Какой памм счет выбрать. Как выбрать памм счет чтобы заработать больше

Как выбрать ПАММ-счёт для инвестирования? Конечно же, нужно провести анализ кандидатов и выбрать один или несколько самых лучших. Проверять нужно тщательно, как , так и показатели — чтобы потом, через несколько месяцев инвестирования, не случился неприятный сюрприз.

В статье вы найдете алгоритм анализа , основанный на опыте многих реальных вебинвесторов и личном опыте автора. Анализ ПАММ-счёта для начинающих вебинвесторов может показаться сложным, но уж поверьте — ничего лишнего в статье нет, а привыкнуть к тому, как выбрать ПАММ-счет грамотно, поможет практика.

Как выбрать ПАММ-счёт? Первое знакомство

Первое, на что стоит обратить внимание, задаваясь вопросом «как выбрать ПАММ-счёт для инвестирования» — это график доходности. К сожалению, он никогда точно не отображает, сколько же мог заработать инвестор, но в целом дает представление о том, хорошо или плохо торгует управляющий:

ПАММ-счёт Samurayi — один из лидеров ПАММ-площадки компании Alpari

Цифра 1857.2% — это доходность ПАММ-счёта с самого начала его работы и без учёта вознаграждения управляющего, которое может составлять от 20 до 50%, в зависимости от жадности трейдера и размера вашего депозита (крупным инвесторам скидки). На странице мониторинга ПАММ-счёта вы можете подобрать интересующий вас временной период.

Подсказка: нажав на период 1 месяц вы попадете на почасовой график ПАММ-счёта. Это может пригодиться для более детального изучения стратегии управляющего.

Для грубой оценки ПАММ-счёта анализа официального графика более чем достаточно. В первую очередь, нужно оценить его форму , в идеале она должна двигаться из левого нижнего угла графика в правый верхний . И без сильных колебаний из стороны в сторону, потому что при высокой волатильности торговли вам может не хватить валидола выдержать все взлёты и падения.

Чем стабильнее растёт график — тем лучше, просто потому что намного приятнее получать прибыль постоянно, чем сидеть полгода в ожидании результата. Вот хороший пример такого ПАММ-счёта:

ПАММ-счёт TOMORROW — один из ночных скальперов в Альпари

Впрочем, некоторые управляющие специально торгуют лишь несколько месяцев в году — когда движения на валютном рынке наиболее сильные. В этом случае инвестировать нужно только в моменты, когда график доходности начинает двигаться после застоя. Вот пример такого ПАММ-счёта:

ПАММ-счёт Uspexx — один из лидеров

В общем, для ПАММ-счета важно, чтобы он стабильно работал примерно по одинаковому сценарию — тогда и в будущем он, скорее всего, будет работать так же. Собственно, на этом и строится успешная торговля на рынке Форекс — торговая система, оптимизированная на истории котировок, должна вести себя похожим образом и в дальнейшем.

Окей, допустим, вы присмотрелись к графику доходности ПАММ-счёта и он вам по душе. Следующий шаг — узнать как можно больше о человеке, который «находится за рулём».

Поиск информации об управляющем ПАММ-счёта

Один из важнейших моментов в том, как выбрать ПАММ-счёт для инвестирования — поиск информации об трейдере. Почему это стоит вообще делать? Хотя бы потому что не все управляющие ставят своей целью заработать для инвесторов деньги. Очень рекомендую прочитать статью про , чтобы вы поняли, как могут обманывать трейдеры.

Первым делом стоит изучить ветку управляющего ПАММ-счётом на форуме , ссылку на неё вы найдете на странице мониторинга ПАММ-счёта:

На одной из первых страниц управляющий сам или по просьбе инвесторов рассказывает о себе и торговой системе, например:

По первому сообщению обычно заметно, насколько профессионально ведет себя управляющий. Начиная от стиля общения, заканчивая различными обещаниями.

Вообще, я советую перечитать всю ветку — ведь инвесторы постоянно задают вопросы, которые могут интересовать и вас. Да и кое-что о характере управляющего по его сообщениям тоже можно понять — некоторые общаются редко и по делу, некоторые любят поболтать. Я бы не сказал, что суперважно, чтобы управляющий постоянно общался с инвесторами, но это лишним никогда не бывает.

Что еще стоит выяснить об управляющем? Конечно же, его опыт в торговле на Форекс и управлении ПАММ-счётом . Некоторые пишут о своих достижениях, но что толку в словах? ПАММ-счета существуют не один год, логичнее проверить другие счета трейдера, как активные, так и закрытые.

В Alpari это легко сделать на странице мониторинга ПАММ-счёта:

Счета в архиве — очень важный момент, там можно посмотреть на закрытые или слитые счета управляющего:

Счёта с небольшим возрастом и минимальным капиталом управляющего 300$ — скорее всего, тестовые. Более серьезные счета существуют хотя бы несколько месяцев и для попадания в рейтинг требуют уже 3000$ собственных денег трейдера.

У большинства брокеров архива нет, да и другие ПАММ-счета управляющего не всегда легко найти. Но не беда, можно воспользоваться сайтом investflow.ru , где эта информация есть:

Если в Интернете совсем нет информации о прошлых подвигах управляющего, остаётся работать с тем что есть — графиками у брокера. Впрочем, можно написать трейдеру в личные сообщения — если повезет, он расскажет больше о своей работе в прошлом.

Плохо, если управляющий вообще не отвечает инвесторам — ни на форуме, ни в личные сообщения. ПАММ-счёт становится похожим на «чёрный ящик» и только по графикам можно попытаться что-то понять. В любом случае, особого желания доверять деньги такому человеку явно не появится.

Управляющий вызывает доверие? Отлично, можно переходить к следующему шагу.

Анализ торговой системы ПАММ-счёта

Что такое торговая система? На эту тему я написал , сейчас же дам короткое определение — это все правила торговли, которым следует трейдер или советник на торговом счёте. Эти правила включают в себя условия для открытия ордеров, их сопровождения, фиксации прибыли и убытков, мани-менеджмента и т.д. В общем, торговая система описывает, что и в каком случае должен делать трейдер, чтобы добиться долгосрочного успеха.

Без системы успешная торговля невозможна, разве что на коротких дистанциях при достаточном везении. Поэтому важно убедиться, что управляющий торгует по правилам, а не как ему нравится.

Кроме этого, система системе рознь, некоторые приводят к долгосрочному успеху, а некоторые нужны, чтобы сделать красивый график доходности и ввести в заблуждение инвесторов.

Как выбрать ПАММ-счёт с хорошей торговой системой? Кое-что о торговой системе можно понять еще из официального графика доходности, но это приходит лишь с опытом. Обычно лучше всего о ТС может рассказать сам управляющий в декларации на форуме (обычно на 1-2 странице ветки ПАММ-счёта):

Сообщение на форуме от владельца ПАММ-счёта Lucky Pound

Опытный трейдер не будет гарантировать доходность , потому что предоставляет разные возможности в разное время и предугадать, сколько получится заработать, просто невозможно.

А вот риски он должен контролировать жёстко, потому что он берет ответственность за большие деньги. Поэтому важно, чтобы в торговой системе присутствовали стопы, которые помогут обрезать убытки на приемлемом уровне при ошибочном входе в рынок.

Также очень хорошо, когда управляющий говорит о максимально допустимом уровне просадки — это значит, что потери в случае форс-мажорной ситуации не будут 100%, как это часто бывает, а намного меньше. Если на форуме этой информации нет, она может (и должна) быть в официальной декларации на странице мониторинга :

Официальная декларация ПАММ-счёта Lucky Pound

Как видите, специалисты Альпари тоже считают, что указывать возможную доходность смысла нет — в декларации есть только показатели риска — просадка и используемое .

По-хорошему, полезно знать о возможных причинах будущих просадок — это может быть как просто неудачная серия сделок, так и «деталь» торговой системы. Там есть свои тонкости, дальше будет целый раздел «Оценка торговых рисков ПАММ-счёта».

Даже не углубляясь в детали, можно достаточно легко определить тип торговой системы, которую использует управляющий. От типа ТС, используемой на ПАММ-счёте, зависит характер торговли и возможные результаты в будущем, поэтому знать об этом важно для инвестора.

Понадобится график используемого кредитного плеча (загрузки депозита), находится на вкладке «Торговля» официального мониторинга:

График ИКП ПАММ-счёта Lucky Pound

Каждый столбец на этом графике соответствует одному дню. Если столбцы тонкие, как на графике — значит управляющий использует внутридневную торговую стратегию. Что это значит:

управляющий точно использует стопы, иначе сделки часто бы продолжались несколько дней;
ПАММ-счёт не улетит в быструю просадку, потому что за один день цены не двигаются слишком далеко (конечно, если ИКП в районе 100%, то и за 1 день можно слить счёт).

У внутридневных стратегий есть только один существенный минус — они менее стабильно работают в долгосрочном периоде времени, так как рыночные условия могут сильно изменяться. Если управляющий уверенно торгует в таком стиле уже несколько лет — к нему стоит присмотреться, он однозначно профессионал.

А вот как выглядит график используемого плеча для долгосрочных стратегий:

График ИКП ПАММ-счёта Samurayi

Как видите, здесь столбцов нет, используемое плечо не опускается до 0% — а это значит, что сделки открыты постоянно и рассчитаны на долгосрочный успех. Такой график может наблюдаться у сеточных стратегий — в таком случае используемое плечо будет стремительно расти в просадках.

стопы очень далёкие, поэтому ежедневная доходность ПАММ-счёта будет отображать не эффективность работы трейдера, а повторять график выбранных валютных пар — направление зависит от того, покупка или продажа. Соответственно, доходность нужно смотреть за длинные периоды — от полугода;
большая просадка, как и большая прибыль может быть вызвана всего одной сделкой;
результат сделок может быть неясен довольно долго, нужно набираться терпения;

Безусловно, хороший долгосрочный трейдер способен зарабывать много лет подряд. Они редко показывают супердоходность, но для больших сумм и далеких инвестиционных горизонтов однозначно лучше подходят такие ПАММ-счета.

Есть еще третий вариант, который вы будете встречать достаточно часто, занимаясь инвестированием на рынке Форекс:

График ИКП ПАММ-счёта bollinger x1

Такой график используемого плеча характерен для торговой системы . Как видите, нет никакой стабильности в уровне плеча, в один момент оно 5%, в другой уже 40%, а может быть и еще выше.

Эта ТС позволяет получить красивый график доходности, практически без просадок. Есть лишь одно но — рано или поздно произойдёт потеря 100% вложений! Почему так происходит и вообще более подробно о Мартингейле и о всех способах его выявления — читайте Вебинвеста, очень рекомендую.

Управляющие, кстати, не всегда признаются, что используют Мартингейл, поэтому будьте осторожны.

Еще больше информации о торговой системе, которую использует управляющий ПАММ-счёта, может рассказать мониторинг Myfxbook . Он позволяет сделать профессиональный анализ торговой истории, при соответствующих навыках.

Специально для вас я написал по использованию Myfxbook, обязательно почитайте.

Для анализа ПАММ-счетов я чаще всего использую две функции мониторинга Myfxbook. Первая — вкладка статистических показателей:

Если разобраться, что означают все эти показатели, вы сможете получить много информации об эффективности торговой системы на ПАММ-счёте. В руководстве это всё есть, поэтому идем дальше.

Вторая — вкладка статистики по валютным парам:

Смотрим, чем торгует управляющий и как успешно — тут все просто.

Изучив всю доступную информацию о торговой системе, вы уже намного лучше будете представлять, как торгует управляющий и что можно от него ожидать в будущем. Следующий шаг — оценить доходность ПАММ-счёта и возможные риски инвестирования в него.

Оценка доходности ПАММ-счёта

Первое правило бойцовского клуба — доходность ваших инвестиций в ПАММ-счета никогда не совпадает с тем, что показано на официальных графиках доходности, потому что на них отображается результат без учёта выплаты вознаграждения управляющему за его работу.

Почувствуйте разницу между официальной и реальной доходностью вложений инвестора:

Но это еще не всё. Управляющие ПАММ-счетов могут менять принципы торговой системы, используемой на ПАММ-счёте — и это аннулирует все предыдущие результаты. Какая разница, сколько до этого заработано, если система новая? Нужно ждать, пока она выдаст свои результаты.

На последнем графике вы могли заметить, что начиная с середины 2015 года стратегия управляющего заметно изменилась — график стало «шатать» намного сильнее, да и его форма заметно изменилась. Чтобы узнать наверняка, нужно прочитать всю ветку ПАММ-счёта и найти сообщение об изменении торговой системы.

Таким образом, анализировать показатели ПАММ-счёта есть смысл только с мая 2015 года, чем мы и займёмся:

Пришло время узнать, сколько же можно заработать. За 18 месяцев наблюдений ПАММ-счёт принёс 85% чистой прибыли, средняя доходность в месяц составила 3.5%. Результат вполне достойный! Максимальная просадка оказалась чуть больше 50% — это, конечно, многовато, но при такой волатильности удивляться нечему.

Оценка торговых рисков ПАММ-счёта

Торговый риск ПАММ-счёта — это вероятность потерять часть вложенных денег из-за неудачных сделок управляющего. Звучит неприятно, но если правильно оценить вероятность и размер потерь, вы сможете подобрать менее рискованные ПАММ-счета для своего инвестиционного портфеля.

Анализ торговых рисков начинается с оценки размера просадок.

Итак, вы узнали как выбрать ПАММ-счёт для инвестирования. Описанных выше этапов анализа достаточно, чтобы с высокой вероятностью отыскать качественный ПАММ-счет для вложения ваших денег.

Необязательно заучивать алгоритм, можно добавить эту страницу в закладки браузера и в любой момент быстро вернуться за инструкцией. А если по ходу дела возникнут вопросы, вы всегда можете их задать в комментариях к статье, поможем чем сможем.

Друзья, если статья была для вас полезной (в чём я лично не сомневаюсь), сделайте доброе дело и распространите ссылку, чтобы о статье и блоге узнало больше людей:

Заранее спасибо и успешных вам инвестиций!

(добавляйтесь в друзья

Не секрет, что инвестирование в ПАММ-счета — очень прибыльный и удобный для инвесторов вид вложений. Доход, который по объему значительно опережает проценты с банковских вкладов и другие виды инвестиций, привлекает многих инвесторов. Однако, получить обещанный результат удается далеко не всем. Именно поэтому в сети довольно много негативных отзывов или споров о рисках и прибыли ПАММ-инвестирования.

С другой стороны, некоторая часть инвесторов свидетельствует о хорошем доходе со своих ПАММ-счетов. Такие результаты вызваны очень трезвым и рациональным подходом к формированию инвесторского портфеля ПАММ-счетов, опытом, диверсификацией и тщательным подбором управляющих. Если руководствоваться такой информацией и перенять основные принципы составления портфеля инвестиций на Форекс, подбора управляющих ПАММ-счетов, то даже небольшая сумма в пару тысяч доларов через небольшой промежуток времени станет достаточно крупной.

Конечно, все мы слышали, что иногда случаются ситуации, когда трейдеры торгуют в убыток и даже полностью сливают счет. И каждый, кто начинает инвестировать в ПАММ-счета, боится таких рисков и, как следствие, — возможных убытков. Никто не хочет подсчитывать потери вместо ожидаемых доходов.

И все же подобные ситуации не слишком часты, особенно для тех управляющих, которые предпочитают умеренные и консервативные стратегии. Таким участникам торговли более свойственны стабильные результаты с неплохим доходом, а если убытки и бывают, то очень редко. С другой стороны есть часть трейдеров, для которых регулярное слитие счета – почти удовольствие, которое повторяется через определенный промежуток времени, например месяц-полтора.

Как определить первых и избежать знакомства со вторыми? Этот вопрос можно сформулировать иначе: как найти надежного управляющего и ПАММ-счета с хорошими результатами торгов для инвестиций?

В первую очередь нужно обратить внимание на:

Объем личного капитала управляющего трейдера. Величина личного капитала управляющего — это те средства, которые он сам вкладывает в свои торговые операции на бирже. Таким образом, если этот капитал не велик, значит, управляющий не слишком уверен в собственных силах, опыте или стратегиях и боится потерять собственные средства. Если же на счетах трейдера находится достаточно большой объем его личных средств, то вполне ясно, что этот управляющий уверен в своих силах, своем опыте и не будет чрезмерно рисковать при проведении торговых операций.
Какой объем личных средств трейдера можно считать достаточным? Опытные инвесторы утверждают, что в среднем это 5 тысяч долларов и выше. Еще более надежным можно считать счет, на котором доля собственных средств управляющего трейдера превышает 10 тысяч долларов.
Срок работы в качестве управляющего трейдера. Как и во многих других сферах, срок работы часто говорит о профессионализме. Однако, и тут не все просто: в реальности большинство управляющих трейдеров указывает, что торгует на Форекс уже несколько лет. Хорошим показателем надежности трейдера может служить срок работы с несколькими , на которых находится большой объем средств в управлении. Неплохо, если такой счет открыт для всех практически с самого начала своего существования.
Благодаря таким счетам, инвестор имеет хорошую возможность оценить профессионализм управляющего, его торговую стратегию, поведение на бирже и отношение к предоставленным средствам. Иногда отличные результаты показывают и новички, но это, как правило, случайность или совпадение. За больший промежуток времени результаты не так радужны, а более или менее стабильную прибыль за 5-6 месяцев торговли могут получать только опытные профи-трейдеры. Конечно, стабильные и позитивные результаты — не гарантия будущих успехов, но в большинстве случаев это хороший показатель надежности и профессионального подхода.

Большое количество собственных средств на ПАММ-счетах трейдера и срок существования счетов - качественные показатели добросовестности трейдера. Как и прочие операции с чужими средствами, ПАММ-счета иногда становятся ловушками, при помощи которых нечестные управляющие забирают средства неопытных инвесторов. Часто для этого с нескольких предварительно созданных счетов открываются позиции сразу в нескольких направлениях, а на публику выставляют самые «красивые» результаты.
Количество сделок и период торговли.
Управляющие ПАММ -счетами ведут торговлю по-разному: одни стараются закрыть все сделки до конца своего торгового периода, причем торговый период не длится слишком долго – чаще всего неделя или месяц, а другие – открывают множество сделок по разным парам и в разных направлениях. Такой подход иногда приводит к высоким показателям доходности, так как положительные сделки закрываются, а чем больше сделок открыто, тем больше успешных результатов. Но при этом отрицательные сделки накапливаются, и впоследствии происходит либо слив торгового счета, либо просто можно наблюдать большие убытки у инвесторов. Трейдеры этого типа довольно часто объясняют своим инвесторам, что работают по некой долгосрочной стратегии, приводят примеры, специальные термины и так далее, но в целом такой подход губителен для средств инвестора.
Оптимальным решением будет выбор трейдера с небольшим торговым периодом (от недели до месяца) и нормальным показателями по закрытию счетов до конца периода.
Размер прибыли за последнее время.
Каждый, кто решил инвестировать в ПАММ-счета, должен понимать, что риски получения пассивного дохода в этой сфере довольно велики. Высокая степень риска обязательно должна быть компенсирована хорошей прибылью. Для каждого из видов инвестирования существует средняя величина прибыли. Например, для банковских депозитов это 10-15% в год. Для ПАММ-инвестирования близкий к минимальному размер прибыли – более 100% годовых. Таким образом, вкладывая средства в ПАММ-счета, старайтесь выбрать счета таких трейдеров, которые торгуют с доходностью в пределах 7-15% в месяц. В инвестиционных портфелях могут быть самые разные счета: агрессивные, консервативные и умеренные, но основу стабильного портфеля должны составлять счета со средним доходом и небольшой степенью риска.
Максимальная просадка избранного счета.
Просадка счета очень хорошо характеризует стиль торговли и стратегию трейдера. Если максимум просадки высок, управляющий часто использует рискованные стратегии или просто ловит удачу. Для серьезного инвестора такой подход неприемлем. Поэтому, чем меньше просадка счета, тем меньше убыточных сделок и ниже вероятность слива счета этим трейдером. При выборе управляющего трейдера лучше обратить внимание на тех, у кого максимум просадки находится в пределах 40-50%.

Итак, на основе всего вышесказанного лучший управляющий трейдер – это тот, кто показывает доходность от 7 до 15 % в месяц, не допускает просадки ПАММ-счета более чем на 40-50%, торгует более полугода, уверен в своих сделках и вкладывает свои собственные средства в торговлю на Форекс. Хороший управляющий завершает все начатые сделки к окончанию указанного торгового периода.

Интересно, что некоторые инвесторы выбирают управляющего трейдера с учетом его возраста: считается, что трейдеры более солидного возраста хорошо торгуют с консервативной стратегией, а более молодые трейдеры чаще предпочитают агрессивные стратегии для своих ПАММ-счетов.

Найти профессионалов с надежным и положительным стилем работы не так-то просто, но возможно. Естественно, таких трейдеров не будет слишком много, поэтому следует выбрать несколько самых стабильных и опытных и вложить свои средства в их ПАММ-счета.

2. Словарь терминов для ПАММ-инвестиций.

Каждый, кто приступает к инвестированию на Форекс, обязательно должен обладать необходимым минимумом знаний для того, чтобы без проблем понимать, о чем говорят трейдеры или пишется в той или иной статье. Как и любая другая сфера бизнеса, Форекс имеет некоторое количество специальных терминов и значений, которые используются только между представителями этой области экономики.

В видео познавательная информация об .

Ниже приведены самые важные и часто встречающиеся формулировки и термины:

ПАММ-счет – счет для проведения торговых сделок на Форекс, который представляет собой совокупность нескольких счетов под управлением одного трейдера.

Баланс ПАММ-счета – это общие показатели все вводов и выводов денежных средств в избранного ПАММ-счета. Когда торговый период заканчивается, наступает момент выплаты комиссионных или вознаграждения, а после этого баланс счета равен общему количеству средств под управлением.

Рейтинг ПАММ-счетов – список, составленный на основе нескольких показателей, таких как прибыльность, количество инвесторов и загрузка и т.п. Используемые показатели характеризуют торговую успешность и востребованность счета среди инвесторов.

Управляющий трейдер – специалист, который занимается торговлей и управлением предоставленными и собственными капиталами на валютной бирже Форекс.

Вознаграждение управляющего трейдера (комиссионные) - это средства (процент от прибыли), которые отчисляются трейдеру по окончании торгового периода по предварительной договоренности или согласно условиям оферты.

Тренд - очень устойчивый показатель движения ценового курса на валютной бирже.

– показатель, который отражает отношение заложенных средств к общей величине капитала. Если величина этого показателя сравнительно велика, значит трейдер использует для проведения торговых сделок большое количество заемных денег.

Оферта управляющего трейдера – информационное предложение от трейдера при инвестициях в ПАММ-счета. Содержит условия инвестирования, основные показатели и дополнительную информацию. Встречаются публичная и непубличная оферты. Различие между ними в том, что при публичной оферте есть возможности для создания новых счетов, мониторинга, вывода и пополнения средств, а при непубличной - нельзя создавать новые счета и просматривать состояние сделок, но можно вводить средства на ранее созданные счета с разрешения управляющего.

Торговый интервал (период) – период времени, в течение которого управляющий заключает торговые сделки. В конце этого времени возможен ввод и вывод средств, а также происходит выплата комиссионных средств за полученную прибыль.

Текущая доходность – показатель, отражающий прибыль на настоящий момент. На графике доходности ПАММ-счета это последняя по времени точка.

Просадка – показатель, характеризующий потери в результате торговли. Может быть выражен в денежном или процентном виде. Величина просадки средств показывает, насколько уменьшился первоначальный объем средств на счету в результате неудачных торгов. Различают абсолютную, относительную и максимальную просадки. Максимальная просадка счета - это самый большой уровень просадки за все время существования счета. Абсолютная просадка – показатель уменьшения баланса по сравнению с первоначальным значением. Относительная просадка – процентный показатель максимальной просадки по сравнению с начальным состоянием депозита.

Пай – количественная доля инвестиций в тот или иной ПАММ-счет.

Волатильность – среднее число всей прибыли и убытков, взятое по модулю. Чем больше колебания рынка, тем выше волатильность.

Агрессивность торговли – величина, которая формируется из максимумов убытков и доходов за определенный период времени (чаще всего день). Для измерения используется градация от 1 до 5.

Защищенный период - определенный период, когда инвестор не сможет видеть все проводимые управляющим трейдером сделки.

Максимумы дневной прибыли или убытка – показатели, которые отражают предельно максимальные значения полученного дохода или потерь в результате всех торговых сделок за день.

Максимальные относительные значения прибыли или убытка – показатели, отражающие максимально возможные прибыль или убыток за все время существования избранного ПАММ-счета. На графиках это расстояние от минимума до максимума и наоборот.

Ролловер – совокупность нескольких процессов, которые происходят в конце каждого торгового часа. В этот момент выполняются все заявки на пополнение или вывод средств, выплата комиссионных управляющему и фиксируется торговый результат. Основная задача ролловера – обновление данных по торговле с ПАММ-счетов и сбор статистических данных. Есть закрытые и открытые ролловеры. В ходе закрытого ролловера не позволяется исполнение заявок на пополнение или вывод средств со счета, а в ходе открытого – можно выводить средства, пополнять счет и выплачивать процент от прибыли управляющему.

Фактор восстановления – величина, выражающая отношение прибыли в настоящий момент к максимальной относительной просадке. Чем больше эта величина, тем проще восстанавливать утраченные позиции после просадок.

3.Надежный и стабильный ПАММ-счет. Правила выбора.

Выбор ПАММ-счета всегда сопряжен со волнением по поводу надежности торговли и стабильности прибыли. И новичок, и опытный инвестор практически одинаково переживают за свои деньги, поэтому критерии надежности для ПАММ-счетов — это всегда очень важный вопрос при формировании инвестиционного портфеля. Как правильно выбрать ПАММ-счет? Как определить надежность счета, опираясь на представленные показатели и графики? Насколько рискованны и доходны ПАММ-инвестиции? Все эти и подобные вопросы интересуют не только ПАММ-инвесторов, но и тех, кто только присматривается к этоми виду получения пассивного дохода.

Надежные ПАММ-счета — это не сказка или миф, а реальность, но, к сожалению, сразу определить, где стабильный и надежный счет, а где ловушка мошенников или первые пробы начинающего трейдера, получается редко.

В этом случае на помощь придут несколько правил, которые позволяют отличить надежный ПАММ-счет от всех прочих:

1. Выбирайте ПАММ-счета с понятными и не слишком рисковыми методами торговли.

Стратегия торговли или используемая система торговли очень важны для оценки рисков при инвестициях в ПАММ-счет. Довольно часто происходит ситуация, когда не слишком опытный инвестор вкладывает свои средства в очень стабильный и «красивый» ПАММ-счет. График этого счета имеет ровный, растущий характер и совсем немного просадок. Однако стабильность и малая степень риска в таком счете видны лишь на первый взгляд. Графики при использовании стратегий Мартигейла, усреднения и подобных только кажутся стабильными. Смысл таких стратегий – увеличение объема торговой сделки при убыточной ситуации и ожидание движения цены в необходимом направлении для того, чтобы получить ожидаемый прирост прибыли. Риски при использовании таких стратегий весьма высоки, притом, что графики привлекают своими положительными значениями, стабильным ростом и отсутствием большого количества просадок. Достаточно часто прогнозы и ожидания трейдера не сбываются, направление движения цены не изменяется, а потому возможна потеря всего капитала. Не все управляющие трейдеры сообщают об использовании высокорискованных методов торговли. Для того, чтобы понимать, какую систему использует управляющий, важно анализировать и понимать данные, свидетельствующие о методах и стратегиях работы трейдера.

Изучая инвестиционную декларацию, обязательно обратите внимание на торговую систему. В каждой инвестиционной декларации представлены параметры счета. Именно они помогут понять, что представляет собой стратегия и метод торговли управляющего на этом ПАММ-счету. Лимит максимума просадки, загрузка депозита и степень риска – эти критерии подскажут даже начинающему инвестору, какая торговая система используется трейдером и какие ситуации возможны в будущем.

Данные, которые дают понимание используемой стратегии и возможных убытков:

торговая просадка покажет, какие значения убытков могут ожидать счет в будущем. Иногда случается, что приведенная в декларации цифра еще не встречалась ранее в истории счета, то есть ни разу не был достигнут такой максимум убытков. В этом случае инвестор должен помнить, что трейдер указывает системные значения, которые получены в ходе тестирования этого метода торговли.
максимальный риск. Когда в декларации указывается максимальный риск на сделку, то это говорит о том, какие потери инвестор может получить при одной убыточной сделке. Так как сделок чаще всего несколько, то, возведя эту сумму в 5 или более степень (а 4-5 неудачных сделок дают достаточно большую просадку), можно понять, какая просадка возможна при таком количестве убыточных движений. То есть, если в этой графе стоит лимит риска 10%, то 5 неудачных торговых сделок приведут к просадке около 35-40%.
лимит максимума загрузки депозита – загрузка пропорциональна степени риска и торговому плечу. То есть, если депозит загружен на 20%, а движение рынка за день составило 1% (норма для движения это 1% или 2% за день), то прибыль счета изменится на 20%. Нормальной и не слишком рискованной можно считать загрузку в 20-40%.

2. Анализируйте статистические и графические данные ПАММ-счета.

Анализ и сравнение нескольких заинтересовавших ПАММ-счетов нужно проводить по таким показателям: загрузка депозита, торговая история, график доходности, максимальная просадка, степень агрессивности торговли, максимальный дневной убыток. С помощью этих данных можно примерно предположить, какую прибыль или какой убыток может принести инвестирование в этот ПАММ-счет.

Просмотрев торговую историю счета, можно узнать максимально возможный убыток и доход, ведь подобная ситуация может повториться и в дальнейшем. Таким образом, максимальный дневной убыток и агрессивность говорят о возможных потерях при неудачных торговых сделках.

К примеру, показатель агрессивности 1-2% говорит о том, что счет достаточно стабилен, а показатель дневного убытка в 15-20% — о том что просадка в 40% может быть достигнута за 2-3 дня неудачной торговли.

Важно помнить, что многие риски с течением времени увеличиваются, поэтому для более адекватного анализа стоит добавлять к показателям риска еще 5-7 % для возможного роста показателей со временем.

Очень важно анализировать показатели счета за достаточно долгий период существования. Если ПАММ-счет существует всего несколько месяцев, то статистика может быть не совсем верной, и ее попросту мало для адекватного анализа. Для того, чтобы составить мнение об интересующих ПАММ-счетах, необходимо рассмотреть статистические данные более чем за 300-400 полноценных торговых дней.

3. Доходность и степень риска – соизмеряйте эти показатели.

Даже если вы любите рисковать, это не повод ставить все свои средства на несколько доходных, но рискованных счетов. Разумная осторожность в сочетании с планированием прибыли – основа удачного ПАММ-инвестирования. Соотношение риска и доходности — это вполне осязаемая величина, так как степень риска и прибыль взаимосвязаны. При этом доходность всегда должна превышать степень риска в 2 и более раза. Лишь при таком соотношении ПАММ-инвестирование имеет смысл.

Для примера: если максимальная просадка по счету составляет 40%, то доходность не должна быть меньше 80-100 %. Таким образом, возможность потери инвестируемых средств оправдана лишь при ожидании прибыли, в два и более раз превышающей первоначальный капитал.

Верен и обратный расчет: если вы планируете не допускать просадку более 40%, то прибыль в размере 200-300% — это большая недооценка возможных потерь.

4. Определите граничные показатели для вывода средств.

Для того, чтобы не потерять все свои средства, обязательно стоит выставить ограничения, при превышении которых средства должны быть выведены со счета. То есть, если значения убытков или рисков или просадка счета достигли граничного уровня, средства автоматически выводятся.

Инвестор должен составить примерный инвестиционный план, в котором четко указать, какой размер максимальной просадки, длительность просадки или изменение первоначальной стратегии и оговоренных в декларации значений являются безоговорочным сигналом к выводу средств. В противном случае наступившие изменения могут серьезно и негативно повлиять на реальные результаты инвестирования.

К примеру, превышение установленного максимального периода просадки говорит о том, что используемая управляющим торговая стратегия не соответствует изменениям или реальному поведению валютного рынка. Изменение ранее установленных показателей торговли и данных в декларации ПАММ-счета сигнализируют об изменении методов торговли. В этом случае лучше взять паузу и проанализировать, соответствует ли новая стратегия планам и ожиданиям ПАММ-инвестора. Превышение максимума просадки приведет к незапланированным убыткам.

5. Формируйте инвестиционный портфель, а не подбирайте отдельные ПАММ-счета.

Только на основе нескольких ПАММ-счетов с разными характеристиками, торговыми стратегиями и другими показателями инвестор может добиться хорошей стабильности, нормального, а не скачкообразного дохода и уменьшить инвестиционные риски.

Возможно, что инвестирование в отдельные ПАММ-счета может в реальности принести хороший доход, инвестор даже может получить сверхприбыль, но это никогда не станет обычным явлением и никода не порадует стабильностью такой прибыли – так как потери неизбежны.

Лишь диверсификация и распределение рисков способны сгладить убытки от просадки того или иного счета и тем самым уменьшить риски, стабилизировать доход. В таком случае один счет приносит убыток, а два других – доход, превышающий эти потери.

Распределение рисков – это алгоритм, согласно которому степень риска каждого нового счета не должна привышать общий запланированный риск инвестиционного портфеля, разделенный на коэффициент 2 или 3. Такой показатель берется с учетом того, что просадка может быть по нескольким счетам сразу, но даже в этом случае лимит запланированного риска не должен нарушаться. Таким образом, если доля трех счетов в портфеле по 10% и просадка по ним составляет 40%, то портфель просядет примерно на 12%.

Чтобы ровно и без негативных последствий распределить риски, необходимо подобрать доли для каждого счета обратно пропорционально предполагаемым рискам каждого из ПАММ-счетов.

Диверсификация – это принцип, при котором в инвестиционный портфель вводятся ПАММ-счета нескольких управляющих — с разными методами ведения торговли на Форекс, разными значениями прибыли и другими условиями. Стратегии при этом тоже отличаются. Одну часть портфеля составляют ПАММ-счета с консервативными стратегиями, другую - умеренные, а третью (чаще всего небольшую) – агрессивные, с большими ожиданиями прибыли и соответственно рисками. При этом уменьшение прибыли с одного из счетов практически не сказывается на общем объеме прибыли, так как прибыль с других ПАММ-счетов — увеличивается. Кроме подбора ПАММ-счетов с разными стратегиями практикуется введение в инвестиционный портфель счетов, которые работают с разными видами валют и даже другими инструментами (металлами, акциями и т.п.), работают с трендом и так далее.

Важный момент при диверсификации — это количество счетов в портфеле. По отзывам инвесторов, наиболее удобное количество для подбора и последующего мониторинга – 8-10 ПАММ-счетов. Если их больше, то анализ и наблюдение за действиями трейдера представляет некоторую сложность.

Количественное соотношение счетов в одном портфеле тоже может колебаться. Но в целом можно наблюдать такое процентное соотношение: агрессивные – 10-15%, умеренные – 20-30%, консервативные 55-70%.

Характеристики ПАММ-счетов:

Консервативный: загрузка депозита – около 15%, максимум просадки примерно – 25 %, доходность – 5-7% за месяц. Чаще всего такие ПАММ-счета представлены трендовой стратегией;
Агрессивный: высокий уровень загрузки депозита – от 40%, максимум просадки – от 50%, прибыль – от 10% в месяц. Таким счетам свойственна стратегия скальпинга;
Умеренный (промежуточное звено между консервативным и агрессивным): загрузка депозита – около от 15% до 40%, максимум просадки примерно – 25-50 %, доходность – 7-10% за месяц. Это семейство счетов часто использует стратегию Мартингейла;

Соблюдение описанных правил обязательно даст результат и значительно повысит доходность портфеля ПАММ-счетов.

Кроме этого, необходимо вовремя и регулярно выводить со счета полученную прибыль, для того чтобы снизить потери в случае изменения условий торговли или просадки счета. Если рост прибыли снижается – самое время выводить полученные средства. Когда доходность счета приближается к своему максимальному значению, самое время зафиксировать достигнутый уровень, так как возрастает вероятность просадки. Некоторые инвесторы просто выводят полученную прибыль каждый месяц или при достижении максимального значения доходности, что тоже имеет смысл. Полученные средства можно использовать для инвестирования в новые ПАММ-счета или другие инвестиционные инструменты, а можно просто тратить по собственным желаниям и потребностям.

Так как ПАММ-инвестиции все же относят к финансовым инструментам с высокой степенью риска, каждый инвестор должен внимательно относиться к формированию инвестиционного портфеля и выбору счетов. Очень важно для инвестиций использовать только свободные средства, так как риски и колебания валютного рынка могут принести как большую прибыль, так и большие потери. Поэтому используйте только личные, а не заемные средства, пробуйте демо-счета, начинайте инвестирование с небольших сумм и вкладывайте для начала в консервативные и стабильные счета.

Рекомендую просмотреть видео о лучших ПАММ трейдерах. Если вы сами хотите стать трейдером, рекомендую прочитать .

Хотя онлайн отчеты и скриншоты многих инвесторов свидетельстуют о хороших и стабильных доходах сразу с нескольких ПАММ-счетов, начинающему не стоит сразу же инвестировать крупные суммы даже в очень стабильные и давно существующие на Форекс-счета. Для начала нужно набраться опыта, набить руку и научится определять, кто есть кто на валютной бирже. Наблюдайте за счетами и скринами в блогах других инвесторов, читайте специальную и профессиональную литературу, Интернет-ресурсы, общайтесь на специализированных формумах. Такие затраты времени с лихвой окупятся профессионально составленным портфелем ПАММ-инвестиций.

4. Использование дополнительной информации при выборе ПАММ-счета.

Помимо основных правил выбора счета для есть несколько параметров и возможностей, используя которые любой инвестор может составить более точное и адекватное мнение о надежности, доходности и стратегии интересующего ПАММ-счета.

Информация об управляющем. В сборе информации об опыте, стиле работы с инвесторами и методах торговли на Форекс нет ничего предосудительного. Эти данные позволят более уверенно вкладывать средства в избранный ПАММ-счет, ведь инвестору будет ясно, что за человек, какого возраста и опыта стоит за тем или иным ником ПАММ-управляющего. На форумах и сообществах трейдеров и инвесторов достаточно легко получить такую информацию и отзывы тех, кто уже вкладывал в счета этого профессионала. Все наиболее известные и давно работающие управляющие имеют отдельные темы на всех наиболее крупных форумах. Там можно получить всю информацию о предпочитаемых трейдером торговых стратегиях, использовании советников (автоматическая торговля), стопов, частоте заключения сделок, частоте просадок и прочем. Такая детальная информация поможет быстрее и лучше понять, насколько хорош и профессионален этот управляющий. Отзывы и мнения инвесторов и других трейдеров — тоже неплохое подспорье при подборе управляющего и счета.
Информационная ветка на форуме дилингового центра. Такие темы создают сами трейдеры, когда открывают новые счета. Из представленной информации инвестор легко узнает тип счета, стратегию, обязательные условия, будущие методы торговли и так далее.
Более ранние счета трейдера.
Во многих дилинговых центрах по нику трейдера легко можно найти все прошлые ПАММ-счета. Часть из них закрыта, слита или просто заброшена. Именно эта информация позволит понять, что может ожидать топовый и рейтинговый ПАММ-счет в недалеком будущем.Принцип анализа информации прост: чем меньше слитых счетов – тем лучше.
Принцип работы функции ограничения убытков.
У многих форекс-брокеров есть инструменты, позволяющие закрепить уровень риска на приемлемой величине. То есть, если убытки опускаются ниже указанного предела, срабатывает автоматическая заявка на вывод средств. Средства будут выведены не сразу, а с наступлением ролловера, что может привести к небольшому сдвигу результата из-за проскальзывания.
Кроме такой возможности, некоторые брокеры предлагают своим инвесторам механизм ограничения по цене пая, который продает приобретенные при инвестировании паи средства при достижении заданной границы цены пая. Так, если пай был приобретен по цене 200 долларов, а впоследствии цена упала до указанного инвестором граничного значения в 140 долларов, то средства будут выведены.
Еще есть счета ПАММ 2.0, в которых ограничение убытков оговорено в оферте ПАММ-управляющего и поменять это значение невозможно. Чаще всего ограничение убытков составляет 50%. Это значит, что при вложении 2000 долларов и последующей неудачной торговле половина всех средств все равно будет возвращена владельцу.

Использование описанных здесь правил выбора ПАММ-счета и сбор дополнительной информации позволит не только сформировать удачный и доходный портфель ПАММ-счетов, но и проводить регулярный мониторинг и ребалансировку составленного портфеля с целью сделать его более прибыльным, менее рисковым и максимально соответствующим всем изменениям и новым условиям на Форекс.

При знакомстве с ПАММ-инвестициями у всех инвесторов остается масса вопросов. Действительно, любому человеку требуется некоторое время, чтобы в полной мере разобраться с тем, как функционирует данный инвестиционный инструмент. Прежде всего любому инвестору следует понимать, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования.

Специально для наших читателей мы сформулировали 5 основных рекомендаций, которые помогут не ошибиться с выбором. Данные правила универсальны и могут использоваться при анализе ПАММ-счетов любой брокерской компании.

Анализ любого ПАММ-счета необходимо начинать с разбора статистики, которая отражает его торговую историю. Необходимые данные отображаются в трех базовых графиках:

статистические показатели.

Перечисленные графики в обязательном порядке публикуются брокерской компанией, в которой работает управляющий ПАММ-счета.

Оценка доходности производится по нескольким показателям. Инвестора должна интересовать среднемесячная, квартальная, полугодовая и годовая доходность ПАММ-счета. Надежность подобной оценки повышается с ростом количества периодов усреднения.

Оценка доходности обязательно должна производиться с привязкой к размеру выплат вознаграждения управляющего.

Оценивать потенциальные риски следует при помощи следующих показателей:

максимальная просадка;
агрессивность совершаемых сделок;
максимальный дневной убыток.

Размер максимальной просадки позволяет инвестору понять, какие убытки были в истории рассматриваемого ПАММ-счета. Естественно, в дальнейшем нельзя исключать такого же развития событий.

Показатель стандартного отклонения говорит, насколько велик риск отклониться от средних величин доходности. При стандартном отклонении в размере 8% можно считать нормой просадку 8% по результатам месяца и 28–30% по результатам года.

Статистические данные по агрессивности и максимальном дневном убытке помогут предположить размер убытков в случае совершения трейдером ряда неудачных торговых операций.

Краткий анализ основных показателей ПАММ-счета или, на что в первую очередь следует обращать внимание инвестору.

Крайне важны данные о среднемесячной доходности на длинном отрезке. На их основе можно с высокой степенью вероятности прогнозировать размер ожидаемой доходности.

Обязательно смотрим на максимальную просадку, чтобы иметь возможность спрогнозировать возможные убытки.

Показатель стандартного отклонения отражает риски отклониться от ожиданий.

Анализ торговой системы

Инвестору не следует выбирать ПАММ-счет, основываясь исключительно на его статистических данных. Дело в том, что в будущем результаты управляющего могут существенно отличаться от былых заслуг и достижений. Нормально, когда удачные отрезки, сменяются менее успешными. В связи с этим в обязательном порядке нужно изучать торговую систему, которой придерживается трейдер.

В качестве примера можно рассмотреть ситуацию, при которой управляющий будет применять систему Мартингейла, а также не использовать стоп-лоссы. Такая трейдинговая стратегия практически не отслеживается на графиках статистики, но при этом данный трейдер может за день слить счет.

Прежде всего следует проверить инвестиционную декларацию ПАММ-счета. Некоторые управляющие описывают в ней принципы используемой стратегии.

Точно выявить систему торговли можно при анализе нескольких параметров.

Кредитное плечо

Начинать следует с просмотра графика плеча (загрузка депозита). Общий принцип крайне прост. Использование большего плеча автоматически означает повышение инвестиционных рисков. Определяется такой параметр следующим образом: если загрузка депозита составляет 20%, то плечо в этом случае будет равно 1:20. Когда трейдер торгует валютным активом при плече 1:20, то уровень доходности счета будет меняться на 20% в случае движения рынка на 2%.

Сравнительно безопасное плечо считается до отметки 1:50. Консервативная отметка в два раза ниже и составляет 1:25.

Стоп-лоссы

Не менее важным моментам системы торговли является использование стоп-лоссов. Фактически они представляют собой ограничения убытков по сделке. Если трейдер не пользуется ими, то риск одномоментно потерять весь депозит существенно возрастает.

Используются стоп-лоссы или нет следует проверять по наиболее плохой дате, найти которую можно в статистике рассматриваемого ПАММ-счета. Ситуация, при которой показатели худшего дня составляют 30 и более процентов, с высокой долей вероятности означает, что управляющий не пользуется стоп-лоссами.

Система Мартингейла

Торговая система не прибавляет в надежности при использовании трейдером других опасных методик трейдинга. Чаще всего можно столкнуться с системой Мартингейла и методом усреднения. Подобные стратегии вынуждают управляющего каждый раз увеличивать объемы совершаемых сделок в ожидании того, что цена инвестиционного актива двинется в нужном направлении. Подобные стратегии также крайне рискованны.

Отношение рисков к доходности

Любые риски должны являться оправданными. В инвестировании это правило выражается в уровне ожидаемой доходности. Вне зависимости от размера риска, уровень ожидаемой доходности в инвестиционном периоде должен быть выше в несколько раз. Например, в случае если ПАММ-счет может просесть на 30%, то его потенциальная доходность не должна быть ниже 60–90%. В данной ситуации риски могут быть признаны оправданными.

Инвестированный капитал управляющего

Любой ПАММ-счет формируется из личных денежных средств трейдера-управляющего и привлеченных инвестиций. Как показывает практика, чем выше собственный капитал трейдера, тем аккуратнее и вдумчивее он будет совершать торговые сделки. При этом нас интересует абсолютное выражение величины вложенных им денег.

Лучше всего выбрать для инвестирования ПАММ-счет, в котором собственный капитал управляющего выражается суммой в несколько тысяч американских долларов.

В то же самое время не следует выбирать счет, в который трейдер вложил несколько сотен или даже десятков долларов. Такая ситуация будет чревата крайне высоким уровнем риска.

Инвестиции должны быть разумными

Многие особенно начинающие инвесторы вкладывают в выбранный ПАММ-счет все имеющиеся в наличии денежные средства. Делать этого нельзя категорически.

Необходимо помнить о том, что инвестирование в ПАММ-счета – это довольно рискованное предприятие. Другими словами, риск потери вложений всегда присутствует.

Таким образом, недостаточно правильно выбрать ПАММ-счет, нужно также определиться с допустимым размером инвестиций. Помните, возможные потери не должны серьезно отразиться на вашей финансовой стабильности и устойчивости.

Содержание статьи:

В данной статье мы дадим несколько советов, как с помощью статистики, математики, наблюдательности и определенного набора знаний отделить доходные счета от ненадежных.

Как правильно выбирать ПАММ счета

Чтобы понять, какой и как выбрать ПАММ счет для инвестирования, мы перечислим все , по которым стоит оценивать и сравнивать управляющих.

Как долго работает ПАММ счет

Срок работы счета и количество торговых сессий. Это начальные и ключевые показатели от которых следует отталкиваться дальше.

Желательно выбирать ПАММ счет для инвестирования, который уже проработал более 6 месяцев.

На разных инвестиционных блогах бытует мнение что лучше выбирать счета только от года работы , но 6 месяцев уже достаточно чтобы понять, на сколько стабильно торгует управляющий, на сколько часто и сильно он входит в убытки.

Конечно, чем больше возраст , тем лучше, но не стоит впадать в крайности, ведь инвесторы ищут возможности заработать, и если трейдер пол года уверенно и стабильно приносит деньги, можно начинать инвестировать.

Если вы заметили, мы не просто анализируем срок работы как число, а только как динамику торговли. Дело в том, что многие управляющие стремясь получить хорошее место в рейтинге, открывают параллельно несколько счетов, показывая на них минимальную активность с короткими торговыми сессиями, чтобы через год-полтора полноценно вступить в борьбу за внимание инвесторов. Вот пример такого счета:

Не смотря на хороший показатель доходности и срок работы, мы видим что у данного счета низкая активность и высокие риски, так как вся прибыль получена из нескольких сделок.

Сложный процент доходности

Чтобы понять какой выбрать ПАММ счет, нужно смотреть на месячную, а не итоговую доходность. Если управляющий показал 500% прибыли за последние 2 года, это не значит, что ежемесячный рост равен 500/24=24,8% . Огромные цифры складываются исходя из капитализации прибыли, то есть при условии, если бы вы не выводили прибыль с момента основания ПАММ счета.

Вся прибыль могла быть получена за два рискованных месяца, а остальные два года велась консервативная торговля.

Поэтому лучше ориентироваться не на итоговую прибыль, а помесячную.

График доходности

График доходности – это ключевой критерий при выборе ПАММ счета. Но на нём мы уже не смотрим на срок работы и проценты доходности, а только убеждаемся в стабильности торговли. Например, на картинке ниже изображена кривая доходности, из которой видно, что управляющий не приносит стабильную прибыль:

В реальности это может выглядеть так:

А вот пример идеальной кривой на графике доходности:

Управляющий плавно и постепенно приносит прибыль. В реальности это может выглядеть так:

Выше на скрине пример ПАММ счета, в котором используется торговый советник – автоматическая торговля, чем и объясняется системность.

Ниже на примере растущий график при ручной торговле:

Определите что вы ищите

Как выбирать ПАММ счета на Альпари – проанализируем исходные данные.

Зададим себе несколько вопросов, чтобы на основе полученной информации, подобрать критерии для фильтрации счетов:

Сколько времени и сил вы готовы потратить на изучение и сбор информации?

Если вы не хотите тратить много времени и сил на это, то выбирайте консервативную стратегию по принципу «купи и держи »: отбирайте проверенные счета-долгожители с умеренной доходностью. Не берите в оборот ПАММы с 5 молниями, мартингейловые счета без стопов, счета с просадкой более 35% за последние пол года.

Напротив, если у вас достаточно времени, расширьте портфель агрессивными счетами, вкладывайте в мартингейловые счета на спаде, экспериментируйте с подбором перспективных новичков.

Какую сумму и какой процент активов вы готовы вложить в ПАММы?

Вопрос напрямую связан с предыдущим: больше сумма – тщательнее подход и меньше агрессии.

Сколько вы готовы потерять на каждом счете?

Сразу определяем стоп-уровень, то есть, при какой просадке счет выбывает из портфеля. Этот уровень не должен быть меньше нормальной просадки управляющего за последний год, но и больше максимального спада за всю историю счета, ставить не рекомендуется.

То есть, фильтруем результат по максимальной просадке за последний год, разброс должен быть от 25% (меньше ставить не стоит, ведь просадки неизбежны) до 50-70% в зависимости от стратегии.

Практический пример как выбрать ПАММ счет

Разумеется, прошлые показатели не гарантируют таких же результатов в будущем, но на основе статистики, мы можем сделать вывод о результативности тактики управляющего и грубо предположить результат наших будущих инвестиций.

Рассчитываем доходность ПАММ счета

Для полноценного расчета нам понадобиться калькулятор.

Допустим, мы решили на один месяц вложиться в счет, показавший 500% прибыли за 2 года существования с максимальной просадкой 40%, повторяющейся только раз и тремя просадками на 20%.

Средний процент доходности в месяц 7,8, вероятность попасть под 40% просадку 1/24*100%, то есть 4,16% , вероятность попасть на 20% просадку 3/24*100%=12,5% .

Выходит, что в 12,5% случаев мы потеряем 20% от вложения, в 4,16% – 40% и при этом в остальных случаях получаем 7,8% прибыли.

Вычитая остальные вероятности, получаем 7,8%*(100%-12,5%-4,16%)=6,5% средний прибыли в месяц – это усредненное число, выбранное из бесконечного множества вероятностей.

Обратите внимание, если мы вкладываем на год, то за этот период попадем под 40% просадки с 50% вероятностью, а под 20% просадку с 150% вероятностью! Но на длинной дистанции мы все равно будем в плюсе.

Выберем другой счет с доходностью 300% за три года и 3 сливами на 50%, 10 просадками по 30%, 20 спадами по 10%.

Срок вложения – 1 месяц, фактическая доходность 4%, вероятность попасть на 50% просадку 8,3%, 30% просадку – 27,7%, 10% спад – 55%. Таким образом, мы с 91% вероятностью попадем под одну из крупных просадок.

Учитывая, что счет все еще в зоне доходности, подъемы здесь тоже высокие, но наши критерии он явно не удовлетворяет. Тем более, что высока вероятность того, что в следующий ролловер, когда мы захотим забрать деньги, счет будет в глубоком минусе.

Рассчитываем риски мартингейлового счета

Такие счета легко узнать по красивой ровной восходящей линии с короткими нисходящими шпильками. Вот, один из таких графиков:

Стоп лосс такого счета вычисляется просто: если на графике шпилька возвращается в первоначальную позицию, стоп лосс не был применен и трейдер восполнил потерю, если же восходящая линия оборвалась и началась с более низкой точки, управляющий применил стоп, как на графике выше.

Доходность мартингейлового счета считать бессмысленно, можно обратиться к инструменту . А вот риски рассчитать можно. В данном случае, трейдер начинает с 0,25% депозита, то есть, чтобы слить депозит, ему нужна следующая серия неудачных сессий:

0,25 – 0,5 – 1 – 2 – 4 – 8 – 16 – 32 – 64 – 128%

То есть 10 неудачных шагов (десятый – полушаг, ведь он не восполнит всю потерю). Чтобы узнать вероятность такого попадания, делим 100% на 2 в 10 степени, или на 1024, получается почти 0,1%. То есть, каждый раз, открывая сессию, управляющий с вероятностью в 0,1% попадет под полный слив.

Достаточно рискованно, но учитывая наличие стопов, данный счет стоит рассмотреть.

Итак, мы рассказали как выбирать ПАММ счета, о некоторых тонкостях и практических примерах расчета статистических результатов работы управляющего. И хотя, эти цифры не расскажут нам о будущей доходности (как и ничто на свете), они важны при выборе того или иного инструмента.

Цифры цифрами, но не пренебрегайте интуицией . Чувство – это сильное оружие каждого инвестора. Не вкладывайте деньги в счета, к которым у вас не лежит душа, обходите стороной подсознательно отталкивающие варианты. Анализируйте работу каждого управляющего в портфеле, смело выбрасывайте плохо зарекомендовавшие себя счета, экспериментируйте с привлечением новых инструментов и вы получите вознаграждение в виде высоких процентов роста своего депозита.

Что не нужно делать при выборе ПАММ счета

Перед тем как выбрать , почитайте о том, что не нужно делать:

Бездумно следовать чужим советам. Советы в стиле «мы подобрали для вас лучших управляющих», кроют за собой банальную раскрутку и желание заработать реферальное вознаграждение. Внимайте советам, предлагающим проанализировать определенный фактор – они более объективны.
Выбирать счета из первой десятки и вкладывать в них. В часто попадают не самые надежные счета: показал приличный рост за последний месяц, привлек солидную сумму… Но не каждый ПАММ будет показывать эти результаты на длинной дистанции.
Вкладывать более 50% портфеля в агрессивные счета. Высокодоходная торговля связана с высокими рисками.

Заключение

Мы показали вам как рассчитывать риски, доходность, но эти данные всего лишь вероятность, как и многое другое. Поэтому подобные расчеты практически никто не делает.

Чтобы правильно выбрать ПАММ счет нужно ориентироваться только на объективную рациональность – выбирать управляющих по долгой и стабильной торговле, когда ПАММ счет приносит постоянную прибыль, а трейдер является достаточно опытным профессионалом, способным объективно и трезво оценить рынок и торговые риски – что прямо пропорционально отражается на просадках, тактике ведения торговли и ее доходности.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter .

Здравствуйте, дорогие читатели. Сегодня мы поговорим о том, как выбрать управляющего ПАММ-счета. Это важнейшая тема, поскольку от вашего успешного выбора зависит судьба вложенных средств.

Если вы не читали ознакомительную статью про – посмотрите видео. В нём представлено краткое описание сервиса.

Общепринятый алгоритм выбора управляющего трейдера

Ниже будет разобрана классическая инструкция, которая опубликована на большинстве сайтов. С виду она выглядит правильно, но на практике не работает .

Шаг №1. Выберите проверенного брокера, который не блокирует клиентские депозиты и позволяет зарабатывать.

Шаг №2. Посмотрите на время существования ПАММ-счета. Он должен находиться в активном состоянии хотя бы 6-12 месяцев.

Шаг №3. Обратите внимание на те ПАММ-счета, которые в рейтинге занимают первые двадцать мест. Оцените их среднемесячную доходность и уровень просадки.

Шаг №4. Отдельно проверьте всех управляющих по показателю максимальной просадки. Если трейдер допускал потерю значительной части доверенных ему средств, то сотрудничать с ним небезопасно.

Шаг №5. Из оставшихся кандидатов выберите того управляющего, кривая доходности которого стабильно растет, а уровень риска находится на минимуме.

Наша следующая статья будет о том, как инвестировать в ПАММ-счета. Мы воспользуемся предложенными рекомендации и на сайте брокера Альпари попробуем подобрать хорошего управляющего.

Секреты инвестирования в ПАММ-счета, которые работают

Секрет №1. Начните не с управляющего, а с постановки финансовой цели. Когда цель будет сформирована – выберите подходящую стратегию инвестирования в ПАММ-счета. Когда стратегия будет составлена – переходите к поиску управляющего, соответствующего поставленной финансовой цели.

Секрет №2. Постарайтесь переключиться с ПАММ-инвестирования на доверительное управление. В этом случае у вас будет возможность лично пообщаться с управляющим трейдером, ознакомиться с его показателями, задать все вопросы и документально оформить факт передачи денежных средств.

В некоторых случаях управляющие доверительных счетов идут инвесторам на встречу и дают личные гарантии. Это значит, что при любых рыночных обстоятельствах инвестор получит свои средства в срок с процентами. Любые форс-мажоры управляющий будет перекрывать за свой счет.

Секрет №3. Если личность или торговые показатели управляющего вызывают сомнения – откажитесь от сделки и перераспределите капитала между консервативными инструментами инвестирования. Например, . Лучше отказаться от потенциального дохода, чем потерять реальные деньги.

Заключение

Возможно, вы пока не хотите передавать свои деньги в управление и желаете самостоятельно освоить торговлю на форекс. Если это так, — посетите сайт traderfond.ru . На нем размещено огромное количество биржевых курсов, обучаясь по которым вы можете сами стать управляющим. Посмотрите, будет интересно. Всем спасибо за внимание. Подписывайтесь на новые статьи и знакомьте друзей с интересным материалом.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках »