Бнб банк интернет банкинг частным. Белорусский народный банк предоставляет своим клиентам полный спектр финансовых услуг

Мы проведем первое в этом году тестирование услуги «Интернет-банк». А проверим мы работу приложения от БНБ-Банка . Чтобы подключить услугу, нужно обратиться в отделение банка с паспортом. После обращения специалисты подключат вам «Интернет-банк».

Пользоваться услугой можно после того, как придет SMS-сообщение на ваш номер телефона или — адрес электронной почты (в зависимости от того, какой вид оповещения вы выбрали). Нам сообщение пришло в течение 20 минут.

После его получения заходим в систему и начинаем разбираться, что и как.

Главная страница выглядит следующим образом…

• Получение выписок
• Мой портфель
• Платежи
• Переписка с банком
• Информация банка
• Сервис
• Техническая поддержка
• Online заявка на кредит

Начнем с первого пункта меню — «Получение выписок». В системе предусмотрено 2 варианта выписок: «Выписка за период» и «Операции по карте» (где отображаются 10 операций за последние 7 дней).

Сформированный отчет помещается в «Почту» , где вы можете его просмотреть.

Следующий пункт «Мой портфель» состоит из трех подпунктов:

• Карточки
• Регистрация SMS-Банкинга
• Регистрация SMS-Оповещения

В «Настройках» можно поменять название карты.

• «Заблокировать карту»
• заказать «Выписки по счету»
• «Пополнить/Перевести деньги с карты» .

Если вдруг при оформлении карты вы забыли подключить SMS-оповещение или SMS-Банкинг, подключить их можно из интернет-банка.

«Регистрация SMS -банкинга и SMS-оповещения» возможна в системе.

Переходим к пункту «Платежи» — он также включает в себя несколько подразделов. Рассмотрим их.

«Все платежи». В данном подпункте находятся:

• «ЕРИП»
• «Избранные платежи»
• «Перевод между картами»
• «Услуги банка»

«Оплата одной кнопкой» — в этом разделе можно осуществить быструю оплату сразу нескольких услуг. Для этого необходимо выбрать для оплаты услуги из «Избранных платежей» и «Последних оплаченных» …

…затем — ввести сумму платежей и оплатить…

«Произвольный платеж».

«Настройка подписанных платежей» — она же автооплата. В этом разделе можно настроить расписание для автоматической оплаты подписанных платежей, а также присвоить удобное название всем оплатам.

Пункт «Переписка с банком».

В этом разделе можно задать любой вопрос банку, посмотреть новости и письма от кредитно-финансового учреждения (среди них — ответы на заданные вами вопросы и заказанные выписки по счету).

Пункт «Информация банка».

Любой открытый вами подпункт из системы «Интернет-банк» будет открыт на сайте банка.

В пункте «Сервис» можно сделать следующее:

• Посмотреть личные данные. Здесь указаны номер плательщика ЕРИП и IP-адреса с датами входа в систему
• Увидеть статистику платежных операций

• Блокировать доступ к интернет-банку
• Изменить свои персональные данные
• Изменить пароль для входа в систему
• Изменить варианты доставки сеансовых паролей
• Изменить логин

Последний пункт в меню — «Online заявка на кредит» .

Мы сформировали список операций (при их наличии), которые будут рассмотрены при тестировании услуги «Интернет-банк»:

• Создание автоплатежа
• Наличие истории платежей
• Свободный платеж
• Платеж одной кнопкой
• Перевод с карты на карту
• Открытие вклада
• Заявка на кредит
• Связь с банком

Создание автоплатежа

Создавать автоплатежи в системе «Интернет-банк» можно. Называется данный пункт «Настройка подписанного платежа». Добавить можно любой платеж из «Последних оплаченных» .

Добавляем и настраиваем расписание оплаты.

После совершения каждого платежа на электронную почту приходит уведомление о его статусе.

Наличие истории платежей

Историю платежей можно отфильтровать по нужным вам платежам и датам — за неделю, месяц или год. Также есть статистика, в которой на диаграмме указаны расходы в процентах.

Свободный платеж

В системе данный платеж называется «Произвольный платеж» , находится он в разделе меню «Платежи».

Создание списка своих платежей

В системе можно создавать список оплат, путем добавления их в «Избранные платежи».

Платеж одной кнопкой

В интернет-банке БНБ-Банка совершить «Платеж одной кнопкой» можно.

Перевод с карты на карту

Совершить перевод можно только между картами БНБ-Банка. Для перевода нужно знать данные карты получателя, ввести сумму перевода и сеансовый пароль.

Обратная связь с банком

Связаться с банком можно по двум каналам связи, написав письмо на электронный адрес, или — позвонив в техническую поддержку банка. Ответ на звонок получен через 27 секунд, на письмо — через 1 минуту.

