслуживание 2015» с программой Orange Premium Club;
- Лауреат премии «Лучшие социальные проекты России - 2015»;
- Обладатель премии Best Corporate Bank CEE 2015 в ежегодной программе Banking and Finance Awards- BANKING 2015;
- Обладатель награды журнала Trade & Forfaiting Review за второе место среди лучших региональных коммерческих банков России;
- Обладатель премии «Хрустальная гарнитура» в номинации «Лучший call-центр по обслуживанию клиентов»;
- Обладатель дипломов «Лидер в сегменте международного факторинга» и «Лидер в сегменте факторинга для МСБ» от «Эксперт РА»;
- Первое место среди интернет-банков для розничных клиентов в рейтинге компании Frank Research Group (сервис PSB-Retail);
- Интернет-банк Промсвязьбанка PSB-Retail - обладатель наивысшего рейтинга функциональности «Эксперт РА» на уровне A.ib (2015);
- Лауреат премии «Финансовая элита России - 2014» и обладатель награды в номинации «Гран-при: Банк - фактор года»;
- Лучший импорт-фактор, лучший экспорт-фактор и лучший фактор по международному факторингу среди российских участников международной факторинговой ассоциации Factors Chain International (FCI) по итогам рейтинга Factor of the Year Awards 2014;
- Лауреат ежегодной премии «Финансовая элита России» сразу в двух номинациях по результатам 2014 года: «Качество сервиса для крупного бизнеса» и «Компания года в сфере международного факторинга»;
- Лауреат национальной премии в области бизнеса «Компания года» в номинации «Клиентоориентированный банк»;
- Лауреат премии «Права потребителей и качество обслуживания» в номинации «Услуги для бизнеса» категории «Финансы и кредит»;
- Лауреат Национальной банковской премии - 2013 в номинации «За внедрение современных банковских технологий».
Функции временной администрации по управлению ПАО "Промсвязьбанк" на ООО "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора" (ФКБС) с целью осуществления всех необходимых мероприятий для оказания поддержки и дальнейшего развития деятельности банка. Отмечается, что банк продолжит работу в обычном режиме, исполняя свои обязательства и совершая новые сделки.
ПАО "Промсвязьбанк" - московский банк, в декабре 2017 года входил в первую тройку крупнейших частных кредитных организаций России.
ИсторияПромсвязьбанк был основан в середине 1990-х годов владельцами компании "Техносерв" братьями Дмитрием и Алексеем Ананьевыми (по данным Forbes на март 2017 года, состояние каждого из них оценивалось в $1,4 млрд) и ОАО "Московский междугородный и международный телефон". Регистрацию Банка России он получил 12 мая 1995 года, первоначально занимался обслуживанием счетов "Техносерва" и других российских IT-компаний. В середине 2000-х годов начал развиваться как универсальная кредитная организаций и уже в 2005 году вошел в двадцатку крупнейших банков страны.
В 2010 году в состав Промсвязьбанка вошел волгоградский Волгопромбанк, в 2014 году - самарский Первобанк, в 2015 году был приобретен московский банк "Возрождение". Кроме того, в 2015 году Промсвязьбанк принимал участие в санации тольяттинского Автовазбанка, по итогам которой получил 97,3% его акций.
В феврале 2014 года Промсвязьбанк одним из первых вошел в составляемый ЦБ РФ перечень системообразующих банков страны.
В сентябре 2017 года было объявлено о слиянии Промсвязьбанка и "Возрождения". Вскоре после этого владельцами организации была подана заявка в Роспатент на товарный знак "ПСВБанк" ("Промсвязьбанк Возрождение"). Позднее стало известно, что акционеры решили отложить обсуждение вопроса слияния этих организаций на 2018 год и сосредоточиться на развитии цифрового банка на базе "Возрождения".
1 ноября 2017 года международное рейтинговое агентство Moody"s поместило депозитные рейтинги Промсвязьбанка на пересмотр с возможностью понижения, а также снизило на одну ступень рейтинги банка - до "В2" с "Ва3". В агентстве свое решение объяснили отказом владельцев банка Ананьевых от анонсированного ранее объединения Промсвязьбанка и "Возрождения".
ПоказателиК 1 декабря 2017 года, по данным ЦБ РФ, активы банка составляли 1,3 трлн руб. (девятое место в России). Входит в топ-10 по величине вкладов (332 млрд руб. на 1 ноября 2017 года). Имеет 2,73 млн клиентов - юридических лиц, а также 2,5 млн клиентов - физических лиц. Офисы банка находятся во всех федеральных округах России.
Чистая прибыль банка по МСФО за девять месяцев 2017 года составила 3,88 млрд руб. (рост в 2,3 раза по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года). Банк имеет девять филиалов, в том числе один за границей (Кипр), два зарубежных представительства (Индия, Китай), 160 дополнительных офисов. Численность персонала - 9 тыс. человек.
С 1 июля по 1 ноября 2017 года чистый отток средств юрлиц из банка составил 5,5%, средств физлиц - 6,6%.
РуководствоПредседателем совета директоров банка является Алексей Ананьев, председателем правления - Дмитрий Ананьев.
СовладельцыПо информации, предоставленной организацией Центробанку РФ, в октябре 2017 года 50,03% акций банка принадлежали голландской компании Promsvyaz Capital B.V., которой владели Алексей и Дмитрий Ананьевы.
Среди других крупных собственников: Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР, 11,75%), негосударственный пенсионный фонд "Будущее" Бориса Минца (10%), Московский кредитный банк (8,89%), АО "Самфар" Саида Гуцериева, Микаила Шишханова и др. (6,19%), негосударственный пенсионный фонд "Доверие" Микаила Шишханова и др. (3,81%) и ООО "Левит" Леонида Михельсона и Леонида Симановского (3,28%).
(председатель совета директоров)
Автовазбанк
Один из офисов Промсвязьбанка в Москве
С 1999 года по 2011 год финансировала Сатурн (футбольный клуб, Раменское) Согласно Решению Правительства России , с 2018 года - опорный банк для осуществления операций по государственному оборонному заказу и крупным государственным контрактам .
Банк входит в список из одиннадцати системно значимых кредитных организаций по версии Банка России .
По величине активов «Промсвязьбанк» входит в ТОП-10 российских банков (9 место) и занимает 15-е место среди кредитных организаций Центральной и Восточной Европы по размеру собственного капитала
ИсторияВ первой половине 1990-х годов основой бизнеса братьев Ананьевых была IT-компания «Техносерв» . Идея о создании банка родилась в ходе одного из проектов по автоматизации бизнес-процессов очередного клиента. Братья с самого начала решили, что банком займется Дмитрий , а Алексей останется в «Техносерве».
«Промсвязьбанк» был основан 12 мая 1995 года в Москве , и позиционировался «как отраслевой банк для крупнейших предприятий связи ». Банк быстро развивался, и уже в 1998 году вошел в топ-100 по размеру активов, а в 2005 году - в топ-15 (с января 1999 г. по 1 июля 2006 г. активы банка увеличились в 113,2 раза - до 125 млрд руб. ). C 2001 г. началась диверсификация бизнеса за счёт выпуска облигаций, в следующем году ПСБ начал работать в факторинге и международном банкинге (помимо филиала на Кипре, в 2013 году был открыт офис в Швейцарии ). К 2004 году банк был известен как финансовое ядро бизнеса братьев Ананьевых . В середине 2000-х годов серьезно выросла розничная сеть, развитием которых занималась команда бывших менеджеров Гута-Банка: к 2007 году он имел точки продаж в более чем 90 населённых пунктах по всей России. . Будучи лидером по росту среди тридцати крупнейших банков РФ, ПСБ отличался высокой закрытостью предоставляемой информации (хотя публиковать отчётность по международным стандартам начал ещё в 1997 г. ). Банк связывали ИФД «Капитал» и Связьинвест, министр связи Леонид Рейман
Произошли изменения и в составе акционеров. В сентябре 2005 года словенский банк Nova Ljubljanska Banka , являвшийся партнёром ПСБ, приобрёл долю в размере 7,69 % . Через год акции были выкуплены обратно основным владельцем «Промсвязь Капитал Б. В.». В ноябре 2006 года 15,32 % в уставном капитале банка получил Commerzbank через свою российскую дочернюю структуру «Коммерцбанк аусландсбанкен холдинг АГ» . В 2007 году «Промсвязьбанк» сменил форму собственности с закрытого акционерного общества на открытое акционерное общество.
В разгар кризиса, в 2009 году «Промсвязьбанк» был признан [кем? ] одним из самых надёжных банков России (4-е место по версии журнала «Профиль»). Сохранялись темпы роста банка и курс на привлечение розничных клиентов. Продолжилась и экспансия в регионы: был присоединен волгоградский «Волгопромбанк» и банк «Нижний Новгород», а в 2010 году - «Ярсоцбанк » .
В 2010 году банк вошел в топ-10 крупнейших российских банков по размеру активов и был назван банком года по версии ИА «Банки.ру» . В феврале того же года «Европейский банк реконструкции и развития» стал акционером «Промсвязьбанка» с долей 11,75 % в уставном капитале. «Коммерцбанк аусландсбанкен холдинг АГ» сохранил свою долю в размере 15,32 % .
В 2012 году банк планировал выход на IPO (площадки размещений - Лондонская фондовая биржа и ММВБ). Однако позднее было принято решение о переносе размещения на более благоприятный, с точки зрения рыночной конъюнктуры, срок .
Летом 2012 года «Коммерцбанк», в связи с ограничениями, наложенными на него европейскими регуляторами, вышел из капитала «Промсвязьбанка», продав свою долю «Промсвязь капитал Б. В.» . Примерная сумма сделки составила €150 млн. .
По итогам 2013 года «Промсвязьбанк» вошёл в число 500 крупнейших банковских брендов мира (344 место) по версии «The Banker». Стоимость бренда банка, по данным рейтинга, составляет 280 миллионов долларов. .
В феврале 2014 года Центральный банк России включил «Промсвязьбанк» в число системно значимых банков.
В 2014 году объявлено о слиянии самарского «Первобанка» и «Промсвязьбанка».
В 2015 году в состав банковских активов Группы «Промсвязькапитал» вошел банк «Возрождение », 15 сентября 2017 года стало известно о решении присоединить «Возрождение» к Промсвязьбанку через созыв внеочередного общего собрания акционеров. На этом фоне обыкновенные акции «Возрождения» подорожали на 11,3 % (до 607 руб. за бумагу), привилегированные бумаги подешевели на 5,1 % (169 руб.), акции Промсвязьбанка подешевели на 0,01 % (0,074 руб. ). 27 октября мажоритарные владельцы обоих банков решили отложить реорганизацию и объединение из-за неспокойствия на банковском рынке, вместо этого начали изучение возможности создать на основе банка «Возрождение» digital-банка .
СанацияВ дальнейшем ЦБ обвинил менеджмент банка в возможном проведении ряда незаконных сделок и операций. В ходе работы временной администрации не была найдена часть кредитных досье общей стоимостью в 109 млрд руб. (в апреле 2018 года было объявлено об их обнаружении ), также было обнаружено финансирование банком своих субординированных обязательств за счёт сделок репо без отображения их в отчётности. Подозрения ЦБ также вызвала сделка по крупной продаже (пакет в 10 %) 14 декабря акций банка компанией, управлявшей средствами нескольких НПФ, самому ПСБ .
По оценке ряда российских СМИ, финансовое положение банка ухудшили финансовые кризисы 2008 и 2014 годов (повысилась доля не возвращённых кредитов) и ужесточение требований ЦБ .
13 января 2018 года принято решение о списании капитала Промсвязьбанка в рекордные сроки. ЦБ уменьшил капитал до одного рубля - уже через месяц после прихода новой администрации, сообщает РБК. В случае с ФК «Открытие» и Бинбанком такое решение было принято лишь через три месяца после введения внешнего управления.
19 января 2018 года было объявлено о выборе Промсвязьбанка правительством РФ в качестве специализированного банка для операций по гособоронзаказу и крупным госконтрактам . 22 февраля 2018 года Государственная дума Российской Федерации приняла поправки о переходе Промсвязьбанка в статус оборонного банка . К середине февраля 2019 г. в банк начали поступать первые оборонные кредиты по ноябрьскому правительственному постановлению во избежание санкционных рисков в отношении крупнейших российских банков, общий объём которых оценивался в 1 трлн. руб .
В апреле 2018 года зампред Цб Василий Поздышев сообщил о планах создать «банк плохих долгов» из балансов «Рост банка », «Траста», «Промсвязьбанка» и «Автовазбанка ».
Собственники и руководствоПервыми владельцами банка помимо АОЗТ «Техносерв А/С» (с долей 35 %) были «Московский междугородный и международный телефон» (35 %) и ТОО «Синглетон» (30 % ).
По состоянию на июль 2016 года, основными владельцами акций банка являются Алексей и Дмитрий Ананьевы (суммарно 50,0343 % обыкновенных акций), 11,75 % принадлежат Европейскому банку реконструкции и развития (ЕБРР), 10 % - НПФ «Будущее», 9, 9999 % - НПФ «САФМАР» и НПФ «Доверие», входящим в одну группу лиц, 10 % - ПАО «МКБ» в рамках РЕПО. Председателем Совета директоров является Алексей Ананьев, председателем правления - Дмитрий Ананьев.
Акционерами банка по состоянию на 30 июня 2017 года были: Promsvyaz Capital B.V. (50,03 %, контролируется на паритетных началах Алексеем и Дмитрием Ананьевыми), ЕБРР (11,75 %), НПФ «Будущее» (10 %, входит в O1 Group), ПАО «Московский кредитный банк» (9,97 %), пенсионные фонды группы «Сафмар» - НПФ «Сафмар» (6,19 %) и НПФ «Доверие» (3,81 %), ООО «Левит» (3,28 %, контролируется Леонидом Михельсоном ).
24 апреля 2018 года руководителем временной администрации был назначен Пётр Фрадков .
ДоходыАктивы банка составляют 1,3 трлн рублей, собственный капитал - 153 млрд рублей. Чистая прибыль за 2016 год - 2,1 млрд руб.
Награды БлаготворительностьБанк активно сотрудничает с ведущими университетами Москвы. Так, в 2012 году в Российской экономической школе (РЭШ) была учреждена должность профессора финансов имени Промсвязьбанка . А в 2013 году ПСБ заключил договор о сотрудничестве с Финансовым университетом при Правительстве России .
В 2012 году «Промсвязьбанк» выступил спонсором музыкального фестиваля «Пикник „Афиши“» .
С 2014 года является партнером Московской государственной консерватории им. Чайковского , осуществляется выдача зарплатных и стипендиальных карт студентам и профессорско-преподавательскому составу консерватории .
С 2016 по 2017 год банк являлся титульным партнёром Московского марафона .
Примечания
Загрузка...