Общее впечатление

Система «Интернет-банк» БНБ-Банка позволяет совершить множество операций и платежей. Порадовало наличие автооплаты и то, что можно выбрать вариант получения сеансовых паролей, который будет удобен для каждого клиента.

К минусам можно отнести процедуру подключения к системе (это можно сделать только в отделении банка) и отсутствие услуги 3-D Secure.

Подводим итог:

Подключение:

1. Подключение происходит через отделение банка — 1 балл
2. Подключение осуществляется сразу, как только вы зарегистрировались — 2 балла
3. Воспользоваться услугой можно после того, как пришла СМС с паролем (20 минут) — 3 балла

Удобство:

1. Для входа нужен логин и пароль — 2 балла
2. Для оплаты мобильного, услуг интернет - провайдера и коммуналки нужно совершить по 3 перехода — 1 балл
3. Есть быстрый доступ к часто используемым функциям — 2 балла
4. Сеансовые пароли приходят посредствам СМС — 2 балла
5. Управлять лимитами нельзя — 0 баллов
6. Баланс доступен на главной странице — 2 балла
7. В системе можно поменять пароль — 3 балла

Платежи:

1. Можно создавать автоплатежи — 2 балла
2. Есть история платежей, фильтр и статистика — 2 балла
3. Есть функция «Произвольный платеж» — 3 балла
4. Можно создавать «Избранные платежи», переименовывать их после — нельзя — 1 балл
5. Оплата происходит в режиме реального времени — 5 баллов
6. Есть функция «оплата одной кнопкой» — 1 балл

Переводы:

1. Можно осуществлять переводы между своими картами — 1 балл
2. Данные необходимые для перевода - номер карты и срок действия — 3 балла
3. Скорость переводов — в течение часа — 2 балла

Депозиты:

1. В интернет-банке нельзя открыть вклад — 0 баллов
2. В интернет-банке нельзя пополнять вклады — 0 баллов
3. В интернет-банке нельзя переводить проценты по вкладу на карту — 0 баллов

Кредиты:

1. Можно оставить онлайн - заявку на кредит — 1 балл
2. Для получения кредита необходимо обратиться в отделение банка для оформления и подписи документов — 0 баллов
3. Через интернет-банк можно погашать кредиты — 1 балл

Дополнительные возможности:

1. Онлайн-заявки на перевыпуск карты нет — 0 баллов
2. Можно заблокировать карту онлайн — 2 балла
3. Можно подключить СМС - оповещения — 3 балла
4. Чеки хранятся их можно распечатать — 2 балла
5. При работе с картой указывается местоположение отделения банка — 1 балл
6. Нельзя заказать карточку онлайн — 0 баллов
7. Нельзя подключить и отключить 3-D Secure — 0 баллов
8. Есть информация о курсах валют и банкоматах — 2 балла

Обратная связь:

1. Для связи с банком указаны 2 канала связи — 2 балла
2. Время ожидания ответа на запрос с общим вопросом — 27 секунд — 5 баллов
3. Время ожидания на письмо с техническим вопросом — 1 минута — 5 баллов

Ошибки:
Ошибок не было — 5 баллов

Личное мнение:
Общее впечатление от использования — 4,5 балла

Итог тестирования системы интернет-банка от БНБ-Банка — 71,5 балла из 100 возможных.

Интернет-банкинг - комплекс средств для управления банковскими счетами через Интернет. Идеологически интернет-банкинг может осуществляться как посредством "тонкого клиента" (на стороне пользователя не устанавливается дополнительное программное обеспечение, операционные страницы обрабатываются обычным интернет-браузером), так и посредством "толстого клиента" (требующего установки на компьютер пользователя специального программного обеспечения, осуществляющего отображение информации, передачу в банк команд и шифрование всего передаваемого содержимого). В большинстве случаев частным клиентам не требуется установка дополнительных программ, поэтому клиент не привязан к определённой операционнй системе и может использовать как PC-совместимый компьютер, так и MAC или всевозможные портативные устройства (телефоны, коммуникаторы, планшеты). Операции производятся через сайт самого банка, на который можно зайти, используя стандартный интернет-браузер (Microsoft Internet Explorer, Mozilla FireFox и т. п.). Клиентам - юридическим лицам традиционно банк предлагает "толстый клиент" - предоставляет для проведения операций через Интернет специальное программное обеспечение (клиент-банк), которое устанавливается на компьютер организации.

Подтверждение дистанционно переданных операций производится (в зависимости от возможностей банка и предпочтений пользователя) электронно-цифровой подписью , одноразовым паролем (из таблицы либо карты переменных кодов или с генератора паролей, сообщение пришедшим по СМС), специальным платёжным паролем или "ПИН2" в терминологии некоторых банков.

Тарифы на банковские операции (перевод со счета на счет в другом банке, конвертация, оплата услуг и т. д.) в интернет-банке, как правило, ниже, чем в обычном банковском отделении. Это связано с тем, что клиент по сути сам выполняет роль операциониста, а банковским подразделением для него служит сайт.

В Альфа-Банке за операцию по переводу денег через Интернет на счет в другом банке возьмут 0,3% от суммы (минимум 20 рублей максимум 150 рублей), в то время как в обычном отделении тариф составит 1,4% (минимум 169 рублей, максимум 1 690). Нередко за распространенные операции в интернет-банке взимают фиксированную и, скорее, символическую сумму. Так «Авангард» и Банк Москвы за перевод денег на счет в другом кредитном учреждении снимут 10 рублей, а Банк24.ру – 15 рублей.

Обычно наиболее низкие тарифы банк устанавливает в момент запуска услуги интернет-банкинга. По этой причине клиенты довольно часто меняют интернет-банки - в погоне за наименьшими комиссиями на интересующую их в данный момент банковскую операцию.

Управление счетом через Интернет (из-за низких комиссий) считается наиболее дешевым, однако если следовать всем требованиям экспертов по безопасности, клиенту потребуется завести отдельный компьютер, используемый только для подключения к сайту интернет-банка. Это делает интернет-операции далеко не такими выгодными, как принято считать. Кроме того, за саму услугу интернет-банкинга банк (в редком случае) может взимать абонентскую плату; в ВТБ 24, в частности, она составляет 300 рублей в год.

Вследствие несоблюдения клиентами всех многочисленных рекомендаций по безопасности (которые банк обычно перечисляет в специальной памятке, выдаваемой пользователю при подписании договора о подключении к услуге интернет-банкинга) нередки случаи мошенничества с банковскими счетами, управление которыми осуществляется через Интернет.

Белорусский народный банк объявляет о запуске интернет-приложения «СМАрт Ассистент» для индивидуальных предпринимателей и руководителей микроорганизаций. Новый онлайн-сервис БНБ-Банка совмещает функции круглосуточного Интернет-банкинга и онлайн-бухгалтерии. СМАрт Ассистент выручит как опытных, так и начинающих предпринимателей, которые хотят получать оперативную информацию по своей деятельности через мобильное приложение, а также иметь возможность передать проведение платежей на аутсорсинг (например, в случае удаленной работы из другой страны).
СМАрт Ассистент – это:

• доступ к расчетному счету со смартфона или компьютера с операционной системой Windows или Macintosh в любом браузере, включая получение уведомлений об операциях в режиме реального времени (без необходимости дополнительно заходить в Интернет-банк);
• проведение платежей без USB-криптоключа по реквизитам или по фотографии счета со смартфона;
• формирование и отправка счетов и актов своим контрагентам;
• формирование налоговой декларации при УСН с возможностью скачивания в формате MS Excel или XML для предоставления форм отчетности в государственные органы в электронном виде;
• получение консультаций профессионального бухгалтера по ведению хозяйственной деятельности.

Индивидуальные предприниматели и микроорганизации на упрощенной системе налогообложения (УСН) оценят возможность ведения бухгалтерского учета самостоятельно через СМАрт Ассистент. Для оперативного решения сопутствующих вопросов реализована опция онлайн-консультирования с профессиональным бухгалтером. Ведение бухгалтерии через СМАрт Ассистент – это сокращение затрат, связанных с бухучетом. БНБ-Банк за то, чтобы вы больше времени посвящали своему бизнесу!
Хотите самостоятельно вести бухгалтерию уже сегодня? Подключайте пакет услуг по расчетно-кассовому обслуживанию «СМАрт Ассистент» в офисах . Что включено в пакет услуг по РКО «СМАРТ Ассистент»?

• 20 платежных поручений
• Бесплатное открытие текущих / расчетных счетов
• Бесплатное подключение услуги «Клиент-Банк» или «Интернет-Банк»
• Абонентская плата за «Интернет-Банк» не взимается
• Абонентская плата за «Клиент-Банк» 7,5 BYN
• Бесплатное оформление 2-х корпоративных платежных карточек
• Бесплатное предоставление 2-х справок
• Неограниченные онлайн-консультации с профессиональным бухгалтером
• Абонентская плата 50 BYN в месяц

Подключая пакет услуг по РКО «СМАрт Ассистент», вы бесплатно пользуетесь сервисом до конца календарного месяца, в котором был заключен договор на подключение к данному пакету.
Авторизация пользователя СМАрт Ассистент происходит на портале СМАрт Бизнес . Для этого необходимо во вкладке СМАрт Ассистент (расположена вверху страницы по центру) выбрать опцию Регистрация, или пройти по ссылке . Там же к вашим услугам тестовая версия онлайн-ассистента от БНБ-Банка – Демо кабинет пользователя.
Онлайн-сервис СМАрт Ассистент стал очередным этапом развития программы поддержки малого и среднего предпринимательства «СМАрт Бизнес», запущенной БНБ-Банком в 2014 году. В рамках программы банк также реализовал и продолжает развивать одноименную онлайн-платформу СМАрт Бизнес .

Интернет-банкинг Белорусского народного банка позволяет в любое время суток проводить и контролировать личные счета. Эта услуга позволяет просто, быстро и удобно осуществлять финансовые операции, сохраняя при этом высокий уровень безопасности. Поддерживается всеми современными браузерами. Создана удобная мобильная версия для устройств, работающих на платформах iOS, Android и Windows Phone.

Возможности:

• доступ к данным об остатке средств, овердрафте, проведенных операциях;
• получение сведений о (открывать, пополнять, переводить депозит на карточку или получать выписку не получится);
• безналичные платежи (за коммунальные услуги, телефон, домофон, интернет, телевидение и многое другое);
• управление платежными картами;
• перевод денег на другой счет.

Как подключить интернет-банкинг «БНБ Банка»

Сервис доступен владельцам банковских карт, выданных в «БНБ Банке», а также текущих (расчетных) счетов, депозитов.

Чтобы подключить банкинг «БНБ Банка», надо прийти в один из офисов и предъявить паспорт (либо другой документ, удостоверяющий личность).

Подключение и пользование на протяжении первых 3 месяцев бесплатные. После обозначенного срока за банкинг надо платить каждый месяц 1 доллар США по курсу Национального банка Республики Беларусь. От оплаты освобождаются клиенты, оформившие премиальную карту Visa Infinite (в рамках продукта Ultima VISA Infinite). Тарифы и условия могут измениться — актуальную информацию лучше уточнять в банке или по телефону (+375 17) 309-7-309.

Вход в систему

Осуществляется со страницы сайта imbanking.by (или нажав на баннер банкинга на главной странице сайта банка).

Надо ввести имя пользователя и пароль (его присылают по электронной почте или на мобильный телефон). Пароль после первого успешного входа предстоит сменить. Для обеспечения дополнительных гарантий безопасности надо ввести сеансовый пароль, который тоже придет на электронный адрес или в SMS после того, как Вы нажмете специальную кнопку вверху страницы.

Если пользователь 6 раз неправильно набирает пароль, логин блокируется — регистрацию придется пройти заново.

Оставаться в системе интернет-банкинга «БНБ Банка» без действий разрешается до 10 минут. Затем будет автоматически выполнен выход.

Как проводить оплату через интернет в банкинге «БНБ Банка»

Надо зайти в раздел «Платежи и переводы», затем выбрать нужную услугу, ввести реквизиты, каждый шаг подтверждая кнопкой «Продолжить». На последнем этапе будет предложено выбрать платежную карту (если их несколько).

Чтобы провести транзакцию, следует ввести сеансовый пароль и нажать кнопку «Оплатить».

Проведенные транзакции отображаются в разделе «История платежей».

Провести платеж по реквизитам в личном кабинете можно в меню «Услуги банка» (при этом надо знать УНП, код банка и номер счета получателя платежа, указать назначение последнего).

Удобные настройки личного интернет-банка БНБ

«Подписанные платежи» позволяют получить быстрый доступ к тем операциям, которые пользователь проводит регулярно. Во время совершения транзакции надо поставить галочку возле пункта « В “Подписанные платежи”», чтобы воспользоваться этой удобной опцией.

«Пользовательское наименование платежа» человек заполняет, когда хочет сделать важную пометку о платеже.

«Режим» дает возможность получать уведомления о задолженности по избранной услуге (оповещения будут приходить по электронной почте или в мобильном сообщении) или настроить автооплату (пункт «Оплата по расписанию»).

Как оплатить коммунальные услуги

Нужно найти необходимые пункты меню. Популярные услуги (оплата электроэнергии, услуг водоканала, мобильной связи и другое) отображаются верху главной страницы. Остальное нужно искать в ветке системы «Расчет» (ЕРИП).

Сервис «Оплата одной кнопкой» значительно упрощает оплату коммунальных услуг. Мало того что не приходится стоять в очереди в банке — не надо даже последовательно выбирать услуги в личном кабинете банкинга.

Как задать надежный пароль для интернет-банкинга

Пароль должен состоять минимум из латинских символов (лучше, если их будет хотя бы 8). Хороший пароль включает и буквы разного регистра (то есть строчные и прописные), и цифры. Нельзя использовать простые слова типа «пароль» или личную информацию, которую знают другие люди (допустим, номер телефона, дату рождения или имя ребенка). Не надо разрешать браузеру сохранять пароль и любые данные для входа в систему, даже если компьютер домашний и пользуется им один человек. Желательно менять пароль минимум 1 раз каждые 90 дней.

Если вы заметили ошибку в тексте, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter